Bez podatku

Co jest bez podatku?

Bez podatku odnosi się do kwoty pozostałej po skorygowaniu o skutki podatków. Bez podatku może być brana pod uwagę w każdej sytuacji, w której występuje opodatkowanie. Osoby fizyczne i firmy często analizują wartości przed i po opodatkowaniu, aby podejmować decyzje dotyczące inwestycji i zakupów. Wartość netto jest również ważną częścią analizy kosztów przy przeglądaniu rocznych zeznań podatkowych i dochodów netto przedsiębiorstw.

Zrozumienie bez podatku

W branży finansowej, brutto i netto to dwa kluczowe terminy, które odnoszą się do płatności przed i po dokonaniu płatności. Ogólnie rzecz biorąc, „netto z” odnosi się do wartości znalezionej po zaksięgowaniu wydatków. Dlatego kwota netto podatku to po prostu kwota pozostała po odjęciu podatków.

Może istnieć kilka scenariuszy, w których wartość netto podatku jest ważna. Trzy z najczęstszych to duże zakupy aktywów z podatkiem od sprzedaży, składkami przed i po opodatkowaniu oraz łączny zysk jednostki po opodatkowaniu.

Sprzedaż i zakupy aktywów

Podatki mogą być częścią sprzedaży i zakupu aktywów. Większość dużych aktywów, takich jak samochody, ciężarówki i motocykle, wymaga podatku od sprzedaży w momencie zakupu. Sprzedający te przedmioty mogą być również zobowiązani do zapłacenia podatków od zysków kapitałowych. Nieruchomość podlega własnym przepisom podatkowym i często nie podlega podatkowi od sprzedaży. Wielu właścicieli nieruchomości może często kwalifikować się do ulg podatkowych, które pomagają im zmniejszyć wszelkie podatki od zysków kapitałowych, które mogliby być zmuszeni do zapłacenia od sprzedanych nieruchomości.

Ogólnie rzecz biorąc, kupujący będzie musiał obliczyć wszystkie wydatki związane z zakupem nieruchomości. Jeśli osoba fizyczna kupuje samochód o wartości 10 000 USD z podatkiem od sprzedaży w wysokości 2000 USD, wówczas jest winna 12 000 USD za samochód, a wartość podatku netto wynosi 10 000 USD.

Jeśli firma sprzedaje jeden ze swoich aktywów, zwykle nie jest odpowiedzialna za podatek od sprzedaży, ale może być zmuszona do zapłacenia podatku od zysków kapitałowych. Jeśli firma sprzedaje fabrykę za 1 milion dolarów, ale zdaje sobie sprawę, że musi zapłacić 400 000 dolarów podatku od zysków kapitałowych, wówczas jej zysk netto wyniósłby 600 000 dolarów, biorąc wszystko pod uwagę.

Bez strategii podatkowych w świecie inwestycji

Strategie bez podatków mogą być ważne w świecie inwestycji i planowania finansowego. Ponieważ  inwestorzy  muszą płacić podatki od zysków kapitałowych, stosuje się wiele strategii mających na celu zmniejszenie lub uniknięcie wpływu podatków. Aby to zrobić, istnieje kilka inwestycji i instrumentów inwestycyjnych oznaczonych jako uprzywilejowane podatkowo. Obligacje komunalne są jedną z najczęstszych inwestycji uprzywilejowanych podatkowo, a większość tej klasy aktywów nie oferuje federalnego podatku od zysków. Inwestorzy mogą również zdecydować się na przechowywanie aktywów przez ponad rok, aby zapłacić obniżony podatek od długoterminowych zysków kapitałowych w porównaniu z krótkoterminowym podatkiem od zysków kapitałowych. Co więcej, niektórzy inwestorzy mogą inwestować, aby uniknąć alternatywnych minimalnych podatków (AMT), które mogą obowiązywać każdego inwestora, ale zwykle są czynnikiem wpływającym na podatników, którzy wyszczególniają osoby o wyższej wartości netto z opcjami motywacyjnymi na akcje.

Inwestowanie lub wkłady przed i po opodatkowaniu mogą być również ważne dla wielu inwestorów. Każda składka przed opodatkowaniem obniża wartość dochodu podlegającego opodatkowaniu. Wszelkie składki po opodatkowaniu są uważane za pomniejszone o podatek z już odliczonymi podatkami.

Inwestowanie w 401ks lub indywidualne konta emerytalne (IRA) często odbywa się za składki przed lub po opodatkowaniu.401ks i tradycyjne IRA są często wpłacane z dolarów przed opodatkowaniem, co pomaga obniżyć dochód z wynagrodzeń inwestora podlegający opodatkowaniu. W rzeczywistości tego typu pojazdy opodatkowują inwestora w momencie wycofania. Alternatywnie, Roth IRA są inwestowane w dolary po opodatkowaniu. W związku z tym Roth IRA nie są opodatkowane w momencie wypłaty.

Konta Roth IRA mogą również zapewniać specjalne możliwości wykorzystania możliwości inwestycyjnych bez opodatkowania. Gdyby inwestor miał konto IRA z 100 000 USD w akcjach i 100 000 USD w obligacjach, mógłby potencjalnie sprzedać akcje i obligacje na tym koncie bez płacenia podatków od zysków.

Niektóre firmy mogą również oferować korzyści podatkowe, takie jak odliczenia przed opodatkowaniem przy zakupie kart transportowych w ramach swoich planów świadczeń pracowniczych. Wszelkie odliczenia przed opodatkowaniem z tytułu regularnych wydatków mogą być pomocne, ponieważ obniżają podstawę opodatkowania i zwiększają wartość netto.

Bez podatku dochodowego

Analiza dochodu brutto w porównaniu z dochodem netto za roczny rok podatkowy jest również często ważnym scenariuszem, który obejmuje wynagrodzenie netto po potrąceniu podatku. Ogólnie rzecz biorąc, osoby fizyczne i firmy mogą odliczać wydatki, które zmniejszają ich dochód podlegający opodatkowaniu. Podmioty mogą również zaciągać kredyty obniżające należne im podatki. Zarówno osoby fizyczne, jak i przedsiębiorstwa dokonują regularnych płatności podatków przez cały rok, co również powinno być monitorowane, aby zapewnić optymalne dochody z podatku netto.

Osoby fizyczne mogą zaplanować następujące roczne stawki podatku dochodowego na 2020 r.: