Biura rodzinne
Co to są biura rodzinne?
Biura rodzinne to prywatne firmy doradcze w zakresie zarządzania majątkiem, które obsługują inwestorów o bardzo wysokiej wartości netto ( UHNW ). Różnią się one od tradycyjnych sklepów z zarządzaniem majątkiem tym, że oferują całkowite outsourcingowe rozwiązanie do zarządzania finansową i inwestycyjną stroną zamożnej osoby lub rodziny. Na przykład wiele biur rodzinnych oferuje usługi budżetowe, ubezpieczenia, darowizny na cele charytatywne, firmy rodzinne, transfery majątkowe i usługi podatkowe.
Kluczowe wnioski
- Biura rodzinne to kompleksowe usługi prywatnego zarządzania majątkiem, które obsługują tylko jedną lub niewielką liczbę rodzin o bardzo wysokich dochodach.
- Oprócz usług finansowych biura rodzinne zapewniają również planowanie, udzielanie porad charytatywnych, concierge i inne kompleksowe usługi.
- Biura jednorodzinne obsługują jedną osobę i jej rodzinę, a biura wielorodzinne kilku rodzinom korzystającym z ekonomii skali.
Zrozumieć biura rodzinne
Niektóre zamożne osoby mogą chcieć rozważyć otwarcie biura rodzinnego. Biuro rodzinne zapewnia szerszy zakres usług dostosowanych do potrzeb HNWI. Od zarządzania inwestycjami po udzielanie porad charytatywnych, biura rodzinne oferują kompleksowe rozwiązania finansowe dla zamożnych osób. Ponadto biuro rodzinne może również zajmować się kwestiami niefinansowymi, takimi jak prywatne nauczanie, organizacja podróży i różne inne sprawy domowe.
Biura rodzinne są zwykle definiowane jako biura jednorodzinne lub biura wielorodzinne – czasami nazywane MFO. Biura jednorodzinne obsługują tylko jedną bardzo zamożną rodzinę, podczas gdy biura wielorodzinne są ściślej związane z tradycyjnymi praktykami korzyści skali, które pozwalają na podział kosztów między klientelę.
Wiele dyscyplin biura rodzinnego
Udzielanie porad i usług bardzo zamożnym rodzinom w ramach kompleksowego planu zarządzania majątkiem wykracza daleko poza możliwości jakiegokolwiek profesjonalnego doradcy. Wymaga dobrze skoordynowanego, wspólnego wysiłku zespołu specjalistów z dziedzin prawnych, ubezpieczeniowych, inwestycyjnych, nieruchomościowych, biznesowych i podatkowych, aby zapewnić odpowiednią skalę planowania, doradztwa i potrzebnych zasobów. Większość biur rodzinnych łączy zarządzanie aktywami, zarządzanie gotówką, zarządzanie ryzykiem, planowanie finansowe, zarządzanie stylem życia i inne usługi, aby zapewnić każdej rodzinie niezbędne elementy do rozwiązywania kluczowych problemów, z którymi boryka się, poruszając się po złożonym świecie zarządzania majątkiem.
Planowanie i zarządzanie starszymi wersjami
Po całym życiu gromadzenia bogactwa rodziny zamożne napotykają kilka przeszkód, próbując zmaksymalizować swoje dziedzictwo, w tym podatki od konfiskaty, skomplikowane przepisy dotyczące nieruchomości oraz skomplikowane kwestie rodzinne lub biznesowe. Kompleksowy plan transferu majątku musi uwzględniać wszystkie aspekty majątku rodziny, w tym transfer lub zarządzanie interesami biznesowymi, zbycie majątku, zarządzanie trustami rodzinnymi, pragnienia filantropijne i ciągłość zarządzania rodziną. Edukacja rodzinna jest ważnym aspektem biura rodzinnego; obejmuje to edukowanie członków rodziny w kwestiach finansowych i wpajanie wartości rodzinnych w celu zminimalizowania konfliktów międzypokoleniowych. Biura rodzinne współpracują z zespołem doradców z każdej z niezbędnych dyscyplin, aby zapewnić, że plan transferu majątku rodziny jest dobrze skoordynowany i zoptymalizowany pod kątem jego dotychczasowych pragnień.
Zarządzanie stylem życia
Wiele biur rodzinnych działa ponadto jako osobisty konsjerż dla rodzin, zajmując się ich sprawami osobistymi i zaspokajając ich potrzeby związane ze stylem życia. Może to obejmować sprawdzanie przeszłości pracowników osobistych i biznesowych; Zapewnianie ochrony osobistej w domu i w podróży; zarządzanie samolotami i jachtami; planowanie i realizacja podróży; i usprawnianie spraw biznesowych.