Jak znaleźć fundusze powiernicze, które śledzą indeksy?
Indeks fundusz próbuje replikować wydajność indeksu. Może to być dowolny indeks, taki jak S&P 500, Nasdaq 100 i tak dalej. Fundusze te kupują te same akcje, które są w indeksie i ważą je w taki sam sposób, jak indeks.
Tego typu fundusze indeksowe są bardzo popularne, ponieważ zwykle osiągają lepsze wyniki niż fundusze aktywnie zarządzane. Zarządzający funduszami mają po prostu trudności z konsekwentnym pokonywaniem rynku. Wybory menedżera mogą w jednym roku przewyższać indeks, a następnie nie nadążać za nim w następnym. Ponadto indeksowe fundusze inwestycyjne mają niższe koszty, ponieważ nie kupują i nie sprzedają papierów wartościowych tak często, jak robi to aktywnie zarządzany fundusz.
Jak więc znajdujesz te fundusze?
Najpopularniejsze miejsca do wyszukiwania
Dwa łatwe w użyciu źródła wyszukiwania Fidelity Investments i Vanguard. Najlepszym sposobem uzyskania informacji o funduszach indeksowych od Fidelity jest odwiedzenie ich witryny internetowej i wpisanie w polu wyszukiwania „Fundusze indeksowe”. Spowoduje to przejście do listy ich funduszy indeksowych. Kliknięcie nazwy funduszu spowoduje wyświetlenie ekranu z listą łączy do danych, które zapewniają bardzo obszerny obraz funkcji inwestycyjnych funduszu.
To samo podejście jest zalecane w przypadku Vanguard, który jest ogólnie uważany za wiodącą spółkę funduszu w dziedzinie indeksów. Na stronie głównej kliknij Inwestorzy indywidualni, następnie fundusze powiernicze Vanguard i fundusze typu ETF, a następnie tylko fundusze indeksowe, aby uzyskać ich pełną listę. Podobnie jak Fidelity, informacje o poszczególnych funduszach są bardzo szczegółowe i pouczające.
Jeśli masz członkostwo premium w Morningstar, możesz uzyskać dostęp do jego listy funduszy indeksowych, a następnie przejść bezpośrednio do raportu funduszu Morningstar, aby uzyskać pełną, obiektywną analizę właściwości inwestycyjnych funduszu indeksowego.
Wybór funduszu powierniczego z wygrywającym indeksem
Wybór funduszu indeksowego jest łatwiejszy niż wybór aktywnie zarządzanego. Musisz zmierzyć, jak dobrze fundusz osiągnął wyniki w stosunku do swojego indeksu porównawczego. Wystarczy porównać wykres indeksu z wykresem funduszu. Jeśli fundusz nie pasuje do indeksu, skreśl go z listy. Spośród pozostałych spójrz na wydatki. Zarządzanie funduszem indeksowym nie powinno dużo kosztować, ponieważ zarządzający jest pasywny. Menedżer kupuje lub sprzedaje zgodnie z dostosowaniem indeksu. Takie dostosowania nie zdarzają się często. Więc porównaj wydatki. Przy wszystkich innych rzeczach dobrym wyborem jest ten, który ma najniższy koszt. Upewnij się, że porównujesz fundusze, które śledzą ten sam indeks.
Podsumowanie
Indeksowe fundusze inwestycyjne mogą być solidną, dość przewidywalną inwestycją. Twój fundusz straci na wartości, gdy spadnie indeks bazowy, ale odzyska równowagę, gdy zrobi to również fundusz indeksowy. To jest inwestycja typu „ kup i trzymaj”. Nie ma sensu wskakiwać i wychodzić z funduszu indeksowego, ponieważ jest bardzo mało prawdopodobne, aby w ten sposób pokonał indeks.