Dyplomowany doradca ds. Planowania emerytalnego (CRPC)

Co to jest doradca ds. Planowania emerytalnego dyplomowany (CRPC)?

Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC) to osoba z tytułem profesjonalnego planowania finansowego, przyznanym przez College for Financial Planning. Osoby fizyczne mogą uzyskać oznaczenie CRPC po ukończeniu programu studiów i zdaniu końcowego egzaminu wielokrotnego wyboru. Wybrani kandydaci uzyskują prawo do używania oznaczenia CRPC ze swoimi nazwiskami przez dwa lata, co może poprawić możliwości zatrudnienia, reputację zawodową i wynagrodzenie. Co dwa lata specjaliści CRPC muszą ukończyć 16 godzin ciągłej edukacji i uiścić niewielką opłatę, aby nadal korzystać z wyznaczenia.

Zrozumieć doradcę ds. Planowania emerytalnego Chartered (CRPC)

CRPC różnią się od certyfikowanych planistów finansowych (CFP). Ta ostatnia zapewnia planowanie finansowe we wszystkich aspektach życia jednostki. CRPC koncentrują się na planowaniu emerytury. Program CRPC został opracowany z naciskiem na rozwiązywanie problemów zorientowanych na klienta. Kandydaci zdobywają dogłębną wiedzę na temat indywidualnych potrzeb zarówno przed, jak i po przejściu na emeryturę. College for Financial Planning opisuje program jako pomoc dla planistów finansowych i doradców w definiowaniu i tworzeniu „mapy drogowej przejścia na emeryturę” dla swoich klientów. Program studiów, który ma zostać CRPC, obejmuje cały proces planowania emerytalnego, w tym spełnianie wielu celów finansowych, źródeł dochodu emerytalnego, oszczędności osobistych, planów emerytalnych sponsorowanych przez pracodawcę, podatków dochodowych, przepływów pieniężnych z emerytur, zarządzania aktywami, planowania majątku i jeszcze.

Według uczelni osoby, które uzyskały oznaczenie CRPC, odnotowują wzrost zarobków o 9%. Dzięki niemu absolwenci mogą przetestować dwa z sześciu kursów w Kolegium CFP Certified Programu Edukacji Zawodowej. Ukończenie kursu może również zapewnić do 45 godzin punktów kontynuacji edukacji.

Szczegółowe informacje o programie doradców ds. Planowania emerytalnego dla licencjobiorców

Od 2020 r. Koszt szkolenia CRPC wynosi 1300 USD, chociaż osoby obecnie zatrudnione w branży usług finansowych mogą kwalifikować się do zniżki. Szkolenie odbywa się na zasadzie otwartej rejestracji, co oznacza, że ​​poszczególne osoby mogą się zapisać i rozpocząć w dowolnym momencie. Zajęcia na żywo są oferowane, ale nie są obowiązkowe. Kandydaci muszą zdać egzamin końcowy programu w ciągu jednego roku od rejestracji i przystąpić do egzaminu w ciągu sześciu miesięcy od rejestracji. W przypadku niepowodzenia dodatkowe próby testowe będą kosztować 100 USD każda. Więcej informacji można znaleźć na stronie informacyjnej CRPC College for Financial Planning. Aby się zarejestrować, kliknij ten link.

Tematy kursów programu CRPC obejmują:

• Maksymalizacja doświadczenia klienta podczas procesu planowania emerytury
• Zasady i strategie inwestowania na emeryturę
• Optymalne wykorzystanie świadczeń emerytalnych z zabezpieczenia społecznego
• Niwelowanie luki dochodowej: identyfikacja innych źródeł dochodu z emerytury.
• Poruszanie się po opcjach opieki zdrowotnej na emeryturze
• Emocjonalne i finansowe przejście na emeryturę
• Projektowanie optymalnych strumieni dochodów z emerytury
• Osiąganie celów związanych z podatkami i planowaniem majątku na emeryturze
• Kwestie powiernicze, etyczne i regulacyjne dla doradców

Po zarejestrowaniu kandydaci do CRPC będą mieli dostęp do internetowego portalu studenckiego uczelni, w którym mogą znaleźć pisemne materiały do ​​nauki, strumieniowe wykłady wideo, interaktywne quizy i dostęp do zajęć na żywo (podczas sesji).