5 największych firm doradztwa finansowego w USA
Wybór firmy doradztwa finansowego może być trudnym zadaniem, ponieważ przed nimi są tysiące. Wiele z nich ma określone mocne strony i oferuje różne sposoby inwestowania ciężko zarobionych pieniędzy. Zawsze warto przeprowadzić badania, aby dowiedzieć się, które najlepiej odpowiada Twoim potrzebom i ryzyku, jednak często wybór największych firm doradztwa finansowego może być dobrym rozwiązaniem. Mają udokumentowane osiągnięcia, różnorodność produktów i znaczną przejrzystość.
Następujące pięć firm doradztwa finansowego prowadzi działalność, zarządzając aktywami o wartości ponad 1 biliona dolarów (AUM): BlackRock, Vanguard, Fidelity, State Street Global Advisors i JP Morgan Asset Management. Każda z tych firm jest jedną z najlepszych w branży z różnych powodów, czy to niskich opłat i innowacji, ponad stulecia dedykowanego zarządzania finansami, czy też dużej satysfakcji klientów.
Amerykańscy inwestorzy mogą wybierać spośród tysięcy firm doradztwa finansowego. Rynek jest ciężki, co ma sens; dobrze znana i szanowana nazwa pomaga w zabezpieczaniu majątku przed rodzinami i firmami. To nie przypadek, że te firmy są najlepszymi psami, ciężko pracowały, aby tak się stać i zapewniały inwestorom stałe, pozytywne zwroty. W związku z tym potencjalni inwestorzy mogą znaleźć powody, by polubić każdy z nich.
Firmy te są tak duże, że oferują różnorodne usługi dla wszystkich typów klientów. Niektóre zapewniają również szeroką ekspozycję na rynek poprzez różne oferowane przez nie fundusze wspólnego inwestowania i fundusze ETF. Większość inwestorów będzie w stanie znaleźć to, co odpowiada ich potrzebom inwestycyjnym w ofertach każdej z firm.
1. BlackRock
BlackRock to największa firma inwestycyjna na świecie. Na dzień 30 czerwca 2019 r. Zarządza 7,34 bln USD. Firma była zwolennikiem funduszy giełdowych i zyskała popularność dzięki funduszom iShares, które stanowią ponad 25% jej aktywów AUM. Firma jest potęgą, działającą w 30 krajach, z klientami w 100 krajach.
2. Vanguard
Vanguard to objawienie w świecie zarządzania inwestycjami, zwłaszcza od przełomu wieków. Podobnie jak Walmart w sektorze detalicznym, Vanguard stał się królem wzgórza dzięki niskim cenom i ogromnej różnorodności ofert. Firma słynie z niskich wskaźników wydatków na fundusze oraz pasywnego zarządzania inwestycjami.
Z całkowitym AUM 6,3 bln USD na 31 stycznia 2020 r., Vanguard jest drugą co do wielkości firmą doradczą. Firma żyje według mantry niższych cen i pozwala inwestorom zatrzymać więcej swoich zysków, a klienci zareagowali tłumnie gromadząc się w Vanguard.
3. Inwestycje lojalnościowe
Fidelity Investments zyskało swoją nazwę w przestrzeniach maklerskich i dostawców funduszy inwestycyjnych. To dobrze, że Fidelity – słowo oznaczające lojalność, wsparcie i wierność – jest jedną z najwyżej ocenianych firm doradztwa inwestycyjnego pod względem satysfakcji klientów i wsparcia online. Fundusz zarządza aktywami o wartości 2,96 bln USD i oferuje różnorodne fundusze inwestycyjne z korzyścią dla wszystkich typów inwestorów.
4. Globalni doradcy State Street
State Street zarządza aktywami o wartości 2,95 bln USD na dzień 30 września 2019 r. State Street oferuje usługi zarządzania inwestycjami szerokiemu gronu klientów, w tym inwestorom detalicznym. Był jednym z pierwszych zwolenników funduszy typu ETF i zarządza jednym z najpopularniejszych, jeśli nie najpopularniejszym, funduszem ETF SPDR S&P 500 ( S&P 500. State Street zarządza wieloma funduszami pod marką SPDR, które koncentrują się na różnych sektorach, umożliwiając inwestorom dostęp do wielu obszarów rynku.
5. JP Morgan Asset Management
Założona przez legendarnego Johna Pierponta Morgana JP Morgan & Co. – obecnie JPMorgan Chase & Co. ( JPM ) – jest prawdopodobnie najważniejszą prywatną instytucją finansową w historii Stanów Zjednoczonych. Firma jest największym bankiem w USA i jednym z największych konglomeratów finansowych na świecie. Jej dyrektor generalny, Jamie Dimon, jest jednym z najbardziej uznanych specjalistów finansowych na świecie, często znajdowanym przy udzielaniu porad Prezydentowi i innym światowym liderom.
Nic dziwnego, że JP Morgan znajduje się w pierwszej piątce największych firm doradztwa finansowego, biorąc pod uwagę swoje doświadczenie i rozpoznawalność. Wśród jej docelowych grup doradczych są inne instytucje finansowe, rządy, emerytury, przedsiębiorstwa i osoby fizyczne. Dział zarządzania aktywami nadzoruje aktywa o wartości 1,9 bln USD na dzień 31 marca 2020 r.