FINTRAC
Co to jest FINTRAC?
FINTRAC to skrót od Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada, jednostka wywiadu finansowego, która monitoruje transakcje pieniężne w celu identyfikacji i zapobiegania nielegalnym działaniom, takim jak pranie pieniędzy i finansowanie organizacji terrorystycznych. Centrum podlega ministrowi finansów, który z kolei odpowiada przed parlamentem. Siedziba FINTRAC znajduje się w Ottawie i ma biura w Montrealu, Toronto i Vancouver.
Sarah Paquet jest dyrektorem i dyrektorem generalnym FINTRAC. W roku budżetowym 2019–2020 agencja planowała wydać 53 mln CAD i zatrudnić 367 pełnoetatowych pracowników.
kluczowe wnioski
- FINTRAC monitoruje transakcje finansowe, aby identyfikować i zapobiegać praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu i innym nielegalnym działaniom.
- Jednostka analityki finansowej każdego roku przegląda ponad 25 milionów raportów o transakcjach.
- W okresie sprawozdawczym 2018–19 ujawnił 2276 przypadków danych wywiadowczych, które mogłyby służyć do prowadzenia dochodzeń w sprawie prania pieniędzy i finansowania terroryzmu.
Jak działa FINTRAC
FINTRAC został założony w 2000 roku. Monitoruje raporty transakcji finansowych pod kątem podejrzanego zachowania oraz w celu ochrony integralności i bezpieczeństwa transakcji finansowych w Kanadzie. W ramach swojej działalności zbiera dane osobowe od osób fizycznych i organizacji. Do zadań agencji należy:
- Otrzymywanie raportów z transakcji finansowych
- Ochrona informacji znajdujących się pod jego kontrolą
- Odkrywanie schematów prania pieniędzy i finansowania terroryzmu
- Przestrzeganie wszystkich odpowiednich przepisów, takich jak ustawa o prywatności
- Przekazywanie opinii publicznej informacji ze swoich ustaleń
FINTRAC działa niezależnie od innych organów prawnych, ale jest upoważniony do udostępniania im odkrytych informacji. Na przykład, jeśli FINTRAC zidentyfikuje przestępcę finansowego (lub podejrzanego), organy ścigania musiałyby zostać powiadomione w celu zatrzymania lub aresztowania danej osoby. FINTRAC podlega Ministerstwu Finansów Kanady i został utworzony w ramach ustawy o dochodach z przestępstw (pranie pieniędzy) i finansowaniu terroryzmu.
Jako część organizacji rządowej FINTRAC musi zgłaszać swoje ustalenia zgodnie z ustawą o dostępie do informacji, która wymaga, aby informacje rządowe były publicznie dostępne.
Od 2002 roku FINTRAC jest członkiem Egmont Group of Financial Intelligence Units, globalnej sieci organizacji zajmujących się analizą finansową, które współpracują w zwalczaniu prania pieniędzy i finansowania terroryzmu na poziomie międzynarodowym.6 Inni ważni członkowie Grupy Egmont to m.in. Financial Crime Enforcement Network (FinCEN) w Stanach Zjednoczonych i National Crime Agency (NCA) w Wielkiej Brytanii
2,276
Liczba ujawnień informacji finansowych umożliwiających podjęcie działań podejmowanych przez FINTRAC w okresie sprawozdawczym 2018–19.
Specjalne uwagi dotyczące FINTRAC
Ponieważ FINTRAC gromadzi dane osobowe osób fizycznych, jest zobowiązany do przestrzegania przepisów kanadyjskiej ustawy o ochronie prywatności, która stanowi, że dane osobowe mogą być wykorzystywane wyłącznie w związku z celem, dla którego zostały zebrane. Dodatkowo osoby fizyczne mają prawo wglądu do własnych informacji i dokonywania niezbędnych poprawek. FINTRAC musi chronić te dane osobowe przed nieuprawnionym ujawnieniem.
Audyty przeprowadzone w 2013 i 2009 r. Przez Biuro Komisarza ds. Prywatności Kanady (OPC) ujawniły, że FINTRAC zebrał informacje niezwiązane z jego inicjatywami. W następstwie audytu w 2009 r. FINTRAC zobowiązał się do ograniczenia posiadanych informacji do absolutnego minimum. Późniejsza kontrola w 2013 r. Wykazała, że redukcja ta nie wystąpiła. OPC i inni krytycy wypowiedzieli się przeciwko temu niepotrzebnemu gromadzeniu informacji, wywierając presję na FINTRAC, aby zastosował szybsze rozwiązania w celu zmniejszenia ilości gromadzonych i przechowywanych danych.