Prawdziwe przykłady reguły 80-20 (zasada Pareto) w praktyce
Zasada 80-20 ma wiele praktycznych zastosowań w różnych obszarach, takich jak dystrybucja bogactwa w ekonomii, kontrola jakości produkcji, sprzedaż i wzrost gospodarczy. Reguła 80-20 została wymyślona przez Vilfredo Pareto we Włoszech w 1906 roku. Według legendy ekonomista Pareto zauważył, że 20% strąków grochu w jego ogrodzie dostarcza 80% grochu. Następnie ustalił, że 20% ludności Włoch posiada 80% ziemi. Od tego czasu stosowanie zasady 80-20 rozszerzyło się poza rzekome skromne początki w ogrodzie Pareto.
Dr Joseph Juran zastosował zasadę 80-20 do kontroli jakości w latach czterdziestych XX wieku. Stwierdził, że 80% problemów z produktami było spowodowanych przez 20% wad produkcyjnych. Koncentrując się na tych 20% wad produkcyjnych i ograniczając je, można by zwiększyć ogólną jakość. Juran stał się ważną postacią w Japonii po tym, jak prowadził tam liczne wykłady na temat kontroli jakości. Jego główne zdanie brzmiało: „nieliczne i trywialne liczne”.
Zasada 80-20 w biznesie i inwestycjach
Reguła 80-20 znalazła zastosowanie w zarządzaniu biznesem. W przypadku sprzedaży biznesowej 20% klientów firmy odpowiada za 80% sprzedaży. Również 20% pracowników odpowiada za 80% wyników. Jeśli chodzi o zarządzanie projektami, wielu menedżerów zauważyło, że pierwsze 20% wysiłku włożonego w projekt przynosi 80% rezultatów projektu. Zatem reguła 80-20 może pomóc menedżerom i właścicielom firm skoncentrować 80% swojego czasu na 20% działalności przynoszącej największe wyniki.
W przypadku inwestowania reguła 80-20 generalnie zakłada, że 20% udziałów w portfelu odpowiada za 80% wzrostu portfela. Z drugiej strony, 20% udziałów w portfelu mogłoby odpowiadać za 80% jego strat. Inną metodą jest próba skoncentrowania portfela na tych 20% akcji na szerszym rynku, które stanowią 80% zwrotów rynkowych. Jednak ze względu na niepewność przyszłych zwrotów obie te metody są trudne do zastosowania w praktyce. Akcje są z natury ryzykownymi aktywami ze względu na nieprzewidywalność przyszłych wyników.
Jedną z metod wykorzystania reguły 80-20 przy budowie portfela jest umieszczenie 80% aktywów portfela w mniej zmiennych inwestycjach, takich jak obligacje skarbowe lub fundusze indeksowe, a pozostałe 20% w akcjach wzrostowych. Miejmy nadzieję, że 80% inwestycji o niższym ryzyku przyniesie rozsądny zwrot, podczas gdy 20% aktywów o wyższym ryzyku przyniesie większy wzrost.