Jak rozpocząć karierę w zarządzaniu aktywami?
Zarządzania aktywami przemysł ma wiele ścieżek kariery. Niektóre wymagają wyższego stopnia naukowego i co najmniej jednego certyfikatu finansowego. Oto typowe ścieżki, które prowadzą do pracy jako zarządzający funduszami powierniczymi, analityk lub doradca finansowy.
Zarządzanie aktywami dla funduszu powierniczego lub firmy z Wall Street
Jeśli Twoim celem jest bycie menedżerem portfela w towarzystwie funduszy inwestycyjnych lub prestiżowej firmie z Wall Street, dyplom z finansów lub ekonomii z Ivy League lub innej czołowej instytucji to dobry początek. Firmy te są selektywne i na ogół zatrudniają tylko najbardziej obiecujących absolwentów.
Kluczowe wnioski
- Najtrudniej się włamać do firm z Wall Street. Stopień Ivy League pomaga.
- Banki zatrudniają zarządzających aktywami. Możesz zacząć jako analityk i piąć się w górę.
- Jeśli zdasz wymagane egzaminy, możesz pracować u doradcy finansowego lub założyć własną firmę.
Jeśli masz już tytuł licencjata i pracujesz, rozważ powrót do szkoły, aby zdobyć tytuł magistra zarządzania biznesem (MBA) ze specjalizacją w finansach. Jest to szczególnie ważne, jeśli twój tytuł licencjata nie jest biznesem.
Nawet po zatrudnieniu możesz oczekiwać uzyskania zaawansowanych certyfikatów, takich jak certyfikat Chartered Financial Analyst (CFA). Otworzą nowe możliwości i pomogą Ci rozwinąć karierę.
Zarządzanie aktywami dla banku lokalnego lub funduszu niższego poziomu
Jeśli jesteś zadowolony, że nie grasz w dużych ligach lub Nowy Jork ci się nie podoba, możesz znaleźć pracę jako analityk w lokalnym banku powierniczym lub w funduszu powierniczym niższego szczebla.
Możesz uzyskać pozycję na poziomie początkowym bez zdobywania drogiego stopnia. Z czasem możesz awansować na stanowisko prawdziwego menedżera portfela.
Ta ścieżka daje możliwość poznania branży i sprawdzenia, czy dobrze pasuje. Jeśli osiągniesz dobre wyniki, tego typu firma może nawet pomóc Ci w uzyskaniu dalszej edukacji lub certyfikacji, gdy okażą się konieczne.
Skonfiguruj sklep jako doradca finansowy
Jeśli chcesz studiować i zdać wymagane egzaminy z papierów wartościowych, możesz pracować jako doradca finansowy lub pracować dla uznanego doradcy.
Aby pracować jako doradca finansowy, potrzebujesz licencji, a to oznacza zdanie egzaminu FINRA Series 6.
Aby móc oferować swoje usługi jako doradca finansowy, musisz zdać egzamin Series 6 od Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Nazywany również egzaminem Przedstawiciela Spółki Inwestycyjnej i Zmiennych Produktów Kontraktowych, daje Ci licencję na sprzedaż funduszy inwestycyjnych, składek, zmiennych rocznych rent i zmiennych ubezpieczeń na życie. To jeden z kilku egzaminów FINRA, które kwalifikują Cię do sprzedaży różnego rodzaju produktów finansowych.
Ta ścieżka wymaga od Ciebie sprzedania się, aby pozyskać nowych klientów i zwiększyć ilość zarządzanych aktywów. Dalsze certyfikaty nie są wymagane, ale poprawiłyby Twoją reputację wśród klientów.