Certyfikat inwestycyjny Claritas
Co to jest program certyfikatów inwestycyjnych Claritas?
CFA Institute oferuje trzeciego programu, oprócz Chartered Financial Analyst (CFA) wyznaczenie-złoty standard dla profesjonalistów zaangażowanych w proces decyzyjny-i inwestycyjnych na Certificate in Investment Performance Measurement (CIPM).
Certyfikat inwestycyjny Claritas został wydany 20 maja 2013 r. Podczas 66. dorocznej konferencji CFA Institute w Singapurze. Program został opracowany przez CFA Institute w ciągu dwóch lat w ramach globalnego wezwania do działania skierowanego do uczestników branży, aby odegrali rolę w rozwiązaniu problemu ogólnego braku zaufania do kryzysie finansowym w 2008 r.
Kluczowe wnioski
- Certyfikat inwestycyjny Claritas to program, który koncentruje się na podstawach branży inwestycyjnej oraz rolach i obowiązkach specjalistów ds. Usług finansowych.
- Program jest kursem do samodzielnej nauki online, obejmującym siedem modułów obejmujących różne tematy, takie jak kontrole branżowe oraz etyka i przepisy.
- Chociaż certyfikat inwestycyjny Claritas i oznaczenie CFA dotyczą tej samej branży, program nauczania CFA jest znacznie bardziej szczegółowy i skierowany do osób, które są bezpośrednio zaangażowane w podejmowanie decyzji inwestycyjnych.
- Uczestnicy programu uzyskują dostęp do materiałów dydaktycznych, na które składają się: eBook, planer nauki, przegląd rozdziałów i pytania ćwiczeniowe oraz egzamin próbny utworzony po przeprowadzonym egzaminie.
Zrozumienie programu certyfikatów inwestycyjnych Claritas
Certyfikat inwestycyjny Claritas to program na poziomie fundacji, mający na celu zapewnienie jasnego zrozumienia podstaw branży inwestycyjnej oraz ról i obowiązków specjalistów z branży usług finansowych.
Ponieważ nie ma ograniczeń dotyczących przystąpienia do programu Claritas, może to być opłacalna alternatywa zasoby ludzkie, marketing, sprzedaż, zgodność, obsługa klienta ). Wydaje się również odpowiednie dla studentów, którzy chcą dostać się na podstawowe stanowiska usług finansowych.
Wymagania dotyczące certyfikatu inwestycyjnego Claritas
Program jest kursem do samodzielnej nauki, składającym się z 21 rozdziałów podzielonych na siedem modułów (w nawiasach podano przybliżone wagi egzaminów):
- Moduł 1 – Przegląd branży (5%)
- Moduł 2 – Etyka i regulacje (10%)
- Moduł 3 – Narzędzia i wkład (20%)
- Moduł 4 – Instrumenty inwestycyjne (20%)
- Moduł 5 – Struktura przemysłu (20%)
- Moduł 6 – Kontrole branżowe (20%)
- Moduł 7 – Zaspokajanie potrzeb klienta (5%)
Uczestnicy mogą spodziewać się około 80 do 100 godzin nauki w okresie od trzech do sześciu miesięcy.
Materiały do nauki składają się z eBooka, planowania nauki, przeglądu rozdziałów i pytań praktycznych oraz egzaminu próbnego, który ma taką samą długość i wagę tematyczną jak rzeczywisty egzamin Claritas.
EBook zawiera kompletny kurs Claritas i stanowi podstawę wszystkich pytań egzaminacyjnych. Dostęp do niego można uzyskać online i można go pobrać na maksymalnie cztery urządzenia (dwa komputery i dwa urządzenia mobilne).
EBook jest również dostępny w wersji drukowanej na Amazon.com (dwa tomy po 45 USD każdy). Kandydaci uzyskują również dostęp do spersonalizowanego planera, który może pomóc im oszacować czas potrzebny na rozdział na podstawie liczby dni pozostałych do zaplanowanej daty egzaminu.
Opłaty
Indywidualna rejestracja kosztuje 685 $ i obejmuje dostęp do wszystkich materiałów do nauki, opłatę rejestracyjną na egzamin oraz jedno zdanie egzaminacyjne. Koszt można obniżyć nawet o 200 USD, jeśli pracujesz dla dużej firmy obsługującej program i rejestrujesz się za pośrednictwem swojego pracodawcy. Pracodawcy i instytucje mogą kupić kupony na zbiorczą rejestrację Claritas po obniżonej cenie: od 25 do 99 kuponów o wartości 635 USD; Od 100 do 249 kuponów o wartości 585 USD każdy; i 250 lub więcej kuponów po 485 $ każdy.
Badanie
Po zarejestrowaniu się na egzamin Claritas kandydat musi umówić się na termin egzaminu i przystąpić do egzaminu w ciągu 180 dni. Egzamin Claritas jest oparty na komputerze i składa się ze 120 pytań wielokrotnego wyboru, które należy wypełnić w ciągu 120 minut.
Egzamin jest przeprowadzany w wielu centrach egzaminacyjnych Pearson VUE na całym świecie. Kandydaci do egzaminu proszeni są o pozostawienie do 2½ godziny w centrum egzaminacyjnym, co obejmuje czas na meldowanie się, przejście przez samouczek egzaminacyjny, przejrzenie i wyrażenie zgody na deklarację kandydata Claritas oraz ukończenie egzaminu.
Claritas Investment Certificate a CFA
Certyfikat inwestycyjny Claritas znacznie różni się od CFA na kilka sposobów, w tym:
- Zakres programu : Program CFA jest powszechnie uważany za najbardziej rygorystyczny program poświadczający zawód inwestora i „złoty standard” zarządzania inwestycjami. Certyfikat Claritas to program na poziomie podstawowym, którego celem jest przekazanie zrozumienia podstaw branży inwestycyjnej. Chociaż program nauczania CFA jest znacznie bardziej szczegółowy, program Claritas może być dobrym sposobem na „przetestowanie wód” dla osób rozważających zapisanie się do programu CFA.
- Różne rynki docelowe : Certyfikat Claritas jest skierowany do wszystkich osób z branży inwestycyjnej, które pomagają w podejmowaniu decyzji inwestycyjnych. Program CFA skierowany jest do osób, które są bezpośrednio zaangażowane w podejmowanie decyzji inwestycyjnych.
- Wymagania wstępne : Chociaż certyfikat Claritas jest przeznaczony dla personelu pomocniczego w sektorze usług finansowych, nie ma żadnych ograniczeń wjazdu i każdy może się zarejestrować. W przeciwieństwie do tego, wymagania wstępne do programu CFA są dość rygorystyczne – kandydat powinien mieć tytuł licencjata (lub być na ostatnim roku studiów licencjackich), cztery lata doświadczenia zawodowego lub łącznie cztery lata studiów i doświadczenie zawodowe. Kandydaci muszą również podpisać oświadczenie o postępowaniu zawodowym, w którym ujawniono, czy byli przedmiotem pisemnej skargi lub byli zaangażowani w jakiekolwiek postępowanie sądowe lub dochodzenie w ciągu ostatnich dwóch lat.
- Wymagania dotyczące certyfikatu / statutu : Kandydaci, którzy pomyślnie zdali egzamin Claritas, otrzymują certyfikat inwestycyjny Claritas. Aby zostać posiadaczem CFA, kandydat musi zdać wszystkie trzy poziomy programu CFA, z których każdy kończy się sześciogodzinnym egzaminem. Ponadto kandydat musi posiadać czteroletnie kwalifikowane doświadczenie inwestycyjne, z czego co najmniej 50% musi być bezpośrednio zaangażowane w podejmowanie decyzji inwestycyjnych.
- Poziomy egzaminacyjne: 82% z 2408 kandydatów, którzy wzięli udział w pilotażowym programie Claritas, zdało egzamin. Szacuje się, że jedna na pięć osób, które rozpoczną program CFA, z powodzeniem go ukończy i zostanie posiadaczem czarteru CFA.
- Poziomy zaangażowania : program Claritas jest tańszy i wymaga mniej czasu niż program CFA. Kandydaci do CFA płacą jednorazową opłatę rejestracyjną w wysokości 440 USD, a także opłatę rejestracyjną na egzamin, która może wynosić od 620 USD do 1170 USD, w zależności od tego, czy rejestracja zostanie dokonana przed pierwszym terminem we wrześniu, czy ostatnim w marcu. Przygotowanie każdego poziomu programu CFA trwa około sześciu miesięcy. Podczas gdy większości kandydatów ukończenie programu zajmuje od dwóch do pięciu lat, kandydaci, którzy pomyślnie przeszli program, zajmują średnio cztery lata.