Ścieżki kariery i kwalifikacje analityka inwestycyjnego
Analitycy inwestycyjni prowadzą badania, tworzą modele finansowe oraz opracowują raporty analityczne i rekomendacje dotyczące określonych typów akcji, obligacji lub innych inwestycyjnych papierów wartościowych. Analitycy inwestycyjni pracują dla wielu rodzajów firm z branży papierów wartościowych, w tym dla domów maklerskich, banków, firm zarządzających pieniędzmi, funduszy hedgingowych i funduszy emerytalnych. Specjaliści w tej dziedzinie są również znani jako analitycy papierów wartościowych lub analitycy finansowi.
Analitycy inwestycyjni opracowują zalecenia dotyczące badań i kupna-sprzedaży dla dwóch różnych zastosowań, w zależności od pracodawcy. W banku lub domu maklerskim analitycy inwestycyjni zazwyczaj wydają zalecenia dla agentów firm, którzy wykorzystują te informacje do sprzedaży inwestycji klientom indywidualnym i ogółowi społeczeństwa. Firmy te działają na rynku po stronie sprzedającej. Po stronie kupującej rynku, która obejmuje fundusze hedgingowe, fundusze emerytalne i firmy zarządzające majątkiem, analitycy zazwyczaj opracowują badania i zalecenia dla menedżerów inwestycyjnych firmy, którzy wykorzystują te informacje do bezpośredniego kupowania i sprzedawania papierów wartościowych.
Kluczowe wnioski
- Analitycy inwestycyjni prowadzą badania i sporządzają raporty dotyczące akcji i obligacji.
- Młodsi analitycy często zaczynają zbierać dane i aktualizować arkusze kalkulacyjne.
- Starsi analitycy koncentrują się na konkretnych papierach wartościowych.
Ścieżka kariery
Wielu starszych analityków inwestycyjnych rozpoczęło pracę w terenie jako młodsi analitycy, zbierając dane, tworząc i aktualizując finansowe arkusze kalkulacyjne oraz ucząc się od podstaw zawodu pod okiem starszego członka zespołu analitycznego. Stanowiska dla początkujących zazwyczaj wymagają tytułu licencjata. Po kilku latach pracy i nauki na młodszym stanowisku wielu analityków wraca do szkoły, aby ukończyć studia magisterskie, przygotowując się do dalszego rozwoju w tej dziedzinie. Nowy pracownik z odpowiednim tytułem magistra często rozpoczyna od razu pracę na stanowisku starszego analityka, niezależnie od tego, czy wcześniej pracował jako młodszy analityk.
Starsi analitycy
Większość starszych analityków koncentruje się na określonej kategorii papierów wartościowych, z czasem zdobywając wysoki poziom wiedzy specjalistycznej w tej dziedzinie. Obowiązki zawodowe obejmują aktualizację danych badawczych w odpowiedzi na nowe osiągnięcia, planowanie i prowadzenie nowych projektów badawczych, komunikowanie się z kontaktami z branży oraz przedstawianie wyników badań kierownictwu firmy, agentom sprzedaży lub klientom. Starsi analitycy zazwyczaj nadzorują pracę jednego lub kilku młodszych analityków.
Starszy analityk z historią wysokich wyników może zostać menedżerem portfela w firmie będącej stroną kupującą, nadzorując wszystkie aspekty portfela inwestycyjnego. Zarządzający portfelem ustalają strategię inwestycyjną i wybierają określoną kombinację papierów wartościowych w portfelu na podstawie pracy starszych analityków. Zarządzanie portfelem zazwyczaj oznacza koniec ścieżki kariery.
kwalifikacje edukacyjne
Podstawowe stanowisko w tej dziedzinie wymaga tytułu licencjata. Odpowiednie przedmioty obejmują dyscypliny biznesowe z komponentem ilościowym, takie jak finanse, rachunkowość lub ekonomia, oraz inne przedmioty, które zapewniają szkolenie w zakresie umiejętności analitycznych i ilościowych, takich jak statystyka, matematyka, fizyka lub inżynieria.
Chociaż tytuł magistra nie jest generalnie warunkiem awansu na stanowisko starszego analityka, wiele firm poszukuje kandydatów do pracy z odpowiednimi stopniami magisterskimi. Wiele zaawansowanych stanowisk analityków i stanowisk związanych z zarządzaniem inwestycjami wymaga tytułu magistra. Odpowiednie stopnie magisterskie obejmują MBA ze szczególnym naciskiem na ilości lub tytuł magistra finansów.
Inne kwalifikacje
Analitycy inwestycyjni są generalnie zobowiązani do uzyskania licencji od Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), krajowego organu regulacyjnego nadzorującego firmy i brokerów papierów wartościowych w Stanach Zjednoczonych. Aby uzyskać odpowiednią licencję, kandydat zwykle potrzebuje wsparcia finansowego od kwalifikującego się pracodawcy. W związku z tym proces licencjonowania zwykle ma miejsce po zatrudnieniu kandydata jako analityka inwestycyjnego.
Tytuł Chartered Financial Analyst (CFA), przyznawany przez CFA Institute, jest profesjonalnym certyfikatem dostępnym dla analityków z tytułem licencjata i co najmniej czteroletnim doświadczeniem zawodowym w tej dziedzinie. Większość pracodawców oczekuje, że wykwalifikowani analitycy będą dążyć do uzyskania i ukończenia certyfikacji CFA. Wiele z nich wymaga certyfikatu CFA, aby móc dalej awansować na wyższe stanowiska w firmie. Certyfikacja wymaga od kandydatów zdania serii trzech egzaminów.