OneCoin

• OneCoin był schematem Ponzi, który przyciągnął 4 miliardy dolarów od 2014 do 2016 roku.
• OneCoin nie był aktywnie przedmiotem obrotu, ani monet nie można było użyć do zakupu czegokolwiek.
• Jej założyciel, Ruja Ignatova, zniknął, a współzałożyciel Sebastian Greenwood przebywa w więzieniu w USA
• Głównym przedmiotem działalności firmy była sprzedaż materiałów szkoleniowych, które w większości okazały się być plagiatem.
• Model biznesowy materiałów szkoleniowych był podobny do programu marketingu wielopoziomowego (MLM), w którym nabywcy materiałów szkoleniowych byli opłacani w celu rekrutacji nowych nabywców.

Zrozumieć OneCoin

Ruja Ignatova założył OneCoin w 2014 roku, twierdząc, że działa jak każda inna kryptowaluta. Twierdzono, że OneCoins można wydobywać (przy dostępnych 120 miliardach monet) i wykorzystywać do dokonywania płatności, nawet mając e-portfel. Nie było jednak modelu blockchain OneCoin ani systemu płatności.

Firma sprzedawała materiały edukacyjne, takie jak kursy na temat kryptowalut. Uznano to za jego główną działalność. Kursy obejmowały również inne obszary, takie jak handel i inwestowanie. Kursy były częścią programu marketingu wielopoziomowego (MLM), w ramach którego kupującym oferowano nagrody za przyciągnięcie większej liczby uczestników.

Kupujący pakiety kursów mieli otrzymać tokeny, które można wykorzystać do wydobywania OneCoins. Mówiono, że znaczna część oferowanego kursu jest plagiatem.

OneCoin Exchange

Giełdą wymiany OneCoin na inne waluty była OneCoin Exchange xcoinx, która była rynkiem wewnętrznym. Członkowie mogli uzyskać dostęp do wymiany, jeśli kupili coś więcej niż tylko pakiet dla początkujących.

Limity sprzedaży zostały nałożone na konta w oparciu o poziom wykupionego pakietu edukacyjnego. W styczniu 2017 roku giełda została zamknięta. Przed zamknięciem OneCoin odrzucił większość żądań wypłaty. Wymiana była jedynym sposobem wypłacenia przez podmioty stowarzyszone.

OneCoin jako oszustwo

W 2016 roku zaczęły pojawiać się pytania dotyczące OneCoin, ponieważ wiele krajów zaczęło badać tę firmę, a niektóre nazywały to piramidą. Stowarzyszenie Sprzedaży Bezpośredniej w Norwegii po raz pierwszy nazwało oszustwo OneCoin piramidą w marcu 2016 r. Później tego samego roku (w grudniu 2016 r.) Węgierski Bank Centralny ostrzegł przed OneCoinem jako piramidą.

W 2017 roku OneCoin twierdził, że jest pierwszą firmą, która uzyskała licencję rządu wietnamskiego i legalnie mogła być używana jako waluta cyfrowa. Rząd Wietnamu odrzucił roszczenie.

Na początku 2018 roku bułgarska policja wtargnęła do biura firmy. Założycielka Ruja zaginęła w 2017 roku, kiedy złożono nakaz aresztowania. Jej brat, Konstantin Ignatova, zastąpił ją jako twarz i menedżer firmy. Współzałożyciel Greenwood został aresztowany w 2018 roku, a Konstantin w listopadzie 2019 roku.

Konstantin przyznał się do oszustwa i prania brudnych pieniędzy. Greenwood prowadzi rozmowy z władzami na temat ewentualnego ugody. OneCoin nigdy nie był przedmiotem aktywnego obrotu, ani monet nie można było użyć do zakupu czegokolwiek.