Akcje Blue-Chip
Co to jest akcje blue chipów?
Akcje blue chipów to ogromna firma o doskonałej reputacji. Są to zazwyczaj duże, dobrze ugruntowane i stabilne finansowo firmy, które działają od wielu lat i mają pewne zyski, często wypłacając dywidendy inwestorom. Akcje blue chipów zazwyczaj mają kapitalizację rynkową w miliardach, są na ogół liderem na rynku lub jedną z trzech największych spółek w swoim sektorze i najczęściej są powszechnie znane. Z tych wszystkich powodów akcje blue chipów są jednymi z najpopularniejszych wśród inwestorów do kupowania. Niektóre przykłady spółek typu blue chip to IBM Corp., Coca-Cola Co. i Boeing Co.
Zrozumienie akcji blue chipów
Chociaż wypłaty dywidend nie są absolutnie konieczne, aby akcje mogły zostać uznane za blue chipy, większość blue chipów ma długą historię wypłaty stabilnych lub rosnących dywidend. Uważa się, że termin ten wywodzi się z pokera, w którym najdroższymi żetonami są blue chipy.
Akcje blue chipów są generalnie składnikiem najbardziej renomowanych indeksów rynkowych lub średnich, takich jak Dow Jones Industrial Average, Standard & Poor’s (S&P) 500 i Nasdaq-100 w Stanach Zjednoczonych, TSX-60 w Kanadzie. lub indeks FTSE w Wielkiej Brytanii.
Jak duża musi być firma, aby kwalifikować się do statusu blue chip, jest przedmiotem dyskusji. Powszechnie akceptowanym punktem odniesienia jest kapitalizacja rynkowa w wysokości 5 miliardów dolarów, chociaż liderami rynku lub sektora mogą być firmy różnej wielkości. Fundusz T. Rowe Price Blue Chip Growth Fund nie ma konkretnych wytycznych dotyczących tego, jaki typ spółki kwalifikuje się, poza skupieniem się na spółkach o dużej i średniej kapitalizacji, które mają ugruntowaną pozycję w swoich branżach, chociaż mediana kapitalizacji rynkowej Inwestycje funduszu w przeszłości wahały się w granicach 100 miliardów dolarów.
Kluczowe wnioski
- Akcje blue chipów to ogromne firmy o doskonałej reputacji, w tym często niektóre z największych znanych nazwisk.
- Inwestorzy zwracają się ku akcjom blue chipów, ponieważ mają wiarygodne finanse i często wypłacają dywidendy.
- Wśród inwestorów panuje przekonanie, że blue chipy mogą przetrwać różnego rodzaju wyzwania rynkowe; chociaż może to być w dużej mierze prawdą, nie jest to gwarancja. Z tego powodu niezwykle ważna jest dywersyfikacja portfela poza tylko akcje blue chipów.
Bezpieczeństwo akcji blue chipów
Chociaż firma będąca „blue chip” mogła przetrwać kilka wyzwań i cykli rynkowych, co doprowadziło do tego, że jest postrzegana jako bezpieczna inwestycja, nie zawsze tak jest. Do bankructwa General Motors i Lehman Brothers, a także szereg czołowych banków europejskich w czasie globalnej recesji z 2008 roku, jest dowodem, że nawet najlepsze firmy mogą walczyć w okresach skrajnego stresu.
Blue Chips jako część większego portfolio
Chociaż akcje blue chipów są odpowiednie do wykorzystania jako inwestycje podstawowe w ramach większego portfela, generalnie nie powinny stanowić całego portfela. Zdywersyfikowany portfel zwykle zawiera alokację do obligacji i środków pieniężnych. W ramach alokacji portfela do akcji inwestor powinien rozważyć posiadanie również spółek o średniej i małej kapitalizacji. Młodsi inwestorzy mogą ogólnie tolerować ryzyko wynikające z posiadania większego odsetka ich portfeli w akcje, w tym blue chipy, podczas gdy starsi inwestorzy mogą bardziej skupić się na ochronie kapitału poprzez większe inwestycje w obligacje i gotówkę.