Seria 7
Egzamin Series 7 uprawnia posiadacza do sprzedaży wszystkich rodzajów papierów wartościowych z wyjątkiem towarów i kontraktów terminowych. Formalnie zwany egzaminem kwalifikacyjnym General Securities Representative, egzamin Series 7 i jego licencjonowanie są administrowane przez Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).
Maklerzy giełdowi w Stanach Zjednoczonych muszą zdać egzamin Series 7, aby uzyskać licencję na handel. Series 7 egzaminu skupia się na ryzyku inwestycyjnym, podatki, sprawiedliwość oraz instrumentów dłużnych;pakiety papierów wartościowych, opcje, plany emerytalne i interakcje z klientami dla potencjalnych specjalistów z branży papierów wartościowych. Ten egzamin na poziomie wprowadzającym ocenia wiedzę kandydata w zakresie podstawowych informacji dotyczących branży papierów wartościowych, w tym pojęć fundamentalnych dla pracy w tej branży.
Celem licencji Serii 7 jest ustalenie poziomu kompetencji zarejestrowanego przedstawiciela lub maklera do pracy w branży papierów wartościowych. Licencja Series 7 jest podstawowym wymogiem dla brokera na poziomie podstawowym. Egzamin licencyjny obejmuje szeroki zakres terminów i zagadnień finansowych, a także przepisów dotyczących papierów wartościowych.
Kluczowe wnioski
- Seria 7 to egzamin i licencja uprawniająca do sprzedaży wszystkich rodzajów papierów wartościowych z wyjątkiem towarów i kontraktów terminowych.
- Egzamin Series 7 obejmuje zagadnienia dotyczące ryzyka inwestycyjnego, podatków, instrumentów kapitałowych i dłużnych, pakietów papierów wartościowych, opcji i planów emerytalnych.1
- Celem licencji Serii 7 jest ustanowienie poziomu kompetencji zarejestrowanych przedstawicieli w branży papierów wartościowych.
Kandydaci, którzy zdali egzamin Series 7, mogą handlować wieloma papierami wartościowymi, takimi jak akcje, fundusze inwestycyjne, opcje, miejskie papiery wartościowe i zmienne kontrakty. Licencja Serii 7 nie obejmuje sprzedaży nieruchomości ani produktów ubezpieczeniowych na życie. Oprócz uzyskania licencji Series 7, wiele stanów wymaga, aby zarejestrowani przedstawiciele zdaliegzamin Series 63, zwany również egzaminem z prawa stanowego na rzecz agenta papierów wartościowych.3
Wymagania serii 7
Od 1 października 2018 r. Kandydaci serii 7 muszą przystąpić do egzaminuSecurities Industry Essentials (SIE) przed przystąpieniem doegzaminu Series 7. Według FINRA, SIE jest egzaminem na poziomie wprowadzającym, który „ocenia wiedzę kandydata w zakresie informacje dotyczące branży papierów wartościowych, w tym pojęcia fundamentalne dla pracy w tej branży, takie jak rodzaje produktów i związane z nimi ryzyko; struktura rynków branży papierów wartościowych, agencje regulacyjne i ich funkcje oraz zabronione praktyki ”. Jeśli potrzebujesz więcej informacji na temat SIE, więcej szczegółów znajdziesz w konspekcie treści egzaminu FINRA SIE.
Kandydaci, którzy chcą przystąpić do egzaminu serii 7, muszą być sponsorowani przez firmę członkowską FINRA, a FINRA ma inne wymagania kwalifikacyjne dotyczące serii 7. Firma musi złożyć formularz U4 (Jednolity wniosek o rejestrację lub transfer w branży papierów wartościowych), aby kandydat mógł zarejestrować się na egzamin licencyjny. FINRA reguluje działalność firm zajmujących się papierami wartościowymi i zarejestrowanych brokerów, zapewniając, że każdy, kto sprzedaje papiery wartościowe, posiada kwalifikacje i jest przetestowany.
Kandydaci, którzy chcą przystąpić do egzaminu serii 7, muszą być sponsorowani przez firmę członkowską FINRA, a FINRA ma inne wymagania kwalifikacyjne dotyczące serii 7.
Struktura egzaminu serii 7
Seria 7 ma następującą strukturę:
- Poszukuje biznesu dla brokera-dealera od klientów i potencjalnych klientów: 9 pytań
- Otwiera konta po uzyskaniu i ocenie profilu finansowego klientów i celów inwestycyjnych: 11 pytań
- Dostarcza klientom informacji o inwestycjach, wydaje odpowiednie zalecenia, przenosi aktywa i prowadzi odpowiednią dokumentację: 91 pytań
- Uzyskuje i weryfikuje instrukcje kupna i sprzedaży oraz umowy klientów;Przetwarza, kończy i potwierdza transakcje: 14 pytań
Egzamin Series 7 obejmuje 125 pytań wielokrotnego wyboru, trwa 225 minut i kosztuje 245 USD. Wynik zaliczający to 72%.
Przed 1 października 2018 r. Egzamin z serii 7 zawierał 250 pytań obejmujących pięć głównych stanowisk. Egzamin trwał sześć godzin, nie miał żadnych warunków wstępnych i kosztował 305 USD. Aby zdać, wymagany był wynik 72%.
FINRA nie dostarcza kandydatom żadnego fizycznego certyfikatu jako dowodu ukończenia egzaminu. Obecni lub potencjalni pracodawcy, którzy chcą zobaczyć dowód ukończenia, muszą uzyskać dostęp do tych informacji za pośrednictwem centralnego depozytu rejestracyjnego FINRA (CRD).
Ukończenie egzaminu Serii 7 jest warunkiem uzyskania wielu innych licencji papierów wartościowych, np. Serii 24, które uprawniają kandydata do nadzorowania i kierowania działalnością maklerską.