Sieć Egzekwowania Przestępstw Finansowych (FinCEN)
Co to jest Sieć Egzekwowania Przestępstw Finansowych (FinCEN)?
Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) to rządowe biuro, które utrzymuje sieć, której celem jest zapobieganie i karanie przestępców i siatek przestępczych uczestniczących w praniu pieniędzy i innych przestępstwach finansowych. FinCEN, zarządzany przez Departament Skarbu USA, działa na rynku krajowym i międzynarodowym i składa się z trzech głównych graczy – organów ścigania, społeczności regulacyjnej i społeczności usług finansowych.
Kluczowe wnioski
- Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) zapobiega praniu pieniędzy i związanym z nim przestępstwom finansowym i karze.
- FinCEN śledzi podejrzane osoby i działania, badając obowiązkowe ujawnienia dla instytucji finansowych.
- FinCEN otrzymuje swoje obowiązki od Kongresu, a dyrektora biura powołuje Sekretarz Skarbu.
Zrozumieć FinCEN
Badając obowiązkowe ujawnienia nałożone na instytucje finansowe, FinCEN śledzi podejrzane osoby, ich aktywa i działania, aby upewnić się, że nie dochodzi do prania pieniędzy. FinCEN śledzi wszystko, od bardzo skomplikowanych transakcji elektronicznych po proste operacje przemytnicze, które obejmują gotówkę. Ponieważ pranie pieniędzy jest tak skomplikowanym przestępstwem, FinCEN stara się z nim walczyć, łącząc różne strony.
FinCEN reprezentuje Stany Zjednoczone jako jedną z ponad 100 jednostek analityki finansowej wchodzących w skład Grupy Egmont, która jest międzynarodową organizacją, której misją jest wymiana informacji i współpraca między jej członkami.
Uwagi specjalne
Dyrektor FinCEN jest powoływany przez Sekretarza Skarbu i podlega Podsekretarzowi Skarbu ds. Terroryzmu i Wywiadu Finansowego. FinCEN jest upoważniony do wykonywania obowiązków regulacyjnych zgodnie z ustawą o raportowaniu walut i transakcji finansowych z 1970 r., Zmienioną tytułem III amerykańskiej ustawy PATRIOT Act z 2001 r.
Dyrektor Kenneth A. Blanco ogłosił, że ustąpi ze stanowiska dyrektora 2 kwietnia 2021 r. Michael Mosier, były zastępca dyrektora FinCen, zostanie po dyrektora. AnnaLou Tirol, były zastępca dyrektora pionu operacji strategicznych FinCen, będzie pełniła funkcję zastępcy dyrektora.
FinCEN otrzymał od Kongresu obowiązki i obowiązki, aby służyć jako centralne centrum gromadzenia danych, dostarczać analizy i rozpowszechniać dane w celu wspierania branży finansowej, a także partnerów rządowych na szczeblu lokalnym i międzynarodowym.
Aby wypełniać swoje obowiązki w zakresie wykrywania i powstrzymywania przestępstw finansowych, FinCEN może wydawać i interpretować odpowiednie regulacje, które zostały autoryzowane ustawowo, egzekwować zgodność z tymi przepisami oraz koordynować i analizować dane związane z funkcjami badania zgodności, które zostały przekazane innym organom regulacyjnym. FinCEN zarządza również gromadzeniem, przetwarzaniem, rozpowszechnianiem i ochroną danych, które mają być zgłaszane. Dostęp do danych FinCEN jest utrzymywany do użytku rządowego.
Informacje i usługi FinCEN są wykorzystywane do wspierania dochodzeń organów ścigania i ścigania przestępstw finansowych. Dane zebrane przez FinCEN są przetwarzane w celu sformułowania zaleceń dotyczących alokacji zasobów, w przypadku gdy istnieje duże ryzyko przestępstw finansowych. Biuro udostępnia swoje informacje we współpracy z zagranicznymi odpowiednikami wywiadu finansowego zajmującymi się przeciwdziałaniem praniu pieniędzy / zwalczaniu finansowania terroryzmu. Biuro zapewnia również analizy na korzyść decydentów, organów ścigania, agencji regulacyjnych i wywiadowczych.