Jakie są udziały Admirała w Vanguard?
Akcje Admiral stanowią odrębną klasę tytułów uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych zarządzanych przez Vanguard, oferując niższe opłaty w porównaniu ze standardową klasą jednostek uczestnictwa inwestorów. Vanguard oferuje Admiral Shares w wybranej grupie funduszy inwestycyjnych i wymaga od inwestorów minimalnej inwestycji w konkretny fundusz.
Kluczowe wnioski
- Akcje Admiral oferują niższe opłaty w porównaniu ze standardowymi funduszami Vanguard typu Investor Share.
- Aby zakwalifikować się do Admiral Shares, inwestorzy w większość funduszy indeksowych i funduszy zarządzanych przez podatek muszą utrzymywać minimalną inwestycję w wysokości 3000 USD.
- W przypadku najaktywniej zarządzanych funduszy inwestor musi zainwestować co najmniej 50 000 USD.
- W przypadku funduszy indeksowych sektorowych inwestor kwalifikuje się do Admiral Shares z inwestycją 100 000 USD lub więcej.
- Średni wskaźnik kosztów dla akcji Admiral Shares Vanguard wynosi 0,14%.
Wymagania Admiral Shares
Aby zakwalifikować się do Admiral Shares, inwestorzy w większośćfunduszy indeksowych i funduszy zarządzanych przez podatek muszą utrzymywać minimalną inwestycję w wysokości 3000 USD. W przypadku aktywnie zarządzanych funduszy należy zainwestować co najmniej 50 000 USD. W przypadku funduszy indeksowych dla poszczególnych sektorów jesteś uprawniony do Admiral Shares z inwestycją 100 000 USD lub więcej.
Vanguard ocenia rachunki swoich funduszy w celu określenia, które kwalifikują się do Admiral Shares. Jeśli posiadane przez inwestora rachunki staną się kwalifikowalne, Vanguard może zamienić ich udziały w funduszach inwestycyjnych na klasę Admiral Shares – zazwyczaj bez podatku i bez żadnych kosztów. Inwestorzy mogą określić kwalifikowalność swojego konta, logując się na swoje konta Vanguard.
Fundusze powiernicze oferujące akcje Admiral można znaleźć za pośrednictwem internetowego narzędzia kontroli funduszu na stronie internetowej Vanguard. Vanguard oferuje fundusze inwestycyjne Admiral Shares z szeroką gamą celów inwestycyjnych i udziałów, takich jak obligacje skarbowe (obligacje skarbowe), zwolnione z podatku obligacje komunalne, zrównoważone udziały, akcje krajowe i akcje zagraniczne.
Fundusze indeksowe odgrywają kluczową rolę w historii Vanguard, ponieważ fundusze indeksowe są zarządzane pasywnie, co oznacza, że pasywnie śledzą indeks, a nie aktywnie badają, analizują, kupują i sprzedają papiery wartościowe. Ponieważ aktywnie zarządzane fundusze są droższe w eksploatacji, w dłuższej perspektywie zwykle tracą na wynikach na rzecz tańszych funduszy indeksowych. Istnieje jednak niewielka liczba aktywnie zarządzanych funduszy, które w przeszłości osiągały lepsze wyniki niż fundusze indeksowe.
Admirał Shares Rozumowanie
Najbardziej aktywnie zarządzane fundusze przegrywają ze swoim indeksem porównawczym. Z tego powodu wielu inwestorów myśli, dlaczego po prostu nie trzymać tych samych akcji indeksu, utrzymywać niskie koszty zarządzania i wygrywać, po prostu dopasowując wyniki indeksu. Wielu zgadza się, że jest to solidna strategia inwestycyjna. Aby umożliwić inwestorowi budowanie na tego typu strategii, Vanguard wprowadził Admiral Shares.
Vanguard oferuje tańsze akcje Admiral Shares za 43 indeksowe fundusze inwestycyjne za minimalną inwestycję 3000 USD każdy.
Oszczędności kosztów Admiral Shares
Fundusze inwestycyjne Vanguard mają już wskaźniki kosztów, które podcinają średnią w branży funduszy inwestycyjnych o aż 82%, jednak Admiral Shares osiąga dalsze oszczędności w zakresie wskaźnika wydatków dla kwalifikowanych funduszy inwestycyjnych Vanguard. Oprócz Admiral Shares, Vanguard oferuje dwie inne klasy jednostek uczestnictwa: ich jednostki uczestnictwa inwestorów i ich jednostki uczestnictwa instytucjonalne.
Ogólnie rzecz biorąc, akcje Admiral mają niższy wskaźnik kosztów w porównaniu do jednostek uczestnictwa inwestorów. Podczas gdy typowe akcje Vanguard Investor mają średni wskaźnik kosztów na poziomie 0,27%, średni wskaźnik kosztów Vanguard Admiral Shares wynosi 0,14%. Różnica 0,13% może wydawać się niewielka, ale przy dużej inwestycji początkowej może dać znaczną kwotę zaoszczędzoną w perspektywie długoterminowej.
Ponadto udziałowcy funduszy inwestycyjnych Vanguard, którzy chcą ukryć fundusze Investor Share w Admiral Shares, mogą to zrobić, kierując prostą prośbę do Vanguard. W niektórych przypadkach Vanguard dokona konwersji automatycznie, ponieważ okresowo ocenia salda klientów, aby określić, czy kwalifikują się do konwersji.
Większość funduszy indeksowych Vanguard zaprzestała oferowania Akcji Inwestorskich nowym inwestorom.
Tworzenie portfela akcji Admiral
Jeśli chcesz stworzyć zdywersyfikowany portfel tanich funduszy inwestycyjnych, Admiral Shares oferuje wiele możliwości. Vanguard oferuje ponad 100 funduszy dostępnych jako Admiral Shares. Jeśli jesteś szczególnie zainteresowany funduszami indeksowymi, będziesz mieć również szeroki wachlarz opcji – będziesz mógł wybrać spośród 43 funduszy indeksowych dostępnych za minimum 3000 USD.
Vanguard oferuje akcje Admiral w następujących kategoriach:
- Amerykańskie fundusze obligacyjne
- Zrównoważone fundusze
- Amerykańskie fundusze akcyjne
- Międzynarodowe fundusze obligacji
- Międzynarodowe fundusze giełdowe
- Fundusze sektorowe i specjalistyczne