Definicja kontrolowanej wypłaty

Co to jest kontrolowana wypłata?

Kontrolowana wypłata to powszechna technika zarządzania gotówką, która pomaga firmom monitorować i konstruować płatności, jednocześnie czerpiąc jak największe korzyści z zarobionych odsetek. Wypłata kontrolowana służy do codziennego regulowania przepływu czeków w systemie bankowym, zwykle poprzez nakazanie dystrybucji czeków raz dziennie (zazwyczaj na początku dnia). Odbywa się to w celu spełnienia określonych celów inwestycyjnych lub zarządzania funduszami.

Kontrolowane wypłaty są na ogół stosowane w celu maksymalizacji dostępnych środków pieniężnych instytucji na inwestycje lub spłaty zadłużenia. Pozwala to na jak najdłuższe inwestowanie nadwyżek środków na rynku pieniężnym. Technikę tę można porównać z opóźnioną wypłatą, która ma również na celu jak najdłuższe pozostawianie pieniędzy na rachunkach.

Wyjaśnienie wypłaty kontrolowanej

Wypłata kontrolowana to rodzaj usługi zarządzania gotówką, która jest dostępna tylko dla firm. Nazwa pochodzi od jego funkcji: umożliwia klientom korporacyjnym banku codzienną kontrolę wydatków lub wypłat, czyli przez kontrolowany okres czasu.

Kontrolowane wypłaty umożliwiają korporacjom codzienne przeglądanie i rozważanie oczekujących wypłat, które znajdują się na ich firmowych rachunkach bankowych. To z kolei umożliwia firmom maksymalizację przepływu gotówki na inwestycje i spłatę zadłużenia. Daje im również możliwość dokonywania wyborów dotyczących płatności i finansowania na podstawie tego, które aktywa mają największy potencjał do uzyskania odsetek.

Aktywa przynoszące wyższe odsetki można pozostawić na dłużej, aby nadal generować zyski, podczas gdy aktywa przynoszące niższe odsetki można wykorzystać do natychmiastowych lub krótkoterminowych potrzeb płatniczych. Korporacje preferują wypłatę kontrolowaną ze względu na korzyści, jakie zapewnia w postaci zarobionych odsetek. Są dwa sposoby, aby skorzystać z zarobionych odsetek.

Po pierwsze, aby zmaksymalizować potencjał zarobionych odsetek, korporacje zazwyczaj przechowują swoje aktywa na kontach o wysokim oprocentowaniu, dopóki nie będą potrzebne w późniejszym czasie do wypłaty płatności. Technika ta pomaga firmom uzyskać duże odsetki na swoich kontach ze względu na przechowywane na nich aktywa.

Druga technika uzyskiwania odsetek z kontrolowanej wypłaty polega na korzystaniu z czasu płynności finansowej transakcji płatniczej. Czas zmienny to termin odnoszący się do okresu, który istnieje między pierwszym dokonaniem płatności a rozliczeniem kwoty.

Przykład kontrolowanej wypłaty

Na przykład, jeśli firma wypisze czek, aby zapłacić za towary i usługi, jego rozliczenie zajmie kilka dni. Opóźnienie to może być korzystne dla posiadacza rachunku, ponieważ odsetki są naliczane, gdy środki znajdują się na koncie i czekają na przelew.

Osoba fizyczna może niewiele z tego uzyskać, ponieważ może mieć tylko niewielką kwotę na koncie, aby zarabiać na odsetkach. Ale dla międzynarodowej korporacji korzyść jest ogromna, ponieważ znaczne kwoty pieniędzy są spore odsetki, nawet przez dzień lub dwa.