5 najlepszych rodzin funduszy w 2020 r
Obecnie istnieje tak wiele różnych opcji inwestycyjnych, że może być trudno wiedzieć, od czego zacząć. Jednak niektóre rodziny funduszy konsekwentnie oferują niższe koszty, większą różnorodność i bardziej innowacyjne wybory. Chociaż istnieją inne doskonałe typy, te pięć wiodących rodzin funduszy ma to, czego chce większość ludzi.
1. Vanguard
Vanguard zdobywa najwyższe wyróżnienia za rok 2020. Spółka jest najbardziej znana z tanich funduszy indeksowych. Vanguard zapoczątkował rewolucję w funduszach indeksowych swoim funduszem powierniczym S&P 500 w 1975 roku i nadal jest liderem w zakresie niskich opłat. Od amerykańskich obligacji rządowych po rynki wschodzące, Vanguard utrzymuje wydatki na dnie lub blisko dna w większości kategorii. Oferują również kilka zarządzanych funduszy, takich jak Wellington Fund (VWELX), które łączą niskie opłaty z wysokimi zwrotami skorygowanymi o ryzyko.
2. BlackRock / iShares
BlackRock jest najbardziej znany ze swojej linii funduszy ETF iShares. Opłaty BlackRock są generalnie bardzo niskie i oferują znacznie większy wybór inwestycji niż Vanguard. Niezależnie od tego, czy chcesz inwestować w określonych krajach, czy w metale szlachetne, zazwyczaj dostępny jest fundusz ETF iShares. Co więcej, ETF-y iShares mogą handlować swobodnie w wielu brokerach, w tym w niektórych, które nadal pobierają opłaty za inne transakcje. Wreszcie popularność iShares oznacza również niskie spready bid-ask dla większości funduszy ETF.
3. Wierność
Przez lata Fidelity było domem dla wielu najlepszych zarządzających funduszami. Niektóre z ich funduszy, takie jak Fidelity Contrafund (FCNTX) i Fidelity Strategic Dividend & Income Fund (FSDIX), często osiągały wyniki lepsze od swoich benchmarków, pobierając rozsądne opłaty. Fidelity oferuje również atrakcyjne fundusze ETF, w tym fundusze sektorowe, które na początku 2020 r. Miały niższe wskaźniki kosztów niż Vanguard.
4. T. Rowe Price
T. Rowe Price ma długą i bogatą historię, ale firma nie spoczywa na laurach. Fundusze takie jak T. Rowe Price Small-Cap Value Fund (PRSVX) i Blue Chip Growth Fund (TRBCX) pobiły swoje benchmarki w ostatnich latach. Co więcej, T. Rowe Price pobiera rozsądne opłaty zgodnie ze standardami zarządzanych funduszy.
5. ProShares
Jeśli szukasz dźwigni finansowej, ProShares zapewnia różne fundusze ETF. ProShares Ultra S&P 500 ETF (SSO) był jednym z pierwszych lewarowanych funduszy ETF na rynku. ProShares nadal oferuje konkurencyjne opłaty i stosunkowo wysoką płynność dla lewarowanych funduszy ETF. Większości inwestorów lepiej byłoby całkowicie unikać niedźwiedzi ETF-ów. Jednak fundusze ETF typu bull lewarowane przez ProShares mają znacznie większe szanse na pokonanie rynku niż większość zarządzających funduszami.
Podsumowanie
Wybór najlepszej rodziny funduszy zależy w dużej mierze od Twojego stylu inwestowania. Jeśli chcesz inwestować w indeksy z niską opłatą, Vanguard i BlackRock są trudne do pokonania. Jeśli szukasz dobrze zarządzanych funduszy inwestycyjnych z rozsądnymi opłatami, Fidelity i T. Rowe Price pasują do tego. Jeśli często handlujesz i chcesz podjąć większe ryzyko, fundusze ETF ProShares prawdopodobnie będą dla Ciebie lepsze niż wybieranie akcji.
Pamiętaj też, że nie musisz trzymać się jednej rodziny funduszu. Możesz wybierać spośród funduszy z tych najlepszych rodzin lub skorzystać z innych opcji. Najlepsze inwestycje to takie, z którymi można żyć na dłuższą metę.