Program zgodności

Co to jest program zgodności?

Program zgodności to zestaw wewnętrznych zasad i procedur firmy, których celem jest przestrzeganie prawa, zasad i przepisów lub ochrona reputacji biznesowej. Zespół ds. Zgodności bada zasady określone przez organy rządowe, tworzy program zgodności, wdraża go w całej firmie i egzekwuje przestrzeganie programu.

Objaśnienie programu zgodności

Głównymi organami nadzoru finansowego są Rada Rezerwy Federalnej, Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) oraz Urząd Regulacji Przemysłu Finansowego (FINRA). Te i inne ustanowiły wymogi, które muszą być przestrzegane, w stosownych przypadkach iw różnym stopniu, przez banki, brokerów-dealerów, zarządzających aktywami i inne instytucje finansowe. Programy przestrzegania prawa zyskały na znaczeniu w branży finansowej od czasu wstrząsu związanego z kryzysem finansowym, ale gwałtowne skargi bankierów znalazły otwarte uszy Republikanów w rządzie federalnym. Podjęto skoordynowane wysiłki, aby cofnąć regulacje mające na celu powstrzymanie niektórych uczestników sektora finansowego przed nadmiernym pokonywaniem ich egoistycznych popędów, ale nacisk i przyciąganie polityki w Waszyngtonie sprawiają, że nie jest jasne, jakie zmiany, jeśli w ogóle, przyniosą ostatecznie.

Spółki notowane na giełdzie powinny mieć solidne programy zgodności z wymogami określonymi przez SEC. W szczególności należy ściśle przestrzegać wymogów i terminów składania wniosków. Programy zgodności są również ważne, choć mniej formalnie z punktu widzenia prawa, w dużych i małych firmach, Departamenty zgodności wzrosły w rangi ze względu na ich rolę w utrzymywaniu firm z dala od ciepłej wody w kontaktach z regulatorami, klientami, udziałowcami i ogółem społeczeństwa.