Oszustwa związane z ubezpieczeniem społecznym: ile to kosztuje podatników?

Statystyki dotyczące oszustw związanych z ubezpieczeniami społecznymimogą być trudne do ustalenia. Niektóre są zgrupowane w ramach większej kategorii, którą Social Security Administration (SSA) nazywa „niewłaściwymi płatnościami”, co obejmuje wszystko, od niewinnych błędów po umyślne oszustwa. SSA szacuje, że w roku podatkowym 2019 dokonało łącznie około 7,9 miliardów dolarów nieprawidłowych płatności.

Oszustwa związane z ubezpieczeniami społecznymi mogą również przybierać inne formy, takie jak kradzież tożsamości przy użyciu skradzionych numerów ubezpieczenia społecznego oraz oszustwa obejmujące fałszywe rozmowy telefoniczne i e-maile rzekomo pochodzące z SSA. Oszustwa te łącznie każdego roku kosztują rząd USA i indywidualnych podatników miliony, jeśli nie miliardy dolarów.

Co to jest oszustwo w zakresie zabezpieczenia społecznego?

Choć najbardziej znany z comiesięcznych wypłat dla emerytów, Social Security Administration jest również odpowiedzialna za szereg innych programów, w tym Supplemental Security Income (SSI) dla osób o ograniczonych dochodach i zasobach finansowych. Każdy z tych programów może być przedmiotem wielu rodzajów oszustw.

Według SSA lista potencjalnych oszustw obejmuje:

• Składanie fałszywych oświadczeń w sprawie roszczenia. Jeden przykład: gdy osoba składa wniosek o świadczenia z Ubezpieczeń Społecznych i podaje informacje, o których wie, że są nieprawdziwe.
• Ukrywanie faktów lub wydarzeń. Brak ujawnienia informacji, które mogłyby wpłynąć na kwalifikowalność osoby, jest również oszustwem.
• Niewłaściwe wykorzystanie świadczeń przez przedstawiciela odbiorcy płatności. Jeśli krewny lub przyjaciel źle traktuje świadczenia na rzecz osoby niepełnosprawnej, jest to uważane za oszustwo.
• Kupowanie lub sprzedawanie prawdziwych lub fałszywych kart lub numerów ubezpieczenia społecznego. Osoby, które kradną numery ubezpieczenia społecznego i wykorzystują je do nielegalnego uzyskiwania świadczeń, popełniają oszustwa.
• Przestępcze zachowanie pracowników SSA. Może to obejmować wykorzystanie dostępu do informacji poufnych w celu uzyskania nielegalnych korzyści lub pomocy innej osobie w uzyskaniu nielegalnych korzyści.
• Podszywanie się pod pracownika SSA. W szczególności osoby starsze są często wykorzystywane przez przestępców, którzy podają się za przedstawicieli SSA i proszą o pieniądze lub dane osobowe, w tym numery ubezpieczenia społecznego.
• Przekupstwo pracownika SSA. Pracownikom SSA nie wolno przyjmować prezentów ani pieniędzy w zamian za usługi. Jeśli tak, popełnili oszustwo.
• Naruszanie standardów postępowania. Wszyscy pracownicy SSA są zobowiązani przestrzegać standardów postępowania.
• Fałszywe przedstawienie wynagrodzenia pracowników. Kiedy osoba otrzymująca zasiłki SSA staje się uprawniona do odszkodowania pracowniczego, należy to zgłosić do SSA. Brak ujawnienia jest uważany za oszustwo.
• Niewłaściwe wykorzystanie dotacji lub funduszy kontraktowych. Odpady lub niewłaściwe zarządzanie w przetwarzaniu umów i dotacji SSA.
• Nadużywanie numerów ubezpieczenia społecznego do popełniania aktów terrorystycznych. Jeśli ktoś, kto ma powiązania z grupami lub organizacjami terrorystycznymi, ułatwia to, jest to oszustwo.

Jaki jest koszt oszustw związanych z ubezpieczeniem społecznym dla podatników w USA?

Ponieważ ludzie są często proszeni o podanie numeru PESEL, aby zidentyfikować się w transakcjach finansowych, liczby te są ulubionym celem złodziei tożsamości. Numery ubezpieczenia społecznego uzyskane w wyniku kradzieży lub oszustwa można wykorzystać do uzyskania kart kredytowych lub innych pożyczek, otwarcia rachunków bankowych, a nawet ubiegania się o pracę.

Przestępcy wykorzystują również nielegalnie uzyskane numery ubezpieczenia społecznego do składania fałszywych zeznań podatkowych i zbierania fałszywych zwrotów. Urząd Skarbowy szacuje, że fałszywe zeznania podatkowe kosztowały podatników od 90 do 380 milionów dolarów w 2018 roku, chociaż twierdzi również, że jego środki wykrywania zapobiegły kolejnym oszustwom o wartości 6 miliardów dolarów.

Sprawcy tych oszustw to nie tylko drobni oszuści, ale często „duże przedsiębiorstwa przestępcze z osobami fizycznymi na wszystkich etapach schematu: ci, którzy kradną numery ubezpieczenia społecznego (SSN) i inne dane osobowe, ci, którzy składają fałszywe zeznania Internal Revenue Service (IRS), osoby, które ułatwiają uzyskanie refundacji, oraz osoby, które promują te programy – mówi Departament Sprawiedliwości Stanów Zjednoczonych.

Poszczególni podatnicy często odkrywają, że ich numer ubezpieczenia społecznego został skradziony tylko wtedy, gdy składają własne zeznania podatkowe za dany rok i otrzymują powiadomienie z urzędu skarbowego, że wydaje się, że jest problem. Jeśli należy im się uzasadniony zwrot pieniędzy, nadal mogą go otrzymać, ale dopiero po wykonaniu niezbędnych czynności określonych przez IRS. Ostatecznie amerykańscy podatnicy jako grupa utknęli z rachunkiem za fałszywe zwroty.