Altcoin
Co to są Altcoiny?
Altcoiny to kryptowaluty inne niż Bitcoin. Dzielą cechy z Bitcoinem, ale różnią się od nich również pod innymi względami. Na przykład niektóre altcoiny używają innego mechanizmu konsensusu do tworzenia bloków lub walidacji transakcji. Lub też odróżniają się od Bitcoina, zapewniając nowe lub dodatkowe możliwości, takie jak inteligentne kontrakty lub niska zmienność cen.
W marcu 2021 r. Było prawie 9000 kryptowalut. Według CoinMarketCap, altcoiny stanowiły ponad 40% całego rynku kryptowalut w marcu 2021 r. Ponieważ pochodzą one z Bitcoin, ruchy cen altcoinów naśladują trajektorię Bitcoina. Jednak analitycy twierdzą, że dojrzałość ekosystemów inwestujących w kryptowaluty i rozwój nowych rynków dla tych monet spowodują, że ruchy cen altcoinów będą niezależne od sygnałów transakcyjnych Bitcoin.
Kluczowe wnioski
- Termin „altcoiny” odnosi się do wszystkich kryptowalut innych niż Bitcoin.
- Od marca 2021 roku altcoiny stanowiły 40% całego rynku kryptowalut, z ponad 9000 kryptowalut i liczeniem.
- Niektóre z głównych typów altcoinów obejmują kryptowaluty oparte na kopaniu, stablecoiny, tokeny bezpieczeństwa i tokeny narzędziowe.
- Altcoiny mogą w przyszłości obejmować tylko kryptowaluty oparte na kopaniu, inne niż Bitcoin, ponieważ ich wykorzystanie będzie się rozwijać wraz z technologią.
- Ethereum i Binance Coin były największymi altcoinami pod względem kapitalizacji rynkowej w marcu 2021 r.
Zrozumienie Altcoinów
„Altcoin” to połączenie dwóch słów „alt” i „coin” i obejmuje wszystkie alternatywy dla Bitcoin. Podstawowe ramy dla Bitcoin i altcoinów są podobne. W ten sposób współdzielą kod i działają jako systemy peer-to-peer lub jako gigantyczny komputer zdolny do przetwarzania dużych ilości danych i transakcji w tym samym czasie. W niektórych przypadkach altcoiny aspirują również do zostania kolejnym Bitcoinem, stając się niedrogą metodą transakcji cyfrowych.
Ale jest też kilka różnic między tymi dwoma bytami.
Bitcoin jest jedną z pierwszych iteracji kryptowaluty, a jego filozofia i projekt wyznaczają punkt odniesienia dla rozwoju innych monet. Jednak jego realizacja ma kilka niedociągnięć. Na przykład Proof-of-Work (PoW), mechanizm konsensusu używany do tworzenia bloków, jest energochłonny i czasochłonny. Możliwości inteligentnych kontraktów Bitcoin są również ograniczone.
Altcoiny poprawiają postrzegane ograniczenia Bitcoina, aby zapewnić przewagę konkurencyjną. Kilka altcoinów wykorzystuje metodę konsensusu Proof-of-Stake (PoS), aby zminimalizować zużycie energii i czas wymagany do tworzenia bloków i walidacji nowych transakcji.
Innym przykładem jest ether, druga co do wielkości kryptowaluta na świecie pod względem kapitalizacji rynkowej, która jest używana jako gaz (lub płatność za koszty transakcji) w inteligentnych kontraktach na Ethereum. Altcoiny odnoszą się również do tradycyjnej krytyki Bitcoina. Na przykład stablecoiny nie wykazują zmienności cen Bitcoina, co czyni je idealnymi pojazdami do codziennych transakcji.
Odróżniając się w ten sposób od Bitcoina, altcoiny stworzyły dla siebie rynek. To z kolei przyciągnęło inwestorów, którzy widzą w nich potencjał jako alternatywę dla Bitcoina. Inwestorzy spodziewają się zysków, ponieważ altcoiny zdobywają większą przyczepność i użytkowników oraz zyskują na wartości.
Rodzaje Altcoinów
W zależności od ich funkcji i mechanizmów konsensusu, altcoiny występują w różnych smakach i kategoriach. Oto krótkie podsumowanie niektórych z ważniejszych:
Możliwe jest, że altcoin należy do więcej niż jednej kategorii.
Oparte na górnictwie
Jak sama nazwa wskazuje, wydobywane są altcoiny oparte na kopaniu. Większość altcoinów opartych na kopaniu wykorzystuje Proof-of-Work (PoW), metodę, w której systemy generują nowe monety, rozwiązując trudne problemy, w celu tworzenia bloków. Przykładami altcoinów opartych na kopaniu są Litecoin, Monero i Zcash. Większość najlepszych altcoinów na początku 2020 r. Należała do kategorii opartej na górnictwie. Alternatywą dla altcoinów opartych na wydobyciu są wstępnie wydobywane monety. Takie monety nie są wytwarzane za pomocą algorytmu, ale są dystrybuowane, zanim zostaną wymienione na rynkach kryptowalut. Przykładem wstępnie wydobytej monety jest XRP firmy Ripple.
Stablecoins
Handel i użytkowanie kryptowalut charakteryzowały się zmiennością od czasu wprowadzenia na rynek. Stablecoiny mają na celu zmniejszenie tej ogólnej zmienności poprzez powiązanie ich wartości z koszykiem dóbr, takich jak waluty fiducjarne, metale szlachetne lub inne kryptowaluty. Koszyk ma działać jako rezerwa w celu wykupienia posiadaczy, jeśli kryptowaluta zawiedzie lub napotka problemy. Wahania cen stablecoinów nie powinny przekraczać wąskiego przedziału.
Social media behemoth Facebook’s Diem to najsłynniejszy przykład stablecoina. Jest to moneta zabezpieczona dolarem. Inne przykłady stablecoinów to USDC i MakerDAO.
Tokeny bezpieczeństwa
Tokeny bezpieczeństwa są podobne do papierów wartościowych będących przedmiotem obrotu na giełdach, z wyjątkiem tego, że mają pochodzenie cyfrowe. Żetony zabezpieczające przypominają tradycyjne akcje i często obiecują udziałowcom w postaci własności lub wypłaty dywidendy posiadaczom. Perspektywa aprecjacji ceny takich tokenów jest główną atrakcją dla inwestorów, aby zainwestować w nie pieniądze. Tokeny bezpieczeństwa są zazwyczaj oferowane inwestorom w ramach początkowych ofert monet lub ICO.
Żetony narzędziowe
Tokeny narzędziowe służą do świadczenia usług w sieci. Na przykład mogą służyć do zakupu usług lub realizacji nagród. W przeciwieństwie do tokenów zabezpieczających, tokeny narzędziowe nie zapewniają wypłaty dywidend ani nie stanowią części udziałów w spółce. Przykładem tokena narzędziowego jest Filecoin, który służy do zakupu przestrzeni dyskowej w sieci.
Czy Altcoins są dobrymi inwestycjami?
Powstaje rynek altcoinów. To nierówne połączenie. Liczba altcoinów notowanych na rynkach kryptowalut gwałtownie wzrosła w ciągu ostatniej dekady i przyciągnęła hordy inwestorów detalicznych, gorączkowo stawiających na ruchy ich cen, aby zgromadzić krótkoterminowe zyski. Tacy inwestorzy nie mają jednak kapitału niezbędnego do wygenerowania wystarczającej płynności rynkowej.
Cienkie rynki i brak regulacji powodują zmienność wycen altcoinów.
Rozważmy przypadek eteru Ethereum, który osiągnął szczyt 1299,95 USD 12 stycznia 2018 r. Niecały miesiąc później spadł do 597,36 USD, a pod koniec roku cena eteru spadła do 89,52 USD. Altcoin osiągnął rekordowe ceny powyżej 2000 dolarów dwa lata później. Transakcje czasowe mogą zapewnić handlowcom bogactwo zysków.
Ale jest problem. Rynki kryptowalut nie są jeszcze dojrzałe. Pomimo kilku prób nie ma zdefiniowanych kryteriów inwestycyjnych ani wskaźników oceny kryptowalut. W większości rynek altcoinów jest napędzany spekulacjami. Istnieje kilka przypadków martwych kryptowalut, które nie zyskały wystarczającej przyczepności lub po prostu zniknęły po zebraniu pieniędzy inwestorów.
Dlatego rynek altcoin jest przeznaczony dla inwestorów, którzy chcą podjąć nadmierne ryzyko związane z działaniem na nieregulowanym i wschodzącym rynku, który jest podatny na zmienność. Powinni także być w stanie radzić sobie ze stresem wynikającym z gwałtownych wahań cen. Dla takich inwestorów rynki kryptowalut oferują duże zyski.
Plusy
- Altcoiny są „lepszymi wersjami” Bitcoina, ponieważ mają na celu zlikwidowanie wad kryptowaluty.
- Altcoiny, takie jak stablecoiny, mogą potencjalnie spełnić pierwotną obietnicę Bitcoina dotyczącą medium do codziennych transakcji.
- Niektóre altcoiny, takie jak eter Ethereum i XRP Ripple, zyskały już popularność wśród głównych instytucji, co skutkuje wysokimi wycenami.
- Inwestorzy mogą wybierać spośród szerokiej gamy altcoinów, które pełnią różne funkcje w gospodarce kryptograficznej.
Cons
- Altcoiny mają mniejszy rynek inwestycyjny w porównaniu do Bitcoin. Od kwietnia 2021 r. Bitcoin ma 60% udziału w całym rynku kryptowalut.
- Brak regulacji i zdefiniowanych kryteriów inwestowania oznacza, że rynek altcoinów charakteryzuje się mniejszą liczbą inwestorów i niewielką płynnością. W rezultacie ich ceny są bardziej zmienne w porównaniu z Bitcoinem.
- Nie zawsze jest łatwo rozróżnić różne altcoiny i ich odpowiednie przypadki użycia, co sprawia, że decyzje inwestycyjne są jeszcze trudniejsze i niejasne.
- Istnieje kilka „martwych” altcoinów, które ostatecznie zatopiły dolary inwestorów.
Wczesne przykłady Altcoinów
Najwcześniejszy znany altcoin, Namecoin, był oparty na kodzie Bitcoin i korzystał z tego samego algorytmu dowodzenia pracy. Podobnie jak Bitcoin, Namecoin jest ograniczony do 21 milionów monet. Wprowadzony w kwietniu 2011 roku Namecoin odszedł przede wszystkim od Bitcoina, zmniejszając widoczność domen użytkowników. Namecoin umożliwił użytkownikom rejestrację i kopanie przy użyciu własnych domen.bit, co miało na celu zwiększenie anonimowości i odporności na cenzurę.
Wprowadzony w październiku 2011 roku Litecoin został oznaczony jako „srebro do złota Bitcoina ”. Chociaż jest zasadniczo podobny w kodzie i funkcjonalności do Bitcoin, Litecoin różni się od Bitcoin na kilka podstawowych sposobów. Umożliwia częstsze zatwierdzanie transakcji wydobywczych. Zapewnia również stworzenie łącznie 84 milionów monet – dokładnie czterokrotność limitu 21 milionów monet Bitcoina. Niektórzy uważają, że Litecoin może być lepszą inwestycją niż sam Bitcoin.
Przyszłość Altcoinów
Dyskusje na temat przyszłości altcoinów, a nawet kryptowalut, mają precedens w okolicznościach, które doprowadziły do emisji dolara federalnego w XIX wieku. W tamtych czasach w Stanach Zjednoczonych krążyły różne formy i typy walut lokalnych. Każdy miał unikalne cechy i był wspierany przez inny instrument. Na przykład certyfikaty złota były zabezpieczone depozytami złota w skarbcu. Banknoty amerykańskie, które posłużyły do finansowania wojny secesyjnej, były wspierane przez rząd.
Lokalne banki również emitowały własne waluty, w niektórych przypadkach wspierane przez fikcyjne rezerwy. Ta wielość walut i instrumentów finansowych odpowiada obecnej sytuacji na rynkach altcoinów. Obecnie na rynkach dostępnych jest tysiące altcoinów, z których każdy twierdzi, że służy innemu celowi i rynkowi.
Obecny stan rzeczy na rynkach altcoinów raczej nie skonsoliduje się w jedną kryptowalutę. Ale jest również prawdopodobne, że większość z ponad 1800 altcoinów notowanych na rynkach kryptowalut nie przetrwa. Rynek altcoinów połączy się wokół szeregu altcoinów, tych o dużej użyteczności i przypadkach użycia, które zdominują rynki.
Dla inwestorów, którzy chcą zdywersyfikować rynki kryptowalut, altcoiny są niedrogim sposobem na poszerzenie swoich horyzontów poza Bitcoin. Wzrosty na rynkach kryptowalut przyniosły zwroty, które są wielokrotnościami tych generowanych przez Bitcoin. Ale z inwestowaniem w altcoiny wiąże się ryzyko, a między innymi brak regulacji. Dojrzewanie rynków kryptowalut prawdopodobnie przyniesie więcej wyrafinowania i kapitału do branży, torując drogę dla regulacji i mniejszej zmienności.
Inwestowanie w Altcoiny
Inwestorzy, którzy chcą zdywersyfikować rynki kryptowalut, powinni przyjrzeć się altcoinom, uzyskując zwroty, które często są wielokrotnościami bitcoinów.
Często zadawane pytania dotyczące Altcoin
Co to jest Altcoin?
Termin altcoin odnosi się do kryptowalut innych niż Bitcoin. Takie monety odróżniają się od Bitcoin poprzez rozszerzenie ich możliwości i zlikwidowanie ich niedociągnięć.
Jakie są 10 najlepszych Altcoinów?
Wgórna 10 altcoins są Ethereum, Binance monety, uprzężą, Cardana, Polkadot, dotycząca bezpieczeństwa, Uniswap theta i litecoin z marca 2021 r
Ile kosztuje Altcoin?
Altcoiny mają dość szeroki przedział cenowy od kilku centów do tysięcy dolarów. Na przykład cena eteru Ethereum wynosiła 1979,58 USD w tym samym dniu, w którym XRP Ripple, piąta pod względem wartości kryptowaluta, była wymieniana za 0,89 USD.
W co najlepiej inwestować Altcoin?
Bazując na kapitalizacji rynkowej, ether jest największym i najbardziej znanym altcoinem. Jego możliwości inteligentnych kontraktów sprawdziły się w przypadkach użycia i jest częścią Ethereum, prawdopodobnie jednej z najbardziej wyrafinowanych platform blockchain w ostatnim czasie.
Czy Altcoins są dobrymi inwestycjami?
Altcoiny wiążą się z wieloma takimi samymi ryzykami inwestycyjnymi jak Bitcoin. Ponadto wiele małych altcoinów jest niepłynnych. Ale dobrze znane altcoiny, takie jak eter i XRP, są konkurentami Bitcoina.
Podsumowanie
Altcoiny są dobrą alternatywą dla inwestorów na rynku kryptowalut zainteresowanych dywersyfikacją swojego portfela. Podczas gdy niektóre, takie jak eter Ethereum, są rozpoznawalne po nazwie, większość z prawie 9000 altcoinów wciąż pozostawia ślad. Altcoiny reprezentują potencjał kryptowalut w przekształcaniu nowoczesnych finansów. Jednak inwestorzy powinni przeprowadzić badania, zanim w nie zainwestują. Ryzyko związane z altcoinami jest podobne lub, w niektórych przypadkach, większe niż ryzyko związane z inwestowaniem w bitcoiny.