Opłaty za zarządzanie funduszem powierniczym
Fundusz powierniczy jest osobą prawną mającą siedzibę do posiadania własności lub inne aktywa do innej osoby lub organizacji. Zwykle jest uważany za narzędzie planowania majątku, które określa konkretne warunki dotyczące sposobu przechowywania aktywów, a następnie ich dystrybucji w przyszłości. Trusty zapewniają ochronę prawną przed wierzycielami, korzyści podatkowe i ochronę.
Fundusz powierniczy jest zwykle tworzony przez osobę fizyczną w celu dystrybucji po jej śmierci lub w przypadku, gdy nie będą już psychicznie zdolni do zarządzania aktywami. Trzy główne strony funduszu powierniczego to koncesjodawca, powiernik zarządzający trustem i beneficjent.
Opłaty za zarządzanie funduszem powierniczym
Istnieje wiele różnych rodzajów funduszy powierniczych, a zatem różne rodzaje opłat i kwot kosztów związanych z utworzeniem i zarządzaniem funduszem powierniczym. Opłata za zarządzanie jest jedną z najczęstszych opłat związanych z funduszem powierniczym.
Opłata za zarządzanie aktywami to prosta opłata pobierana od funduszu powierniczego. Wyrażany jest jako stały procent ogółu zarządzanych aktywów. Stawka różni się w zależności od funduszu i obejmuje inne niewielkie koszty związane z zarządzaniem funduszem powierniczym. Niektórzy doradcy pobierają stałą opłatę, podczas gdy inni pobierają prowizję za transakcję. Jeśli zainwestowane aktywa są bardziej ryzykowne, roczna opłata za zarządzanie aktywami jest wyższa. Opłata uwzględnia pobieranie podatków, ponowne zbilansowanie i ponowne zbadanie Twojego portfela.
Roczny wskaźnik wydatków
Jeśli fundusz powierniczy jest inwestowany w fundusze wspólnego inwestowania, zostaniesz obciążony rocznym współczynnikiem wydatków funduszu. Opłata ta pokrywa stałe i bieżące wydatki związane z prowadzeniem funduszu. Do kosztów tych zalicza się pensje menadżerów funduszu, koszty druku, koszty materiałów marketingowych oraz koszty zatrudnienia przedstawicieli obsługi klienta. Aktywne fundusze inwestycyjne pobierają wyższe opłaty niż fundusze indeksowe. Roczny wskaźnik kosztów wynosi zwykle 0,14% -1% zainwestowanych aktywów.
Dodatkowe opłaty
Jesteś również zobowiązany do uiszczenia opłat za prowizje maklerskie i koszty handlowe, które są typowe dla każdego rachunku handlowego. Ponadto fundusze opłacają również podatek skarbowy. W przypadku funduszy inwestycyjnych te różne opłaty są znacznie niższe niż te, które naliczyłby doradca.
Istnieje również opłata, zwana obciążeniem, pobierana w celu zrekompensowania sprzedawcy, który sprzedał Ci fundusz powierniczy. Koszt ładunków w momencie zakupu to 5%. W przypadku sprzedaży funduszu w określonym przedziale czasowym może być również wymagane uiszczenie odroczonej opłaty za sprzedaż. Opłata wynosi zwykle 6% i spada do 0% w siódmym roku. Jeśli nie sprzedasz funduszu w ciągu siedmiu lat, nie uiszczasz opłaty.
Inne opłaty dodatkowe mogą obejmować opłaty za pobór dochodów z nieruchomości w trustach, opłaty związane z zarządzaniem polisami ubezpieczeniowymi, opłaty za usługi nadzwyczajne lub nietypowe związane z usługami wykonywanymi poza normą oraz opłaty z tytułu zarządzania aktywami specjalnymi.
Podsumowanie
Zaufanie to świetny sposób na zarządzanie i dystrybucję zasobów, gdy nie jesteś już w stanie tego zrobić. Wiąże się to z wieloma korzyściami, ale także z różnymi opłatami, związanymi przede wszystkim z zarządzaniem trustem. Ważne jest, aby zrozumieć różne opłaty za zarządzanie i czy ustanowienie zaufania jest warte poniesionych kosztów.