Jak miliarderzy zarządzają swoim losem
Raport UBS Group Inc. (UBS) i PricewaterhouseCoopers (PwC) przedstawia rzadkie spojrzenie na to, jak światowi miliarderzy zbili swoje fortuny, jak planują je zatrzymać i jak zamierzają je przekazać dalej. W przypadku doradców finansowych obsługujących zamożne osoby, spostrzeżenia z raportu można zastosować do szerokiego spektrum zamożnych klientów, którzy muszą podejmować często trudne decyzje dotyczące utrzymania i zarządzania swoim majątkiem oraz planowania spuścizny. Raport przebadał 1300 miliarderów i przeanalizował dane z lat 1995-2014 z 14 największych rynków miliarderów na świecie, które stanowią 75% bogactwa miliarderów na całym świecie. UBS i PwC przeprowadziły również bezpośrednie wywiady z ponad 30 miliarderami.
Nowy wiek pozłacany
Badanie wykazało, że 917 miliarderów, którzy sami zarobili, wygenerowało ponad 3,6 biliona dolarów bogactwa na całym świecie. Dwadzieścia trzy procent założyło swoje pierwsze przedsięwzięcie biznesowe przed ukończeniem 30. roku życia, a 68% zrobiło to przed czterdziestką. „Obecnie żyjemy w epoce możliwości i przyspieszonego tworzenia bogactwa, podobnie jak w pozłacanym wieku na przełomie XIX i XX wieku. Stulecia, kiedy przedsiębiorczość w USA i Europie napędzała pierwszą falę innowacji we współczesnej historii ”- powiedział Josef Stadler, szef Global Ultra-High-Net-Worth w UBS. „Ale generowanie bogactwa ma charakter cykliczny, a przez ostatnie kilka dziesięcioleci korzystaliśmy z silnego łuku tego cyklu. ”
Tworzenie bogactwa
Miliarderzy wykazują podobne cechy charakteru, w tym apetyt na mądre podejmowanie ryzyka, obsesyjne skupienie się na biznesie i silną etykę pracy. Ale zbudowali swoje fortuny na różne sposoby. Na przykład w Stanach Zjednoczonych usługi finansowe były głównym producentem miliarderów, którzy sami zarabiali (30%), a majątek na miliardera w tym sektorze wynosił średnio 4,5 miliarda dolarów. Własnoręczni miliarderzy w Europie (49,5%) i Azji (20%) w dużej mierze zostali stworzeni przez przemysł konsumencki w ciągu ostatnich 20 lat. Przy średnim majątku 5,7 miliarda dolarów europejscy miliarderzy są znacznie zamożniejsi niż ci w Azji (3,2 miliarda dolarów).
Badania wskazują jednak, że populacja miliarderów, którzy sami się zarobili, w Azji jest wyjątkowa, ponieważ tworzenie bogactwa w regionie nastąpiło później niż w innych częściach świata. Azjatyccy miliarderzy są zazwyczaj młodsi niż inni miliarderzy, a ich średni wiek wynosi 57 lat. Jest to 10 lat młodsze niż ich odpowiednicy w USA i Europie. Ponieważ znaczna część azjatyckich miliarderów dorastała w biedzie – 25% w porównaniu z 8% w USA i 6% w Europie – UBS i PwC przewidują, że Azja stanie się centrum tworzenia bogactwa nowych miliarderów w przyszłości.
Ochrona bogactwa
Ponad dwie trzecie światowych miliarderów ma ponad 60 lat i więcej niż jedno dziecko. Oznacza to, że ochrona bogactwa, transfer bogactwa i dziedzictwo są na pierwszym miejscu. Badania utrzymują, że bogactwo z czasem się zmniejsza, zwłaszcza wraz z rozwojem rodzin. Starzejący się miliarderzy stają przed trudną decyzją, co zrobić z firmami, które przyniosły im bogactwo: zatrzymać lub sprzedać całość lub część firmy.
Raport wykazał, że większość miliarderów z USA i Europy decyduje się na utrzymanie swoich biznesów (60%), jedna trzecia (30%) sprzedaje części w ramach pierwszej oferty publicznej (IPO) lub sprzedaży handlowej i 10% wypłaty. Większość wypłacających środki staje się inwestorami finansowymi, inwestującymi samodzielnie, poszukującymi określonych celów związanych z ryzykiem zwrotu i / lub delegowaniem inwestycji do biura rodziny lub osobistego doradcy finansowego. Pięćdziesiąt siedem procent europejskich i 56% azjatyckich rodzin miliarderów przejmuje rodzinny biznes po przejściu patriarchy / założyciela na emeryturę, w porównaniu do zaledwie 36% w USA
Filantropia
Badania wykazały, że filantropijne przedsięwzięcia dzisiejszych miliarderów wspierają edukację, zdrowie i cele humanitarne i zwykle koncentrują się na wysiłkach, które zapewniają namacalne, wymierne rezultaty. Lubią wiedzieć, na ile istnień ludzkich wpłynęły ich darowizny, widzieć poprawę zdrowia lub warunków życia lub finansować różne cele poprzez mikropożyczki. W Stanach Zjednoczonych popularna jest „widoczna filantropia” przekazywana za pośrednictwem instytucji. Na przykład ponad 100 miliarderów dołączyło do Giving Pledge Billa Gatesa od momentu jego powstania.
Podsumowanie
Miliarderzy z różnych regionów i kultur na całym świecie zazwyczaj mają wspólne cechy. Doradcy mogą wykorzystać spostrzeżenia z raportu – takie jak na przykład sposób, w jaki ci bogaci przedsiębiorcy decydują się podzielić swój majątek – i zastosować je do klientów o znacznym majątku w różnym stopniu.