Depozyt rejestracyjny doradcy inwestycyjnego (IARD)

Co oznacza depozyt rejestracyjny doradcy inwestycyjnego?

Depozyt rejestracyjny doradców inwestycyjnych (IARD) to elektroniczny system, za pośrednictwem którego doradcy inwestycyjni rejestrują się i składają wymagane raporty i ujawnienia w amerykańskiej federalnej komisji papierów wartościowych i giełd (SEC) oraz u organów regulacyjnych na poziomie stanowym.

Zrozumienie Depozytu Rejestracyjnego Doradcy Inwestycyjnego (IARD)

IARD przechowuje informacje o ponad 260 000 doradcach inwestycyjnych. Zadaniem depozytariusza jest usprawnienie monitorowania i regulacji doradców inwestycyjnych oraz upublicznianie profesjonalnych informacji na ich temat.

SEC i North American Securities Administrators Association sponsorują IARD, podczas gdy Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) rozwija, obsługuje i utrzymuje system. SEC nadzoruje doradców, których aktywa zarządzane przekraczają 1 milion USD, podczas gdy stanowe organy regulacyjne zazwyczaj nadzorują doradców zarządzających mniejszą liczbą aktywów.

Doradcy inwestycyjni używają IARD do złożenia formularza Jednolitego wniosku o rejestrację doradcy inwestycyjnego, znanego jako Form ADV, który oficjalnie rejestruje ich jako doradców inwestycyjnych. Używają go również do corocznej rejestracji i odnawiania oraz do przetwarzania opłat i formularzy. Za pośrednictwem IARD rejestrują się również przedstawiciele doradców inwestycyjnych.

Doradca inwestycyjny, który chce wycofać się z niektórych lub wszystkich jurysdykcji, w których jest zarejestrowany, musi złożyć formularz ADV-W za pomocą IARD. IARD jest podobny do systemu Centralnego Depozytu Rejestrowego, przez który pośrednicy-dealerzy i agenci muszą się zarejestrować, zanim będą mogli prowadzić działalność w swoim zawodzie.

Jak społeczeństwo może korzystać z IARD

Formularz ADV zawiera kluczowe informacje, które mogą być pomocne dla obywateli, którzy mogą mieć pytania dotyczące doradcy inwestycyjnego, z którym rozważają współpracę. Formularze ADV składane przez doradców inwestycyjnych za pośrednictwem IARD są publicznie dostępne za pośrednictwem witryny internetowej publicznego ujawniania informacji doradców inwestycyjnych. Tam członkowie społeczeństwa mogą zweryfikować, czy doradca inwestycyjny, z którym współpracują, jest rzeczywiście zarejestrowany i wiarygodny. Weryfikacja ta jest ważnym krokiem dla każdego, kto pracuje z doradcą inwestycyjnym.

Informacje przechowywane przez IARD mogą również pomóc ludziom zdecydować, czy doradca inwestycyjny, z którym współpracują, ma referencje i doświadczenie, które spełniają ich standardy i oczekiwania. Publicznie dostępne informacje obejmują doświadczenie zawodowe doradcy, takie jak historia zatrudnienia, tytuły zawodowe, zdane egzaminy branżowe i inne czynności biznesowe. Dostępne są również informacje, takie jak czas, przez jaki byli zarejestrowani w ich obecnej firmie oraz w jakich firmach byli zarejestrowani wcześniej. Opinia publiczna może również zobaczyć, czy doradca kiedykolwiek został ukarany lub zawieszony, lub czy kluczowy personel doradcy kiedykolwiek spotkał się z dyscypliną.