Liczy się wielkość firmy: Poszukiwanie pracy dla doradców finansowych
W poprzednich pokoleniach doradcy finansowi mieli niewiele możliwości wyboru, dla jakiego rodzaju firmy mogliby pracować. Chociaż było wiele różnych firm do wyboru, środowiska korporacyjne między nimi były bardzo podobne, jeśli nie identyczne. Duże, markowe firmy rządziły dniem dzięki rozpoznawalnym logo i znajomym sloganom.
Chociaż wiele z tych znanych firm nadal odgrywa ważną rolę w branży finansowej, pojawił się nowy rodzaj mniejszych firm świadczących usługi finansowe. Te niezależne firmy często zapewniają bardziej kompleksową gamę produktów i usług niż ich więksi konkurenci, a także kładą większy nacisk na relacje. Potencjalni doradcy mogą mieć trudności z ustaleniem, który typ firmy będzie dla nich najbardziej odpowiedni, więc czytaj dalej, aby dowiedzieć się, czy powinieneś pływać z dużą rybą, czy znaleźć własny ładny mały staw.
Pływanie z dużą rybą
To, do jakiej firmy dołączysz, będzie zależeć od tego, jakim doradcą chcesz być. Poniżej przedstawiamy niektóre pozytywne i negatywne cechy tego wyboru, które możesz wziąć pod uwagę.
Zalety
Doradcy pracujący dla dużych konglomeratów finansowych będą generalnie korzystać z dużo większego wsparcia i szkoleń niż niezależni doradcy. Nowi doradcy, które są zatrudnione przez głównych dom drut firm brokerskich lub firm ubezpieczeniowych można oczekiwać, aby przejść kompleksowy program szkoleniowy, który obejmuje czas, aby studiować na licencji, podanie wszelkich niezbędnych ubezpieczeń i papierów egzaminów, sprzedaży i produktów szkolenia, a także instrukcji dla wszystkich konieczne techniczny i zadania administracyjne.
Większość nowo powołanych doradców może również szukać pewnego poziomu wsparcia marketingowego, takiego jak wizytówki, papier firmowy i rozpoznawalność marki, a także przynajmniej wspólną przestrzeń biurową. Ponadto wiele większych firm oferuje lepszy dostęp do pierwszych ofert publicznych, zapasów obligacji i innych produktów, które często przyciągają nowych inwestorów. Jednak te przepisy mają swoją cenę dla doradcy, który zwykle musi sprostać wysokim kwotom produkcyjnym w dość krótkim czasie, aby pozostać zatrudnionym. W rzeczywistości duże firmy stworzyły modele biznesowe, w których większość nowo zatrudnionych osób była „facetami od jesieni” dla nielicznych, którzy są w stanie podnieść poprzeczkę.
Negatywy
Wadą większych firm jest to, że doradcy w tych firmach zazwyczaj otrzymują mniejsze wynagrodzenie za tę samą działalność, co ich niezależni odpowiednicy. Jak wspomniano powyżej, będzie też więcej biurokracji i przepisów korporacyjnych, których należy przestrzegać. Oprócz zwiększonych oczekiwań co do przepływu pracy i liczby klientów, doradcy stracą czas, który spędzają ze swoimi klientami, co może spowodować rozdźwięk między nimi i zlikwidować powód, dla którego wielu doradców przystępuje do zawodu w pierwszej kolejności..
Pluskanie w małym stawie
Firmy butikowe, które oferują bardziej spersonalizowaną (i prawdopodobnie szerszą) gamę produktów i usług, mogą być lepszym rozwiązaniem dla niektórych doradców.
Zalety
Brak wsparcia i szkoleń firmom zajmującym się butikami detalicznymi mogą zazwyczaj nadrobić w postaci rekompensat i autonomii.
W rzeczywistości bardziej doświadczeni doradcy, którzy mogą już mieć ustaloną księgę biznesową, zwykle trafiają do tych firm, ponieważ nie potrzebują takiego samego poziomu szkolenia ani wsparcia marketingowego. Firmy detaliczne mogą również zeznania podatkowego od dochodów, prezentów i / lub podatku od nieruchomości, kredyty hipoteczne i alternatywne programy inwestycyjne lub programy emerytalne, które zostały dostosowane do konkretnego rynku demograficznego (np. Lekarzy).
Bardziej intymna i relacyjna atmosfera, którą zapewniają te małe firmy, często nie może się równać z większymi konglomeratami. Większość doradców pracujących w tym środowisku prowadzi interesy dla siebie, a nie dla swoich brokerów-dealerów. Dlatego zajmują się marketingiem samych siebie, a nie marką. Ale chociaż mogą cieszyć się większą autonomią i wyższą wypłatą prowizji, muszą również ponosić wyłączną odpowiedzialność za prowadzenie swojej działalności lub przynajmniej za swoje praktyki. Oznacza to, że zwykle na nich się zatrzymuje, w przeciwieństwie do kierownika oddziału czy innego mentora. Ale nowi lub mniej doświadczeni doradcy mogą znaleźć idealną niszę w jednej z tych firm, jeśli znajdą mentora, który w nie wierzy i jest skłonny zainwestować czas i wysiłek w pokazanie im zasad.
Co być może ważniejsze, praca w mniejszej firmie może dać doradcy możliwość wykonywania bardziej znaczącej pracy dla klientów niż zwykłe gromadzenie i zarządzanie aktywami. Doradcy, którzy oferują usługi nieszablonowe, takie jak przygotowanie podatków, wkrótce dowiedzą się znacznie więcej o życiu osobistym swoich klientów niż o ich finansach. W wielu przypadkach doradca może stać się zaufanym powiernikiem klienta w wielu sprawach wykraczających poza finanse. Ten poziom relacji stanie się nieoceniony, gdy ci klienci będą mieli problemy związane z dużymi bazami aktywów, takie jak sukcesja biznesowa lub kwestie planowania majątku, które należy rozwiązać.
Negatywy
Jak wspomniano powyżej, w mniejszych firmach nie ma dużego wsparcia finansowego. Prawdopodobnie nie wesprze doradcy materiałami marketingowymi, wizytówkami, przygotowaniem licencji ani nie pomoże opłacić obowiązkowych kursów upgrade dla doradców. Jeśli planowanie i płacenie za wszystkie te niezbędne przedmioty wydaje się zbyt dużym bólem głowy, to wielkie ligi mogą być bardziej dla Ciebie.
Jak zdecydować
Różnica między firmami detalicznymi a ich korporacyjnymi konkurentami zmniejsza się, ponieważ niezależni pośrednicy-dealerzy, których większość mniejszych firm oczyszcza, nadal poszerzają bazę produktów i usług, które firmy detaliczne mogą przekazywać swoim klientom.
To, czy doradca będzie pasował do określonej formy pracy, będzie zależało w dużej mierze od jego temperamentu. Oto kilka pytań, które doradcy powinni sobie zadać:
- Czy chcesz zajmować się polityką korporacyjną?
- Czy poradzisz sobie z obowiązkowymi edyktami wydanymi z góry, które mogą negatywnie wpłynąć na Twój biznes?
- Czy przegapiłbyś dodatkowy czas spędzony z klientami, aby spełnić limit?
Ostatecznie decydującym czynnikiem może być to, czy doradca jest bardziej sprzedawcą, czy przedsiębiorcą. Jeśli doradca zadowala się po prostu przestrzeganiem polityki firmy, to znane firmy mogą prawdopodobnie zapewnić to, czego szukają; jeśli nie, mniejsza firma może być lepiej dopasowana.
Podsumowanie
O wyborze między większą a mniejszą firmą może decydować poziom doświadczenia doradcy lub jego temperament. Chociaż w grę mogą wchodzić również inne czynniki, to rodzaj działalności, którą doradca chciałby zaoferować swoim klientom, będzie kluczowym czynnikiem decydującym o tym, który typ firmy jest bardziej odpowiedni. Cokolwiek zdecydujesz, upewnij się, że jeśli zdecydujesz się wskoczyć do wody, umiesz pływać.