Konsultant inwestycyjny

Kim jest konsultant inwestycyjny?

Doradca inwestycyjny to specjalista finansowy, który zapewnia inwestorom produkty inwestycyjne, porady i / lub planowanie. Doradcy inwestycyjni dogłębnie opracowują strategie inwestycyjne dla klientów, pomagając im spełniać ich potrzeby i osiągać cele finansowe. Wielu doradców finansowych i planistów finansowych można by uznać za konsultantów inwestycyjnych.

Doradcy inwestycyjni mają doświadczenie w wielu różnych aspektach świata finansów i mogą pracować dla banku, firmy inwestycyjnej lub samodzielnie. Zwykle są wykształceni w dziedzinie finansów, muszą mieć doświadczenie w branży usług finansowych i muszą posiadać licencję, aby móc pracować.

Zrozumienie konsultantów inwestycyjnych

Doradca inwestycyjny współpracuje z klientami w celu opracowania strategii inwestycyjnej. Klientami mogą być osoby fizyczne lub firmy – od małych firm po większe korporacje. Doradca inwestycyjny jest odpowiedzialny za przegląd sytuacji finansowej klienta i opracowanie planu realizacji jego celów. Do ich obowiązków należy aktywne monitorowanie inwestycji klienta i współpraca z nimi w miarę zmieniających się z czasem celów finansowych. Ze względu na charakter swojej pracy wielu doradców inwestycyjnych nawiązuje długotrwałą współpracę ze swoimi klientami.

Ci specjaliści finansowi pracują w różnych środowiskach, w tym w bankach, firmach zarządzających aktywami, prywatnych firmach inwestycyjnych lub mogą pracować niezależnie. Świadczą ważną usługę dla swoich klientów, pomagając im uporządkować finanse i poprawić ich sytuację finansową. Wielu konsultantów inwestycyjnych ma często doświadczenie w planowaniu podatków i majątku, alokacji aktywów, zarządzaniu ryzykiem, oszczędzaniu na edukację i planowaniu emerytur.

Aby zostać konsultantem inwestycyjnym, musisz mieć wykształcenie wyższe i doświadczenie zawodowe. Niektóre z ważnych umiejętności, których potrzebuje konsultant inwestycyjny, to rozwiązywanie problemów, umiejętności matematyczne oraz zdolność do jasnej i skutecznej komunikacji. Ta ostatnia umiejętność jest ważna, ponieważ konsultanci mogą potrzebować wyjaśnienia klientom skomplikowanych pomysłów finansowych i być obiektywni w obliczu emocji.

Doradcy inwestycyjni otrzymują wynagrodzenie w postaci pobierania opłat i / lub prowizji, a także mogą otrzymać ustalone wynagrodzenie. Payscale.com podał, że średnia roczna pensja konsultanta inwestycyjnego wynosiła 67 984 USD, co przekładało się na 21,99 USD za godzinę. Zajęcie najbliższe konsultantowi inwestycyjnemu w ramach US Bureau of Labor Statistics (BLS) to osobisty doradca finansowy. Mediana wynagrodzenia osobistego doradcy finansowego w 2019 r. Wyniosła 42,24 USD za godzinę lub 87,850 USD rocznie. Oczekiwano, że rynek pracy dla osobistych doradców finansowych wzrośnie o 4% od 2019 do 2029 roku.

Rodzaje konsultantów inwestycyjnych

Doradcy inwestycyjni można podzielić na cztery główne kategorie:

• Zarejestrowani przedstawiciele : są to konsultanci inwestycyjni, którzy otrzymują prowizję za sprzedaż produktów inwestycyjnych i ubezpieczeniowych, takich jak maklerzy i przedstawiciele banków. Pracują dla tak zwanych firm sprzedających – organizacji finansowych, które tworzą, promują i sprzedają instrumenty finansowe. Zarejestrowani przedstawiciele zazwyczaj posiadają licencję Serii 6 lub Serii 7.
• Planiści finansowi: konsultanci inwestycyjni, którzy zarządzają finansami osobistymi swoich klientów, są znani jako planiści finansowi. Mogą opracować plan finansowy, aby pomóc klientowi zarządzać opłatami za naukę w college’u. Kwalifikowani planiści finansowi posiadają certyfikaty Certified Financial Planner (CFP), Certified Public Accountant (CPA) lub Personal Financial Specialist (PFS).
• Doradcy finansowi: Ci konsultanci inwestycyjni udzielają ogólnych i spersonalizowanych porad finansowych. Są one rekompensowane opłatami i zazwyczaj posiadają licencję Serii 65 lub 66.
• Zarządzający pieniędzmi: doradcy inwestycyjni, którzy podejmują decyzje inwestycyjne w imieniu klienta, nazywani są menedżerami pieniędzy. Zarządzający pieniędzmi pracują dla firm zarządzających aktywami, zarządzających funduszami lub funduszy hedgingowych, zwanych firmami kupującymi.

Kwalifikacje dla doradców inwestycyjnych

Doradcy inwestycyjni zwykle posiadają tytuł licencjata lub absolwenta w dyscyplinach związanych z finansami, takich jak rachunkowość, biznes lub ekonomia. Chociaż nie jest to wymagane, mogą również ukończyć zajęcia z inwestycji, podatków, zarządzania ryzykiem i planowania nieruchomości. Ponadto konsultanci inwestycyjni mogą ubiegać się o referencje zawodowe, takie jak tytuł certyfikowanego planisty finansowego (CFP).