Ogólne obciążenie podatkowe według stanu

Jednym z największych rachunków podatkowych, które większość ludzi płaci, jest federalny podatek dochodowy obliczony naformularzu IRS 1040 w kwietniu każdego roku kalendarzowego. Trzy inne główne podatki pochodzą z twojego stanu lub miejscowości: stanowe podatki dochodowe, podatki od sprzedaży i podatki od nieruchomości. Sposób obliczania każdego rodzaju podatku jest skomplikowany;czynniki, takie jak poziom dochodów, stan cywilny i kraj zamieszkania, mają wpływ na stawki podatkowe.

Proste porównania „jabłka do jabłek”, określające, ile całkowitego podatku zapłacisz mieszkając w jednym stanie w porównaniu z innym, są niemożliwe. A ponieważ płacisz stanowy podatek dochodowy od pieniędzy, które zarabiasz, podatek od sprzedaży od wydanych pieniędzy i podatek od nieruchomości od wartości dowolnej nieruchomości, którą możesz posiadać, nie możesz po prostu zsumować średnich stawek w każdym stanie i pozycji od najniższego do najwyższego.

Jeśli jednak próbujesz wybrać, gdzie mieszkać lub gdzie zlokalizować swoją firmę – a podatki są czynnikiem w Twojej decyzji – poniższe tabele mogą dać ci duży obraz do wykorzystania jako punkt wyjścia do dalszych badań na temat podatków w każdy stan miałby wpływ na twoją wyjątkową sytuację finansową.

Podatek dochodowy

stawka podatku dochodowego, którą zapłacisz, zależy od przedziału dochodów, w którym się znajdujesz, a każdy stan ustala własne przedziały na różnych poziomach dochodów. W niektórych stanach większość podatników z niższej i średniej klasy płaci najwyższą stawkę;w innych trzeba zarobić ponad 1 milion dolarów, aby zapłacić najwyższą stawkę.

Poniższe wykresy przedstawiają po prostu stawkę podatku dochodowego, którą zapłaciłbyś w każdym stanie, gdybyś uzyskał średni dochód w 2021 r., Zgodnie z obliczeniami US Census Bureau. Twój stanowy rachunek podatkowy będzie również zależał od wszelkich zwolnień, odliczeń i kredytów, do których się kwalifikujesz; a stany różnią się, jakie ulgi podatkowe oferują i kto się do nich kwalifikuje.

Oto najwyższe krańcowe stawki podatku dochodowego od osób fizycznych we wszystkich pięćdziesięciu stanach.

Podatek od sprzedaży

Ustalenie, które stany mają największe obciążenie podatkiem od sprzedaży, jest trochę trudne, ponieważ faktyczna stawka podatku od sprzedaży, którą zapłacisz, zależy od miasta, w którym mieszkasz. Mimo to miasta budują stawki podatku od sprzedaży na podstawie stawek podatku od sprzedaży stanowych, więc jest to przydatne poznać stawkę podstawową, jaką zapłacisz za zakupy w dowolnym miejscu w stanie.

Poniższy wykres przedstawia wszystkie stany pod względem obciążeń z tytułu podatku od sprzedaży i średniej lokalnej stawki podatku od sprzedaży.

Podatek własnościowy

Jeśli planujesz posiadać dom, będziesz chciał udogodnieniach i jakości życia.

Na podatki od nieruchomości wpływają takie czynniki, jak zwolnienia właścicieli domów, częstotliwość ponownej oceny wartości nieruchomości oraz roczne limity wzrostu podatku od nieruchomości, takie jak roczny limit 1%w Kalifornii w Propozycji 13.

Ponadto w niektórych jurysdykcjach zwolnienia dla właścicieli domów są dostępne tylko dla podatników, którzy nie osiągnęli progu dochodowego i / lub kwalifikują się jako osoby starsze;inni udzielają tych zwolnień każdemu właścicielowi, który zajmuje nieruchomość jako główne miejsce zamieszkania.5

Inne czynniki

Tabele te nie uwzględniają znacznego odsetka podatków, które wiele osób płaci w stanach innych niż ich stan zamieszkania. Płacimy te podatki, gdy podróżujemy lub uzyskujemy dochód w innym stanie.

Innym czynnikiem, który należy wziąć pod uwagę, jest to, że chociaż możesz płacić wyższe podatki w jednym stanie w porównaniu z innym, możesz również zarobić więcej w państwie o wyższym opodatkowaniu. Pytanie brzmi, czy zarobisz wystarczająco dużo więcej, aby nadrobić lub przekroczyć koszt wyższego obciążenia podatkowego.

Ponadto, chociaż początkowo możesz zostać przyciągnięty do stanu, w którym nie ma podatku dochodowego lub podatku od sprzedaży, ważne jest, aby spojrzeć z szerszej perspektywy: stany często kompensują niższe podatki w jednym obszarze wyższymi podatkami w innym. Usługi świadczone przez rząd muszą być w jakiś sposób finansowane.

Czy niskie stawki podatkowe są zawsze dobre?

Możesz założyć, że chociaż wyższe podatki są uciążliwe, oznaczają, że dostajesz więcej i lepszych usług publicznych za swoje dolary: gładsze drogi, wyższe szkoły publiczne i piękniejsze parki.

Ale to, że urzędnicy państwowi mają do dyspozycji dużo dolarów z podatków, nie oznacza, że ​​wydają je mądrze. Podobnie niskie stawki podatkowe niekoniecznie oznaczają brak usług publicznych. Politycy mogą ostrożnie wydawać dolary podatkowe w tych jurysdykcjach i mogli przekazać sektorowi prywatnemu pewne usługi, które normalnie świadczy rząd.

Podobnie jak w przypadku każdego innego zakupu, musisz przeprowadzić więcej badań, aby zobaczyć, co faktycznie dostajesz za swoje pieniądze, ponieważ wyższa cena (lub w tym przypadku wyższy podatek) nie zawsze oznacza lepszą jakość i niższą cenę nie zawsze oznacza gorszą jakość.

Podsumowanie

Wiele stanów nakłada podobne obciążenia podatkowe na swoich mieszkańców; jeśli rozważasz zamieszkanie w tych stanach, podatki raczej nie będą decydującym czynnikiem. Ale na skrajnych i niskich końcach istnieją duże różnice w obciążeniach podatkowych, które mogą mieć rzeczywisty wpływ na twoją zdolność związania końca z końcem w krótkim okresie i oszczędzania na dłuższą metę. Chociaż stawki podatkowe mogą nie być pierwszą, a nawet piątą kwestią, którą należy wziąć pod uwagę, czasami decydują o rozstrzygnięciu bliskiej decyzji.