10 kroków do zostania Day Traderem

W świecie, w którym każdy ma łatwy dostęp do handlu online, dlaczego tylko nieliczni odnoszą sukcesy jako  jednodniowi traderzy? W końcu który inwestor nie marzył o zostaniu day traderem – wygodnej pracy przy komputerze domowym, byciu własnym szefem, obserwowaniu napływających zysków? Chociaż wielu aspiruje, niewielu faktycznie odnosi sukces.

Co robi Day Trader?

Day trader aktywnie kupuje i sprzedaje papiery wartościowe, często wiele razy w ciągu dnia, ale nie przenosi żadnych otwartych pozycji do następnego dnia. Wszystkie pozycje kupna i sprzedaży zajęte w ciągu dnia handlowego są wyrównane tego samego dnia przed zamknięciem rynku. Inwestorzy jednodniowi różnią się od aktywnych inwestorów, którzy mogą utrzymywać pozycję przez wiele dni, lub inwestorów, którzy inwestują przez dłuższy czas. Inwestorzy jednodniowi również używają dźwigni finansowej, aby zwiększyć swoją ekspozycję na transakcje w ciągu dnia.

1. Przeprowadź samoocenę

Udany handel dzienny wymaga połączenia wiedzy, umiejętności i cech, a także zaangażowania w styl życia. Czy jesteś biegły w analizie matematycznej, pełen wiedzy finansowej, świadomy psychologii behawioralnej (u siebie i innych) i czy masz ochotę na przedsiębiorczość? W przeciwieństwie do postrzeganego pojęcia łatwego życia lub łatwych pieniędzy, daytrading w rzeczywistości wymaga:

• Długie godziny pracy
• Bardzo mały urlop z pracy
• Ciągłe samodzielne uczenie się bez wskazówek
• Zdolności do podejmowania ryzyka
• Niekończące się zaangażowanie w codzienne czynności zawodowe

Właściwe nastawienie jest najważniejszym (i pierwszym) wymogiem, aby zostać day traderem. Jeśli nie jesteś przygotowany na poświęcenie czasu, samodzielną naukę i mentalne przygotowanie do podejmowania ryzyka i poniesienia strat, nie próbuj handlować w ciągu dnia. Książki takie jak Trade Your Way to Financial Freedom Van K. Tharpa i The Psychology of Trading Bretta N. Steenbargera są dobrymi zasobami, dzięki którym można dowiedzieć się więcej o daytradingu i przeprowadzić samoocenę.

2. Zaaranżuj wystarczający kapitał

Nikt nie może konsekwentnie generować zysków. Przerywane i przedłużone straty są częścią gry daytradingowej. (Na przykład day trader może ponieść osiem przynoszących straty transakcji z rzędu i odzyskać zyski dopiero z zyskiem z dziewiątej transakcji).

Aby poradzić sobie z tym ryzykiem, day trader musi mieć wystarczającą poduszkę kapitałową. Jak wyjaśnił Van K. Tharp wTrade Your Way to Financial Freedom, wejście do świata handlu z niewielką ilością pieniędzy to pewna droga do porażki. Przed rzuceniem pracy i handlowaniem w pełnym wymiarze godzin Tharp zaleca posiadanie co najmniej 100 000 USD na handel. Nowicjusze mogą zacząć od mniejszych kwot, w zależności od wybranego planu handlowego, częstotliwości handlu i innych kosztów, które ponoszą. Aby aktywnie handlować w ciągu dnia, na koncie handlowym wymagane jest utrzymywanie salda w wysokości 25 000 USD.

3. Zrozumieć rynki

Inwestorzy jednodniowi potrzebują solidnych podstaw wiedzy o funkcjonowaniu rynków. Od prostych szczegółów (takich jak godziny handlu giełdowego i święta) po złożone szczegóły (takie jak wpływ wydarzeń informacyjnych, wymagania dotyczące depozytu zabezpieczającego i dozwolone instrumenty zbywalne ), trader musi mieć szeroką bazę wiedzy.

4. Zapoznaj się z papierami wartościowymi

Akcje, kontrakty futures, opcje, fundusze ETF i fundusze inwestycyjne handlują inaczej. Bez jasnego zrozumienia cech papieru wartościowego i wymagań handlowych, zainicjowanie strategii handlowej może doprowadzić do niepowodzenia. Na przykład inwestorzy powinni wiedzieć, w jaki sposób wymogi dotyczące depozytu zabezpieczającego dla kontraktów futures, opcji i towarów znacząco wpływają na kapitał handlowy lub w jaki sposób tymczasowa cesja lub wykonanie pozycji opcji może całkowicie zniszczyć plan handlowy.

Brak wiedzy o tych potrzebach specyficznych dla papierów wartościowych może prowadzić do strat. Aspirujący traderzy powinni zapewnić pełną znajomość obrotu wybranymi papierami wartościowymi.

5. Skonfiguruj strategię handlową

Początkujący inwestorzy wchodzący do świata handlu mogą rozpocząć od wybrania co najmniej dwóch ustalonych strategii handlowych. Oba działałyby jako wsparcie dla siebie nawzajem w przypadku niepowodzenia lub braku możliwości handlowych. Do większej liczby strategii (z większą złożonością) można przejść później, w miarę zdobywania doświadczenia.

Świat handlu jest bardzo dynamiczny. Strategie handlowe mogą konsekwentnie zarabiać pieniądze przez długie okresy, ale w dowolnym momencie zawodzą. Należy uważnie obserwować skuteczność wybranej strategii handlowej i dostosowywać ją, dostosowywać, zrzucać lub zastępować w zależności od rozwoju sytuacji.

6. Zintegruj strategię i plan

Sam wybór odpowiednich strategii handlowych nie wystarczy, aby odnieść sukces na rynku. Poniższe kwestie muszą uzupełnić strategię, aby wymyślić plan handlowy:

• W jaki sposób strategia zostanie wykorzystana ( strategia wejścia / wyjścia )
• Ile kapitału zostanie wykorzystane
• Ile pieniędzy zostanie wykorzystanych na transakcję
• Które aktywa będą przedmiotem obrotu
• Jak często składać transakcje

7. Ćwicz zarządzanie pieniędzmi

Powiedzmy, że masz 100 000 $ jako kapitał handlowy i doskonałą strategię handlową, która oferuje 70% wskaźnik sukcesu (siedem transakcji na 10 jest dochodowych). Ile powinieneś wydać na swoją pierwszą transakcję? Co się stanie, jeśli pierwsze trzy transakcje zakończą się niepowodzeniem? Co się stanie, jeśli średni rekord (siedem zyskownych transakcji na 10) już się nie utrzyma? Lub, podczas handlu kontraktami futures (lub opcjami), w jaki sposób należy alokować swój kapitał, aby pokryć zapotrzebowanie na środki pieniężne?

Zarządzanie pieniędzmi pomaga sprostać tym wyzwaniom i oszacować alokacji kapitału.

8. Opłaty za pośrednictwo w badaniach

Handel dzienny zazwyczaj wiąże się z częstymi transakcjami, co skutkuje wysokimi kosztami pośrednictwa. Po dokładnym zbadaniu mądrze wybierz plan maklerski. Jeśli ktoś zamierza grać jedną lub dwiema transakcjami dziennie, wówczas odpowiedni byłby plan brokerski na podstawie transakcji. Jeśli dzienny wolumen obrotu jest wysoki, wybierz plany rozłożone w czasie (im wyższy wolumen, tym niższy efektywny koszt) lub plany stałe (nieograniczone transakcje za stałą wysoką opłatą).

Oprócz realizacji transakcji, broker oferuje również inne narzędzia handlowe, które obejmują platformy handlowe, zintegrowane rozwiązania handlowe, takie jak kombinacje opcji, oprogramowanie handlowe, dane historyczne, narzędzia badawcze, alerty handlowe i aplikacje do tworzenia wykresów ze wskaźnikami technicznymi i kilkoma innymi funkcjami. Niektóre funkcje mogą być bezpłatne, a inne mogą mieć koszt, który może pochłonąć Twoje zyski.

Wskazane jest, aby wybrać funkcje w zależności od potrzeb handlowych i unikać subskrybowania tych, które nie są potrzebne. Nowicjusze powinni zacząć od taniego podstawowego pakietu brokerskiego odpowiadającego ich początkowym potrzebom handlowym, a później w razie potrzeby zdecydować się na aktualizacje innych modułów.

9. Symuluj i testuj wstecz

Gdy plan jest gotowy, zasymuluj go na koncie testowym z wirtualnymi pieniędzmi (większość brokerów oferuje takie konta testowe). Alternatywnie można przetestować strategię na danych historycznych. Aby uzyskać realistyczną ocenę, należy wziąć pod uwagę koszty pośrednictwa i opłatę abonamentową za różne media.

10. Zacznij od małego, a następnie rozwiń

Nawet jeśli masz wystarczające pieniądze i wystarczające doświadczenie, nie graj zbyt wysoko w pierwszych transakcjach nowej strategii. Wypróbuj nową strategię z mniejszą kwotą i zwiększ stawki po sukcesie degustacji. Pamiętaj, że rynki i możliwości handlowe pozostaną na zawsze, ale utracone pieniądze mogą być trudne do ponownego skumulowania. Zacznij od małych, testuj, aby ustalić, a potem idź do dużych.

Podsumowanie

Aspirujący traderzy powinni wystrzegać się stron internetowych i kursów, które obiecują niezawodny sukces w handlu lub niekończące się zyski. Ograniczony procent day traderów, którym udało się odnieść sukces, robi to, inwestując swój czas i wysiłki w budowanie strategii handlowych i religijne przestrzeganie ich.

Inwestorzy jednodniowi są zdani na siebie w tym wielkim świecie handlu. Zanim zrezygnujesz z pracy, aby zostać day traderem, upewnij się, że masz motywację do ciągłego uczenia się, projektowania strategii handlowych i podejmowania odpowiedzialności za swoje decyzje i działania. Jeśli chcesz wskoczyć w świat handlu dziennego, możesz skorzystać z usług jednego z  najlepszych maklerów giełdowych.