Securities Investor Protection Corporation (SIPC)
Co to jest Securities Investor Protection Corporation (SIPC)?
Securities Investor Protection Corporation (SIPC) jest korporacją non-profit utworzoną na mocy ustawy Kongresu w celu ochrony klientów firm maklerskich, które są zmuszone do bankructwa. Członkami SIPC są wszyscy brokerzy i dealerzy zarejestrowani zgodnie z Ustawą o giełdzie papierów wartościowych z 1934 r., Wszyscy członkowie giełd papierów wartościowych i większość członków NASD. Ubezpieczenie SIPC chroni członków w przypadku upadku firmy.
Jak działa Securities Investor Protection Corporation (SIPC)
SIPC to ubezpieczenie, które zapewnia klientom brokerskim ochronę do 500 000 USD na gotówkę i papiery wartościowe posiadane przez firmę (chociaż ochrona gotówki jest ograniczona do 250 000 USD).
SIPC, autoryzowany i utworzony na mocy ustawy o ochronie inwestorów w papierach wartościowych z 1970 r., Nadzoruje likwidację brokerów-dealerów, którzy zbankrutowali, popadli w kłopoty finansowe lub zaginęli aktywa ich klientów. Zamiarem SIPC jest jak najszybszy zwrot papierów wartościowych i funduszy klientów. Celem korporacji jest odzyskanie aktywów od firm, które upadły lub mają problemy finansowe. SIPC nie prowadzi dochodzeń w sprawie oszustw ani przestępstw związanych z papierami wartościowymi. Nie jest agencją ani częścią rządu Stanów Zjednoczonych.
500 000 $
Kwota ubezpieczenia, jaką SIPC zapewnia gotówkę i papiery wartościowe posiadane przez firmę, z limitem do 250 000 USD w przypadku gotówki.
Zasoby i procedury stosowane przez Securities Investor Protection Corporation
Fundusz SIPC został utworzony wraz z korporacją w celu pokrycia jej wydatków. Fundusz pochodzi od członków i odsetek od papierów wartościowych rządu Stanów Zjednoczonych zakupionych przez SIPC. Pod koniec 2017 roku fundusz SIPC wynosił prawie 3 miliardy dolarów. Korporacja utrzymuje również linię kredytową w wysokości 2,5 miliarda dolarów w Departamencie Skarbu USA.
Firmy członkowskie SIPC muszą uzyskać zgodę korporacji przed rozpoczęciem postępowania upadłościowego lub upadłościowego.
W przypadku likwidacji status klienta zostanie określony przez SIPC w zależności od daty wniesienia sprawy do postępowania. Jeżeli osoba fizyczna działała środkami pieniężnymi lub papierami wartościowymi w firmie będącej w stanie likwidacji po dacie złożenia wniosku o likwidację, nadal może zostać uznana za klienta. Decydujące jest to, czy ich działania kwalifikowałyby ich jako klientów, gdyby miały miejsce przed datą zgłoszenia.
Powiernik likwidacyjny musi również upewnić się, że działania jednostki zostały podjęte w dobrej wierze przed datą złożenia wniosku. Dzień, w którym klient podjął tę czynność, będzie traktowany jako data zgłoszenia w celu ustalenia kapitału netto należnego klientowi.
W przypadku, gdy powiernik w likwidacji rozdziela papiery wartościowe wśród klientów, których dotyczy likwidacja, wycena tych papierów wartościowych następuje na podstawie daty zakończenia działalności w dniu zgłoszenia.