Jak dywersyfikować za pomocą funduszy indeksowych

Fundusze indeksowe są atrakcyjne z kilku powodów, w tym dywersyfikacji i niskich wskaźników kosztów. Jeśli chodzi o to pierwsze, kupując akcje funduszu indeksowego, jesteś narażony na wszystkie akcje w indeksie. Chodzi o to, że akcje, które zyskują na wartości, nadrobią straty, które tracą na wartości.

Dlaczego warto wybrać fundusz zamiast pojedynczych akcji

Indeks może składać się z setek do tysięcy akcji. Przeciętny inwestor nie mógł sobie pozwolić na zakup wszystkich tych akcji.  Fundusze giełdowe  (ETF) i fundusze inwestycyjne,  które podążają za indeksem, mogą kupować wszystkie te akcje, ponieważ mają większe pule pieniędzy składające się z dolarów tysięcy inwestorów. Kupując choćby jedną akcję funduszu indeksowego, posiadasz wszystkie akcje w indeksie.

Ponadto fundusze „ ważą ” ich zakupy. Oznacza to, że kupują więcej niektórych akcji niż inne. Dzieje się tak, ponieważ indeks uwzględnia niektóre akcje jako bardziej podatne na wpływ na indeks niż inne. Dobry fundusz indeksowy będzie ważył swoje zakupy w takim samym stopniu jak indeks.

Indeks jest znacznie bardziej podatny na odrodzenie po spadku niż jakikolwiek pojedynczy indeks. Na przykład fundusz indeksowy śledzący indeks S&P 500 w 2008 r. Straciłby około 38%. Jednak ten sam indeks wzrósł o 325% na początku 2018 r.

Czy to oznacza, że ​​ktoś może zagwarantować, że giełda zawsze się odrodzi? Nikt nigdy tego nie twierdzi. Oto, co możemy powiedzieć: zawsze wracało do zdrowia. Nie oznacza to, że zawsze będzie, ale świadomość, że zawsze daje pewność. Jednak osoba o krótkim  horyzoncie czasowym  wynoszącym, powiedzmy, pięć lat lub mniej, może stracić pieniądze w tym czasie, jeśli indeks spadnie. Dzieje się tak, ponieważ osoba ta nie może pozwolić sobie na czekanie jeszcze kilka lat na wyzdrowienie. Dlatego fundusze indeksowe są najlepsze dla inwestorów długoterminowych, którzy zamierzają pozostać w funduszu 6-10 lat lub dłużej.

Indeksy sektorów

Indeksy, takie jak Dow Jones Industrial Average i S&P 500, mają na celu ogólne śledzenie rynku akcji. Ale możesz także inwestować w fundusze, które śledzą  sektor, taki jak ropa naftowa, technologia, finanse, towary konsumpcyjne i tak dalej. Niezależnie od sektora, o którym myślisz, ktoś stworzył dla niego indeks, a ktoś inny utworzył fundusz, który podąża za tym indeksem. Inwestor, który uważa, że ​​dany sektor może osiągnąć lepsze wyniki niż ogólny rynek, może kupić fundusz, który śledzi ten sektor i nadal jest zdywersyfikowany w ramach sektora.

Prowadzi to do innego sposobu dywersyfikacji za pomocą funduszy indeksowych. Inwestując w kilka funduszy sektorowych, możesz również być zdywersyfikowany. Innymi słowy, jeśli Twój fundusz naftowy nie radzi sobie dobrze, istnieje szansa, że ​​inny fundusz indeksowy tak się stanie. Tak więc nie tylko jesteś zdywersyfikowany w każdym sektorze, ale także jesteś zdywersyfikowany dzięki posiadaniu pieniędzy w różnych sektorach.

Upewnij się, że wiesz, w co inwestuje każdy fundusz, aby nie powielać udziałów. Na przykład inwestowanie w fundusz naftowy niewątpliwie dublowałoby niektóre akcje funduszu energetycznego.

Podsumowanie

Profesjonalni zarządzający pieniędzmi, którzy prowadzą fundusze inwestycyjne, codziennie badają rynki i stosują zaawansowane umiejętności i wiedzę w swoich transakcjach. Jednak mimo całej tej pracy 80% nie radzi sobie tak dobrze, jak rynek. Jeśli tak wielu profesjonalistów pomyli się, inwestor z mniejszą wiedzą i czasem również nie pokona rynku. Fundusz indeksowy pozwoli Ci dopasować zwroty z rynku bez ciągłego handlu i studiowania. To siła zróżnicowanego inwestowania poprzez fundusze indeksowe.