Liberty Reserve
Czym była rezerwa wolności?
Liberty Reserve była wcześniej firmą z siedzibą w Kostaryce, która umożliwiała ludziom wysyłanie i otrzymywanie bezpiecznych płatności bez ujawniania numerów kont ani prawdziwej tożsamości. Liberty Reserves (LR) były elektroniczną walutą firmy, którą można było wymieniać w obie strony między dolarami amerykańskimi lub euro. Kierowana przez Arthura Budovsky’ego, który zrzekł się amerykańskiego obywatelstwa, aby stworzyć nowe życie w Kostaryce, firma działała w latach 2006-2013, aż władze ją rozprawiły, kiedy odkryły, że jest to gigantyczny, wart wiele miliardów dolarów biznes zajmujący się praniem brudnych pieniędzy.
Zrozumieć Liberty Reserve
Klienci korzystali z usługi wymiany online Liberty Reserve do przetwarzania transakcji płatniczych i dodawania lub wypłacania środków ze swoich kont. Konto można założyć po prostu podając imię i nazwisko oraz datę urodzenia, które nie musiały być weryfikowane, oraz adres e-mail. Z niewielkim nadzorem nad międzynarodowymi transakcjami finansowymi w Kostaryce lub bez nadzoru, Liberty Reserve mogła swobodnie budować biznes wymiany pieniędzy, w którym mogłyby mieć miejsce legalne, choć nieuregulowane transakcje, ale także gdzie nielegalne pranie pieniędzy mogłoby łatwo uciec przed oczami prawa. Każda opłata transakcyjna wynosiła 1% przetworzonej kwoty lub 2,99 USD, w zależności od tego, która z tych kwot była niższa. W szczytowym okresie Liberty Reserve obsługiwał ponad milion klientów na całym świecie, w tym 200 000 w USA i przetwarzał około 12 milionów transakcji rocznie, co wzbogaciło Budovsky’ego i jego współpracowników.
Ustawa Patriot Act umożliwiła władzom USA zajęcie się Liberty Reserve, ponieważ firma obsługiwała USD za granicą. Częścią mandatu Patriot Act było upewnienie się, że terroryści nie będą mogli finansować swojej działalności USD. W 2013 roku Stany Zjednoczone przejęły i zamknęły Liberty Reserve, a rok później Budovsky i kilku innych byłych pracowników Liberty Reserve aresztowano w Hiszpanii i poddano ekstradycji do Stanów Zjednoczonych pod zarzutem spisku mającego na celu pranie brudnych pieniędzy. Początkowo Budovsky nie przyznał się do winy, ale kilka miesięcy później zmienił swój zarzut na winny w umowie z prokuratorami. Część byłych pracowników firmy otrzymała stosunkowo łagodne kary i wyroki. Z kolei mózg Budovsky został skazany w 2016 roku na 20 lat więzienia.