Portfolio Manager: ścieżka kariery i kwalifikacje
Zarządzający portfelami pracują dla firm zarządzających majątkiem, funduszy emerytalnych, fundacji, firm ubezpieczeniowych, banków, funduszy hedgingowych i innych organizacji z branży papierów wartościowych. Nadzorują codzienne zarządzanie portfelami inwestycyjnymi w imieniu klientów indywidualnych lub instytucjonalnych. Zarządzający portfelem jest zazwyczaj odpowiedzialny za wszystkie aspekty portfela inwestycyjnego: od tworzenia i zarządzania ogólną strategią inwestycyjną, która odpowiada potrzebom klienta, po wdrażanie tej strategii poprzez wybór odpowiedniej kombinacji papierów wartościowych i produktów inwestycyjnych oraz ciągłe zarządzanie tą mieszanką.
Zarządzający portfelem zwykle nadzoruje zespół starszych analityków finansowych, którzy opracowują raporty analityczne i zalecenia w celu podejmowania decyzji inwestycyjnych i tworzenia strategii. Zarządzający portfelem komunikuje się również z analitykami z banków inwestycyjnych i innych firm sprzedających, aby zidentyfikować produkty, które mogą być dobrze dopasowane do określonego portfela. Niektórzy zarządzający portfelami, często w tym ci, którzy pracują w firmach zarządzających majątkiem, mogą również być zobowiązani do spotykania się i komunikowania się z indywidualnymi klientami w celu omówienia strategii inwestycyjnej, wyjaśnienia decyzji inwestycyjnych i dostarczenia aktualnych informacji o wynikach portfela.
kluczowe wnioski
- Zarządzający portfelami współpracują z zespołem analityków i badaczy, aby opracować strategie inwestycyjne i decyzje dotyczące portfeli inwestorów instytucjonalnych lub indywidualnych.
- Zarządzający portfelami zwykle rozpoczynają swoją karierę jako analitycy finansowi.
- Chociaż nie jest to wymagane, większość menedżerów portfela posiada tytuły magisterskie z finansów, administracji biznesowej, ekonomii lub innej dziedziny zorientowanej na liczby.
- Praca w zarządzaniu portfelem wymaga licencji FINRA, rejestracji w SEC i często profesjonalnych certyfikatów, takich jak Chartered Financial Analyst.
Ścieżka kariery menedżera portfela
Zarządzający portfelem często rozpoczyna karierę jako analityk finansowy pracujący przy akcjach, obligacjach lub innych papierach wartościowych firmy z branży papierów wartościowych. Stanowiska młodszych analityków są zazwyczaj otwarte dla absolwentów studiów licencjackich. Po kilku latach doświadczenia wielu młodszych analityków wraca do szkoły, aby uzyskać tytuł magistra zarządzania biznesem (MBA) lub inne odpowiednie stopnie magisterskie, zanim przejdzie na stanowisko starszego analityka. Odpowiedni tytuł magistra może natychmiast zakwalifikować nowego kandydata na stanowisko starszego analityka.
Starszy analityk finansowy, który pracuje nad inwestycjami, zazwyczaj sporządza raporty i rekomendacje dotyczące określonych papierów wartościowych pod kierunkiem zarządzającego portfelem. Starsi analitycy często specjalizują się w określonych kategoriach papierów wartościowych, spędzając większość czasu na przeprowadzaniu nowych badań i analiz, aktualizowaniu badań zgodnie z nowymi osiągnięciami, komunikowaniu się z kontaktami branżowymi i przedstawianiu rekomendacji kierownictwu i klientom. Starsi analitycy również nadzorują i kierują pracą jednego lub kilku młodszych analityków.
Przy dobrych wynikach pracy i wykazanej wiedzy starszy analityk finansowy może zostać zarządzającym portfelem. Jeśli portfel funkcjonuje dobrze, menedżer może przejść do większych portfeli, w których zarządza się większą ilością pieniędzy. Wyższe stanowisko w zarządzaniu portfelem jest zwykle końcem ścieżki kariery, chociaż niektórzy ludzie przechodzą na stanowiska kierownicze w swoich firmach lub samodzielnie decydują się na założenie nowych firm.
Kwalifikacje edukacyjne menedżera portfela
Licencjat w odpowiedniej dziedzinie to podstawowa kwalifikacja do pracy na stanowisku zarządzającego portfelem. Jednak wielu pracodawców wymaga tytułów magisterskich, a większość zarządzających portfelami je posiada, nawet jeśli nie są one absolutnie wymagane. Według danych ankietowych z 2014 r. Zebranych przez US Bureau of Labor Statistics (BLS), 65% zarządzających portfelami w Stanach Zjednoczonych posiadało co najmniej tytuł magistra. Wśród menedżerów finansowych średnie roczne wynagrodzenie osób z tytułem magistra wynosiło 110 000 USD – o 32 000 USD więcej niż porównywalne wynagrodzenie osób z tytułem licencjata.
Różne przedmioty licencjackie są ogólnie uważane za dobre przygotowanie do stanowisk na poziomie podstawowym w tym zawodzie, w tym ilościowe dyscypliny biznesowe, takie jak rachunkowość, finanse i ekonomia. Inne odpowiednie dyscypliny obejmują statystykę, matematykę, inżynierię i fizykę, z których wszystkie koncentrują się głównie na rozwoju umiejętności ilościowych i analitycznych.
Na poziomie magisterskim standardem wśród zarządzających portfelami jest MBA w dziedzinie finansów lub innej odpowiedniej dziedziny, takiej jak administracja biznesowa lub ekonomia. Godną opcją opcją jest również tytuł magistra w dziedzinie finansów.
94 990 $
Średnia roczna pensja zarządzającego portfelem w 2019 r. Według salary.com
Inne kwalifikacje menedżera portfela
Większość pracodawców wymaga, aby zarządzający portfelami posiadali certyfikaty analityka finansowego. Najbardziej znanym certyfikatem w tej dziedzinie i najbardziej poszukiwanym przez pracodawców jest tytuł Chartered Financial Analyst (CFA) przyznawany przez CFA Institute. To stanowisko jest otwarte dla każdego analityka finansowego, który posiada tytuł licencjata i czteroletnie akceptowalne doświadczenie zawodowe. Jest przyznawany kwalifikującym się kandydatom, którzy zdadzą serię trzech egzaminów. Wielu pracodawców wymienia również oznaczenie Certified Financial Planner (CFP), przyznawane przez Radę CFP, jako kwalifikację opcjonalną.
W zależności od rodzaju aktywów, z którymi pracują, zarządzający portfelami muszą również posiadać odpowiednie licencje od Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), organu nadzorującego firmy zajmujące się papierami wartościowymi i brokerów działających w USA; przystąpienie do egzaminów kwalifikacyjnych na ogół wymaga sponsorowania przez pracodawcę. Jeśli praca obejmuje zarządzanie aktywami przekraczającą 25 milionów dolarów, menedżerowie będą musieli zarejestrować się w Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (SEC).