Institute for Divorce Financial Analysts (IDFA)
Co to jest Institute for Divorce Financial Analysts?
Institute for Divorce Financial Analysts (IDFA) to organizacja zaangażowana w kształcenie specjalistów finansowych w zakresie konkretnych zagadnień związanych z rozwodami. Institute for Divorce Financial Analysts certyfikuje członków, którzy ukończyli jego modułowy program studiów, który podkreśla prawo podatkowe związane z rozwodami i dystrybucję aktywów. Osoby przechodzące rozwód mogą skontaktować się z IDFA, który pomoże im znaleźć odpowiedniego agenta do pomocy w postępowaniu rozwodowym.
Zrozumieć IDFA
IDFA szkoli certyfikowanych analityków finansowych ds. Rozwodów lub CDFA, którzy pomagają wspierać proces rozwodowy. Analitycy ci są przeszkoleni w zakresie różnych konsekwencji podatkowych wynikających z ugody rozwodowej i mogą pomóc w sprawiedliwej dystrybucji majątku i majątku rozwiedzionej pary. CDFA może również pełnić rolę doradcy prawnika klienta lub pośredniczyć w postępowaniu ugodowym.
Działania IDFA
IDFA nazywa siebie „autorytetem w dziedzinie teorii planowania rozwodów i ich stosowania w Ameryce Północnej. IDFA ustanowi standardy certyfikacji rozwodowych analityków finansowych, które są obiektywne, wiarygodne i spełniają aktualne kryteria dla organów certyfikujących. IDFA pomaga zapewnić dobrą kondycję finansową oraz dobrobyt rozwodzącej się publiczności dzięki akredytacji osób fizycznych jako certyfikowanych analityków finansowych ds. rozwodów.
Praktycy posiadający certyfikat rozumieją krótko- i długoterminowe skutki podziału majątku, analizują emerytury i plany emerytalne, określają, czy klienta stać na mieszkanie małżeńskie, a jeśli nie, to na co go stać. uznanie konsekwencji podatkowych różnych propozycji ugodowych.
Duża część roli polega na zbieraniu danych finansowych klienta i przeprowadzaniu analiz, a następnie przedstawianiu różnych scenariuszy i omawianiu budżetu i wydatków klienta. Pomagają klientom zbierać dane finansowe i dotyczące wydatków, określać ich przyszłe cele finansowe, tworzyć budżet, wyznaczać cele emerytalne, określać, jakie ryzyko są skłonni podjąć przy swoich inwestycjach, a także pomagają określić, jakiego stylu życia chcą.
Wymagania dotyczące IDFA
Aby uzyskać tytuł, kandydaci muszą posiadać co najmniej trzyletnie doświadczenie zawodowe oraz tytuł licencjata. W przypadku braku tytułu licencjata wymagane jest pięć lat odpowiedniego doświadczenia.
Doświadczenie obejmuje doświadczenie w pracy z zakresu planowania finansowego lub prawa rodzinnego, lub musi obejmować trzy lub więcej w:
- Kod podatkowy
- Zarządzanie inwestycjami
- Nieruchomość
- Ubezpieczenie na życie i inwalidztwo
Aby zachować tytuł CDFA, posiadacze muszą również uzyskać co dwa lata 15 godzin ciągłej edukacji związanej z rozwodem.
Kurs do samodzielnej nauki został zaakceptowany przez Radę CFP i American College jako Dostawcy CE za 16 punktów CE i 32 punkty PACE. Kurs obejmuje podstawy rozwodu, finansowe kwestie rozwodu, podatkowe kwestie rozwodu oraz moduł studiów przypadku.