Plan finansowy a prognoza finansowa: jaka jest różnica?
Plany finansowe a prognozy finansowe: przegląd
Prognoza finansowa to oszacowanie lub prognoza prawdopodobnych przyszłych dochodów lub przychodów i kosztów, podczas gdy plan finansowy określa niezbędne kroki, aby wygenerować przyszłe dochody i pokryć przyszłe wydatki. Alternatywnie, na plan finansowy można spojrzeć jako na to, co osoba fizyczna lub firma planuje zrobić z uzyskanymi dochodami lub przychodami.
Chociaż oba procesy ukierunkowują działalność finansową na przyszłość, plan finansowy jest mapą drogową sporządzoną teraz, którą można śledzić w czasie, a prognoza finansowa jest prognozą lub oszacowaniem przyszłych wyników przewidywanych dzisiaj.
Kluczowe wnioski
- Plan finansowy to strategiczne podejście do finansów, które wyznacza mapę drogową, którą należy podążać w przyszłość.
- Prognoza finansowa to oszacowanie przyszłych wyników uzyskanych przy użyciu jednej z kilku metod, w tym modeli statystycznych do tworzenia prognoz.
- Zarówno firmy, jak i osoby fizyczne mogą korzystać z planów finansowych i prognoz finansowych.
Plany finansowe
Plan finansowy jest procesem firma kładzie się zazwyczaj w podziale na format krok po kroku, do wykorzystania jego kapitałem i inne aktywa, aby osiągnąć cele dotyczące wzrostu i zysku w oparciu o rozsądny prognozy finansowej. Plan finansowy można uznać za synonim biznesplanu, ponieważ określa on, co firma planuje zrobić w zakresie wykorzystania zasobów w celu wygenerowania maksymalnych możliwych przychodów.
Osoby fizyczne mogą również skorzystać z planu finansowego. Roczny plan finansowy to swego rodzaju przewodnik, który mówi, na jakim etapie finansów się obecnie znajdujesz, jakie są Twoje cele i jakie obszary lub problemy należy rozwiązać, aby osiągnąć te cele. Plan obejmuje każdy aspekt Twojego życia finansowego, od inwestowania po podatki i perspektywy na emeryturę. Chociaż punkt wyjścia przy opracowywaniu planu może różnić się w zależności od wieku, dochodów, długów i majątku, najważniejsze elementy rocznego planu finansowego są takie same.
Prognozy finansowe
Prognozowanie finansowe ma kluczowe znaczenie dla sukcesu biznesowego. Aby efektywnie zarządzać kapitałem obrotowym i przepływami pieniężnymi, firma musi mieć rozsądne wyobrażenie o tym, jakie przychody planuje uzyskać w danym okresie i jakie będą jej niezbędne wydatki w tym samym okresie. Prognozy finansowe są powszechnie poddawane przeglądowi i corocznie aktualizowane, gdy pojawiają się nowe informacje dotyczące aktywów i kosztów. Nowe dane umożliwiają osobie lub firmie tworzenie dokładniejszych prognoz finansowych. Firmom o ugruntowanej pozycji, które generują stałe przychody, łatwiej jest sporządzać dokładne prognozy finansowe niż nowym biznesom lub firmom, których przychody podlegają znacznym wahaniom sezonowym lub cyklicznym.
W przypadku osoby fizycznej prognoza finansowa to oszacowanie jej dochodów i wydatków w danym okresie. Na podstawie tej prognozy jednostka może następnie skonstruować plan finansowy, który obejmuje oszczędzanie, inwestowanie lub planowanie uzyskania dodatkowego dochodu w celu zwiększenia jego osobistych finansów, a także przewidywanie wydatków, które je wyczerpią.