Jak zarabiać na handlu walutami?
Inwestorzy mogą handlować prawie każdą walutą na świecie za pośrednictwem walut obcych ( forex ). Aby zarabiać na rynku Forex, powinieneś być świadomy, że podejmujesz ryzyko spekulacyjne. Zasadniczo stawiasz na to, że wartość jednej waluty wzrośnie w stosunku do innej. Oczekiwany zysk z handlu walutami jest podobny do rynku pieniężnego i niższy niż akcje lub obligacje. Możliwe jest jednak zwiększenie zarówno zwrotów, jak i ryzyka dzięki zastosowaniu dźwigni finansowej. Handel walutami jest generalnie bardziej opłacalny dla aktywnych inwestorów niż dla inwestorów pasywnych.
Kluczowe wnioski
- Możliwe jest zarabianie pieniędzy na handlu, gdy ceny walut obcych rosną lub spadają.
- Waluty są sprzedawane w parach.
- Kupowanie i sprzedawanie waluty może być bardzo opłacalne dla aktywnych handlowców ze względu na niskie koszty handlu, zróżnicowane rynki i dostępność wysokiej dźwigni.
- Wymiana waluty nie jest dobrym sposobem na zarabianie pieniędzy przez pasywnych inwestorów.
- Łatwo jest zacząć handlować pieniędzmi w wielu dużych domach maklerskich i wyspecjalizowanych brokerach forex.
Wyjaśnienie kupowania i sprzedawania waluty
Ważne jest, aby pamiętać, że waluty są przedmiotem handlu i wyceny w parach. Na przykład mogłeś zobaczyć kwotowanie waluty dla pary EUR / USD o wartości 1,1256. W tym przykładzie walutą bazową jest euro. Walutą kwotowaną jest dolar amerykański.
We wszystkich przypadkach kwotowania waluty waluta bazowa jest warta jedną jednostkę. Kwotowana waluta to ilość waluty, jaką można kupić za jedną jednostkę waluty bazowej. Opierając się na naszym poprzednim przykładzie, oznacza to, że za jedno euro można kupić 1,1256 USD. Inwestor może zarabiać na rynku Forex poprzez aprecjację wartości waluty kwotowanej lub spadek wartości waluty bazowej.
Inne spojrzenie na pozycję krótką, ponieważ „sprzedajesz” walutę bazową, aby kupić walutę kwotowaną. Z kolei kwotowaną walutę można traktować jako pozycję długą na parze walutowej.
W powyższym przykładzie widzimy, że za jedno euro można kupić 1,1256 USD i odwrotnie. Aby kupić euro, inwestor musi najpierw zająć pozycję krótką na dolarach amerykańskich, aby zająć pozycję długą na euro. Aby zarobić na tej inwestycji, inwestor będzie musiał odsprzedać euro, gdy ich wartość wzrośnie w stosunku do dolara amerykańskiego.
Na przykład załóżmy, że wartość euro rośnie do 1,1266 USD. Na partii 100 000 euro inwestor zyskałby 100 dolarów (112 660 – 112 560 dolarów), gdyby sprzedał euro po tym kursie wymiany. I odwrotnie, jeśli kurs wymiany EUR / USD spadł z 1,1256 USD do 1,1246 USD, inwestor straciłby 100 USD (112 460 USD – 112 560 USD).
Korzyści dla aktywnych traderów
Rynek walutowy to raj dla aktywnych traderów. Rynek forex jest najbardziej płynnym rynkiem na świecie. Prowizje są często zerowe, a spready bid-ask są bliskie zeru. W przypadku niektórych par walutowych spready w pobliżu jednego pipsa są powszechne. Możliwe jest częste handlowanie na rynku Forex bez wysokich kosztów transakcji.
Na rynku Forex zawsze gdzieś jest hossa. Długoterminowy charakter forex, różnorodność światowych walut oraz niska lub wręcz ujemna korelacja wielu walut z giełdami zapewnia stałe możliwości handlu. Nie ma potrzeby siedzieć na uboczu latami podczas bessy.
Chociaż forex ma reputację ryzykownego, w rzeczywistości jest idealnym miejscem do rozpoczęcia aktywnego handlu. Waluty są generalnie mniej zmienne niż akcje, o ile nie używasz dźwigni finansowej. Niskie zwroty z pasywnych inwestycji na rynku forex sprawiają, że znacznie trudniej jest pomylić hossę z byciem finansowym geniuszem. Jeśli możesz zarabiać na rynku forex, możesz to zrobić wszędzie.
Wreszcie, rynek forex oferuje doświadczonym handlowcom dostęp do znacznie wyższych poziomów dźwigni finansowej. Regulacja T ostro ogranicza maksymalną dźwignię finansową dostępną dla inwestorów giełdowych w Stanach Zjednoczonych. Zwykle na rynku forex można uzyskać dźwignię 50 do 1, a czasami można uzyskać dźwignię 400 do 1. Ta wysoka dźwignia finansowa jest jednym z powodów ryzykownej reputacji handlu walutami.
Nowi inwestorzy na rynku Forex nie powinni używać wysokiej dźwigni. Najlepiej zacząć korzystać z niewielkiej dźwigni lub jej wcale i stopniowo zwiększać ją w miarę wzrostu zysków i doświadczenia.
Wady dla inwestorów pasywnych
Inwestorzy pasywni rzadko zarabiają na rynku forex. Pierwszym powodem jest to, że zwroty z pasywnego posiadania walut obcych są niskie, podobnie jak na rynku pieniężnym. Jeśli o tym pomyślisz, to ma sens. Kiedy inwestorzy z USA kupują euro na rynku forex, tak naprawdę inwestują na rynku pieniężnym UE. Rynki pieniężne na całym świecie generalnie mają niskie oczekiwane zwroty, podobnie jak forex.
Korzyści płynące z rynku forex dla aktywnych traderów są zwykle bezużyteczne lub wręcz szkodliwe dla inwestorów pasywnych. Niskie koszty handlu niewiele znaczą, jeśli nie handlujesz zbyt dużo. Korzystanie z wysokiej dźwigni bez zlecenia stop-loss może prowadzić do dużych strat. Z drugiej strony, użycie zleceń stop-loss zasadniczo zmienia inwestora w aktywnego tradera.
Pierwsze kroki z Forex
Rynek forex był kiedyś znacznie mniej dostępny dla przeciętnych inwestorów, ale teraz rozpoczęcie jest łatwe. Wiele dużych domów maklerskich, takich jak Fidelity, oferuje swoim klientom transakcje na rynku Forex. Wyspecjalizowani brokerzy forex, tacy jak OANDA, udostępniają wyrafinowane narzędzia handlowcom z saldami nawet do jednego dolara.