Menadżer pieniędzy
Co to jest Money Manager?
Zarządzający pieniędzmi to osoba lub firma finansowa, która zarządza portfelem papierów wartościowych inwestora indywidualnego lub instytucjonalnego. Zazwyczaj zarządzający pieniędzmi zatrudnia osoby o różnym doświadczeniu, od badań i wyboru opcji inwestycyjnych po monitorowanie aktywów i podejmowanie decyzji, kiedy je sprzedać.
W zamian za opłatę zarządzający pieniędzmi ma obowiązek powierniczy wybierać i ostrożnie zarządzać inwestycjami dla klientów, w tym opracowywać odpowiednią strategię inwestycyjną oraz kupować i sprzedawać papiery wartościowe, aby osiągnąć te cele. Zarządzający pieniędzmi może być również znany jako „ zarządzający portfelem ”, „zarządzający aktywami” lub „zarządzający inwestycjami”.
kluczowe wnioski
- Zarządzający pieniędzmi to osoba lub firma finansowa, która zarządza portfelem papierów wartościowych inwestorów indywidualnych lub instytucjonalnych.
- Profesjonalni zarządzający pieniędzmi nie otrzymują prowizji od transakcji; są raczej opłacane w oparciu o procent zarządzanych aktywów.
- Zarządzający pieniędzmi ma obowiązek powierniczy wybierać inwestycje i zarządzać nimi w sposób, który stawia interesy klientów na pierwszym miejscu, na końcu i zawsze.
Jak działa Money Manager
Zarządzający pieniędzmi zapewniają swoim klientom spersonalizowaną obsługę, zindywidualizowany portfel i bieżące zarządzanie. W przypadku zarządzania opartego na opłatach, w przeciwieństwie do zarządzania opartego na transakcjach, klient i jego doradca są po tej samej stronie, co oznacza, że klienci nie muszą już kwestionować decyzji brokera o kupnie lub sprzedaży ich papierów wartościowych. Profesjonalny menadżer nie otrzymuje prowizji od transakcji i jest wypłacany w oparciu o określony procent zarządzanych aktywów. Dlatego w najlepszym interesie zarówno podmiotu zarządzającego pieniędzmi, jak i klienta jest obserwowanie wzrostu portfela.
Powody, dla których warto korzystać z menedżera pieniędzy
Profesjonalnie wyszkolony menadżer finansowy ma doświadczenie w wyborze najbardziej odpowiednich inwestycji dla portfela swojego klienta. Zarządzający finansami zazwyczaj posiadają tytuł Chartered Financial Analyst (CFA), który pomaga im ocenić podstawy firmy poprzez analizę ich sprawozdań finansowych. Zarządzający pieniędzmi może również mieć doświadczenie w konkretnym sektorze. Na przykład menedżer mógł wcześniej zajmować role w branży motoryzacyjnej, co zapewnia przewagę przy wyborze zapasów samochodów.
Zarządzający finansami mają dostęp do mnóstwa informacji i narzędzi, takich jak wywiady z kierownictwem firmy, raporty z badań, dane analityczne i zaawansowane oprogramowanie do modelowania finansowego. Posiadanie tych zasobów pozwala zarządzającym pieniędzmi na podejmowanie decyzji inwestycyjnych, które mają większe prawdopodobieństwo sukcesu. Na przykład menadżer finansowy może odkryć, że firma ma wyjątkową przewagę konkurencyjną po przeprowadzeniu rozmowy z dyrektorem generalnym.
122 806 $
Średnia roczna pensja menedżera finansowego w USA w styczniu 2020 r., Według salary.com
Jak jest opłacany Money Manager?
Zarządzający finansami zazwyczaj pobierają opłaty za zarządzanie w wysokości od 0,5% do 2% rocznie, w zależności od wielkości portfela. Na przykład firma zarządzająca aktywami może pobierać opłatę za zarządzanie w wysokości 1% od portfela o wartości 1 miliona USD. W przeliczeniu na dolary odpowiada to opłacie za zarządzanie w wysokości 10 000 USD. (1 000 000 $ x 1/100). Zarządzający aktywami i fundusze hedgingowe mogą również pobierać opłatę za wyniki, która jest wynagrodzeniem za generowanie dodatnich zwrotów. Opłaty za wyniki zazwyczaj wahają się od 10% do 20% zysku funduszu. Na przykład, jeśli fundusz pobiera opłatę za wyniki w wysokości 10% i zwraca 250 000 USD zysku, klient płaci dodatkowe 25 000 USD opłat (250 000 USD x 10/100).
Przykład menedżera pieniędzy z życia wzięty
Przykłady wiodących firm zarządzających pieniędzmi, które akceptują fundusze inwestorów detalicznych, obejmują Vanguard Group Inc., Pacific Investment Management Co. (PIMCO) i JP Morgan Asset Management.
Znani Berkshire Hathaway i Bruce Berkowitz z Fairholme Fund.