Usługa automatycznego przenoszenia kont klientów (ACATS)
Co to jest usługa automatycznego przenoszenia kont klientów (ACATS)?
Usługa automatycznego transferu konta klienta (ACATS) to system, który ułatwia transfer papierów wartościowych z jednego rachunku handlowego na inny w innym biurze maklerskim lub banku. Narodowy Securities Clearing Corporation (NSCC) opracował system ACATS, zastępując poprzednią ręczny system transferu aktywów z tym w pełni zautomatyzowany i znormalizowanej jeden.
Kluczowe wnioski
- Usługa automatycznego transferu konta klienta może być używana do transferu akcji, obligacji, gotówki, funduszy powierniczych, funduszy inwestycyjnych, opcji i innych produktów inwestycyjnych.
- System może być wymagany, gdy inwestor chce przenieść swoje konto z firmy brokerskiej A do firmy brokerskiej B.
- Z systemu ACATS mogą korzystać wyłącznie członkowie uprawnieni do NSCC oraz banki będące członkami depozytariuszy powierniczych.
Jak działa usługa automatycznego przenoszenia kont klientów (ACATS)
System ACATS jest uruchamiany, gdy nowa firma odbierająca zleci klientowi podpisanie odpowiednich dokumentów przelewu. Po otrzymaniu dokumentu w dobrym stanie firma odbierająca składa wniosek z wykorzystaniem numeru konta klienta i przesyła go do firmy dostarczającej. Jeśli informacje są zgodne zarówno między firmą dostarczającą, jak i przyjmującą, można rozpocząć proces ACATS. Proces trwa zwykle od trzech do sześciu dni roboczych.
ACATS upraszcza proces przechodzenia z jednej firmy maklerskiej do drugiej. Firma dostarczająca przekazuje dokładne udziały firmie przyjmującej. Na przykład, jeśli klient posiadał 100 akcji XYZ w firmie dostarczającej, firma otrzymująca otrzyma taką samą ilość, po tej samej cenie zakupu. To sprawia, że jest to wygodniejsze dla klientów, ponieważ nie muszą zlikwidować swoich pozycji, a następnie odkupić je w nowej firmie. Kolejną korzyścią jest to, że klienci nie muszą wcześniej informować o tym swojego poprzedniego biura maklerskiego lub doradcy. Jeśli nie są zadowoleni ze swojego obecnego brokera, mogą po prostu udać się do nowego i rozpocząć proces transferu.
Kwalifikujące się papiery wartościowe ACATS
Klienci mogą przenosić wszystkie akcje notowane na giełdzie, fundusze ETF, gotówkę, obligacje i większość funduszy inwestycyjnych za pośrednictwem systemu ACATS. ACATS może również przekazywać certyfikaty depozytowe (CD) z instytucji bankowych za pośrednictwem systemu ACATS, o ile jest członkiem NSCC. ACATS działa również na wszystkich typach kont, takich jak rachunki podlegające opodatkowaniu, indywidualne konta emerytalne (IRA), fundusze powiernicze i usługi maklerskie 401 (k) s.
Niekwalifikowalne papiery wartościowe ACATS
Istnieje kilka rodzajów papierów wartościowych, które nie mogą przejść przez system ACATS. Renty nie mogą być przelewane przez system, ponieważ fundusze te są przechowywane w firmie ubezpieczeniowej. Aby przenieść agenta z aktem dożywotnim, klient musi wypełnić odpowiedni formularz, aby dokonać zmiany i zainicjować proces.
Inne niekwalifikowalne papiery wartościowe zależą od przepisów biura maklerskiego lub banku przyjmującego. Wiele instytucji ma własne inwestycje, takie jak fundusze wspólnego inwestowania i inwestycje alternatywne, które mogą wymagać likwidacji i które mogą nie być dostępne do odkupienia za pośrednictwem nowego brokera. Ponadto niektóre firmy nie mogą przenosić nienotowanych akcji lub produktów finansowych, które są przedmiotem obrotu poza rynkiem regulowanym (OTC).