3 fundusze Vanguard ocenione na 5 gwiazdek przez Morningstar
Fundusze Vanguard, w tym fundusze giełdowe (ETF) i fundusze inwestycyjne, pozwalają inwestorom uzyskać ekspozycję na rynki akcji i obligacji po rozsądnych kosztach przy wysoce konkurencyjnych wskaźnikach kosztów w branży funduszy. Fundusze Vanguard zazwyczaj nie są objęte opłatami za obciążenie, a wiele z nich jest dostępnych bez opłat transakcyjnych za pośrednictwem wielu platform brokerów inwestycyjnych.
System ratingowy Morningstar został opracowany w celu uwzględnienia różnych czynników funduszu, takich jak wyniki historyczne, zarządzanie, opłaty oraz proces, z którego korzysta fundusz przy wyborze swoich aktywów. Niektóre fundusze Vanguard mają pięć gwiazdek od Morningstar.
Fundusz Vanguard Wellesley Income
Fundusz Vanguard Wellesley Income Fund dąży do osiągnięcia długoterminowego wzrostu dochodów i zrównoważonego poziomu dochodów bieżących. Fundusz przeznacza około 60% swoich aktywów na obligacje, w tym obligacje skarbowe USA, obligacje agencji rządowych, obligacje przemysłowe i papiery wartościowe zabezpieczone hipoteką (MBS). Prawie wszystkie obligacje Vanguard Wellesley Income Fund mają rating inwestycyjny. Ponieważ fundusz ma średni termin zapadalności 10,1 roku, posiadane przez niego obligacje są narażone na ryzyko stopy procentowej. Pozostała część aktywów funduszu jest inwestowana w amerykańskie akcje z alokacją 40%. Sektory akcji są zdywersyfikowane na 11 kategorii, w tym podstawowe produkty konsumenckie, finanse, opiekę zdrowotną i przemysł. Fundusz Vanguard Wellesley Income Fund wybiera akcje, które mają ponadprzeciętną dywidendę i oczekuje się, że w przyszłości wzrosną.
Vanguard Wellesley Income Fund ma doświadczenie w zarządzaniu, które ma udokumentowane doświadczenie w zapewnianiu wysokich zwrotów. W latach 2009-2019 fundusz generował średni roczny zwrot w wysokości 7,98%. Fundusz ma bardzo niski wskaźnik kosztów wynoszący 0,23% i 30-dniową stopę zwrotu z papierów wartościowych na poziomie 2,56%.2 Jest najbardziej odpowiedni dla inwestorów, którzy są zainteresowani inwestowaniem w dochód po bardzo niskich kosztach.
Fundusz zwolniony z podatku Vanguard High-Yield
Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund inwestuje swoje aktywa w obligacje komunalne z bieżącym dochodem, który jest zwolniony z federalnego podatku dochodowego. Fundusz ma bardzo konserwatywną alokację, która faworyzuje obligacje komunalne o wysokim ratingu i ratingu A lub wyższym. Tylko mniej niż 35% wszystkich obligacji ma rating BBB lub niższy lub bez ratingu, podczas gdy pozostałe 65% udziałów funduszu ma ocenę A lub wyższą. Fundusz zwolniony z podatku Vanguard High-Yield ma średni termin zapadalności 17,9 roku, co czyni go wrażliwym na ryzyko stopy procentowej. Na dzień 14 stycznia 2020 r. 30-dniowa stopa zwrotu funduszu SEC wynosiła 2,18%.
W latach 2009-2019 fundusz zwolniony z podatku Vanguard High-Yield wygenerował średnią roczną stopę zwrotu w wysokości 5,35%. Fundusz ma bardzo niski wskaźnik kosztów na poziomie 0,17%. Fundusz zwolniony z podatku Vanguard High-Yield jest najbardziej odpowiedni dla inwestorów, którzy znajdują się w bardzo wysokich przedziałach podatkowych i chcieliby uzyskać ekspozycję na wysokiej jakości obligacje zwolnione z podatków federalnych.
Akcje Admiral w funduszu zrównoważonym zarządzanym podatkowo Vanguard
Vanguard, zarządzany podatkowo, zrównoważony fundusz Admiral Shares ma na celu zapewnienie ekspozycji na akcje o średniej i dużej kapitalizacji amerykańskiego rynku akcji. Alokacja aktywów funduszu wynosi 48,5% w akcje i 51,5% w obligacje. Portfel obligacji składa się z obligacji komunalnych zwolnionych z podatku federalnego.
W latach 2009-2019, Zrównoważony Fundusz Zarządzany podatkowo Vanguard Admiral Shares wygenerował średnią roczną stopę zwrotu w wysokości 8,59%. Fundusz ma bardzo niski wskaźnik kosztów wynoszący 0,09% i 30-dniową stopę zwrotu z papierów wartościowych na poziomie 1,55% na dzień 31 grudnia 2019 r. Średni termin zapadalności funduszu wynosi 8,7 lat.
Akcje Admiral w funduszach zrównoważonych Vanguard zarządzanych podatkowo najlepiej nadają się dla inwestorów o wyższych przedziałach podatkowych z celami inwestycyjnymi polegającymi na wzroście kapitału i zdolności do absorbowania zmienności rynkowej.