Jak firmy oferujące zakłady finansowe na spread zarabiają pieniądze
Wielu inwestorów zastanawia się, w jaki sposób firmy bukmacherskie zarabiają pieniądze, gdy nie pobierają opłat maklerskich od postawionych zakładów. Poniżej przyjrzymy się, w jaki sposób firmy bukmacherskie z spreadami generują przychody, czy zarabiają pieniądze na spreadach (lub czy zarabiają na handlu ze swoimi klientami) i czego powinni szukać inwestorzy przy wyborze brokera.
Kluczowe wnioski
- Niektórzy brokerzy dzielą klientów na dwie kategorie: klientów typu A-book, którzy odnoszą sukcesy, oraz klientów typu B-book, którzy zazwyczaj tracą cały swój depozyt.
- Zamiast wysyłać zakłady od klientów B-book na rynek, broker może aktywnie obstawiać przeciwko nim i zająć wygrywającą stronę transakcji.
- Handlowcy powinni znaleźć firmę oferującą zakłady typu spread betting, która nie prowadzi transakcji ze swoimi klientami. Zamiast tego firma zarabia na dopasowywaniu pozycji wśród klientów i generowaniu przychodów ze spreadu.
- Innym sposobem, w jaki firmy bukmacherskie zarabiają pieniądze, jest płacenie przez klientów opłat za utrzymanie pozycji w nocy.
Podstawy Spread Betting
Zakłady typu spread betting są bardzo podobne do hazardu, ponieważ inwestor spekuluje, w jaki sposób zmienią się ceny papierów wartościowych. Zamiast kupować lub sprzedawać (lub posiadać) aktywa, inwestor będzie próbował odgadnąć, czy jego cena wzrośnie, czy spadnie w określonym czasie, na podstawie cen kupna i sprzedaży oferowanych przez brokera. Jako inwestor stawiasz na to, czy uważasz, że cena wzrośnie, czy spadnie. Im bardziej się porusza, tym bardziej jest to opłacalne dla inwestora, a tym samym dla firmy oferującej zakłady typu spread betting.
Należy pamiętać o jednej rzeczy: zakłady finansowe na spread są nielegalne w Stanach Zjednoczonych. Jest to jednak legalne w Wielkiej Brytanii.
Przychody ze spreadu
Firmy oferujące zakłady typu spread betting generują przychody przede wszystkim dzięki spreadom, którym obrót obciążają klientów. Oprócz zwykłego rynkowego spreadu, broker zazwyczaj dodaje niewielką marżę, co oznacza, że akcje normalnie notowane po 100 USD do kupna i 101 USD do sprzedaży mogą być kwotowane po 99 USD do sprzedaży i 102 USD do kupowania w ramach zakładu typu spread.
Cena kupna jest zawsze wyższa niż cena sprzedaży, zapewniając brokerowi zysk ze spreadu, niezależnie od tego, czy klient wygrywa, czy przegrywa.
Księga A i Księga B.
Brokerzy dzielą klientów na dwie oddzielne kategorie lub ich książkę A i książkę B. Handlowcy, którzy mają historię utraty pieniędzy, są umieszczani w księdze B brokera. Zakłady klientów B-book nie są wysyłane na rynek. Zamiast tego firma aktywnie obstawia przeciwko nim. W tym scenariuszu broker wygrywa, gdy klient przegrywa i odwrotnie. Biorąc pod uwagę, że 90% traderów traci depozyty w ciągu sześciu miesięcy, model ten okazał się niezwykle opłacalny.
Istnieje jednak pewne ryzyko związane ze wspieraniem klientów B-booków. Firmy oferujące zakłady z spreadem mają limity ryzyka i jeśli zbyt wielu klientów obstawia zakłady w jednym kierunku, limity te są przekraczane. Brokerzy muszą następnie zabezpieczyć swoje zakłady, aby przywrócić ryzyko do akceptowalnego poziomu. Brokerzy unikają zabezpieczania klientów B-booków, chyba że jest to absolutnie konieczne, ponieważ skutecznie płacą za inny spread, zwiększając w ten sposób koszty końcowe.
Klienci A-book są podobnie niezawodnym źródłem przychodów i dają możliwość uzyskania prowizji. Handlują na tyle, że ryzyko jest znacznie niższe niż klienci B-booków i często cieszą się relacją, w której ufają, że narażają rynek (a nie brokera) na ryzyko. Tacy klienci często otrzymują premię od standardowego spreadu lub specjalnie wynegocjowaną opłatę.
JednakIG Group, firma oferująca zakłady typu spread betting z siedzibą w Wielkiej Brytanii, twierdzi, że nie czerpie korzyści z pleców swoich klientów – zwłaszcza tych, którzy nie odnoszą sukcesów w swoich transakcjach. Według strony internetowej, firma twierdzi, że jej klienci głównie kompensują swoje pozycje, więc kiedy jeden klient kupuje jedną partię aktywów, inny sprzedaje drugą partię, która obejmuje obie strony. Ponieważ nie ma narażenia na zysk lub stratę klienta, IG twierdzi, że zarabia na tym spreadzie.
Powiązane koszty handlowe
Firmy oferujące zakłady z spreadem pozwalają swoim klientom kontynuować handel przez cały globalny dzień handlu, od poniedziałku do piątku, od otwarcia sesji azjatyckiej do zamknięcia sesji nowojorskiej. Z drugiej strony firmy oferujące zakłady typu spread betting zazwyczaj pobierają opłatę za utrzymanie pozycji w ciągu nocy.
Początkujący często rozpraszają się atrakcyjnym spreadem i pomijają bieżące koszty handlowe, które z czasem mogą spowodować erozję zysków. Dlatego w najlepszym interesie brokera jest utrzymywanie klientów zajmujących pozycje tak długo, jak to możliwe, ponieważ mogą oni generować większe przychody z powiązanych opłat.
Środowisko regulacyjne
Firmy oferujące zakłady typu spread-betting podlegają surowym przepisom na całym świecie. Na przykład Europejski Urząd Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych (ESMA) przyjął i egzekwował przepisy ograniczające niektóre rodzaje zakładów finansowych. W 2018 roku ESMA utrzymał w mocy zakaz sprzedaży opcji binarnych klientom detalicznym, co może zmienić zainteresowanie niektórych inwestorów firmami oferującymi zakłady typu spread betting.
Znalezienie odpowiedniego brokera
Firmy oferujące zakłady z spreadem oczywiście zarabiają dużo pieniędzy, ale jak początkujący może się w to zaangażować? Pierwszym krokiem jest wybór odpowiedniego brokera, co czasami jest błędem dla nadmiernych traderów, którzy często marnują swoje początkowe depozyty. Rynki mogą poruszać się przeciwko przedsiębiorcy, ale najczęściej to wybór brokera decyduje o ogólnym sukcesie.
Czy klient stawia na towary lub stopy procentowe? Jak ważna jest obsługa klienta? Który broker ma najniższe spready? Są to ważne kwestie przy rozważaniu, którą firmę oferującą zakłady typu spread betting wybrać. Inną rzeczą do rozważenia, zwłaszcza jeśli jesteś nowy w grze, jest broker, który oferuje konto demo. Pozwala to ćwiczyć rozkładanie zakładów bez stresu związanego z utratą pieniędzy.
Firmy oferujące zakłady typu Spread Betting
Istnieje wiele różnych firm, które umożliwiają inwestorom otwieranie kont i rozpoczynanie zakładów typu spread betting. Tu jest kilka:
Grupa IG
Założona w 1974 roku wyłącznie jako firma zajmująca się zakładami typu spread betting, IG Group ma siedzibę w Wielkiej Brytanii. Firma zapewnia teraz inwestorom inne usługi, w tym transakcje walutowe online i handel akcjami. IG Group oferuje również konta demo nowym klientom. Twierdzi, że ma ponad 178 000 klientów na całym świecie.
Intertrader
Firma Intertrader została założona w 2009 roku i jest częścią Entain, notowanej na giełdzie firmy zajmującej się zakładami sportowymi i grami. Firma Intertrader twierdzi, że jest „brokerem w 100% neutralnym dla rynku”, co oznacza, że nigdy nie prowadzi transakcji ze swoimi klientami. Oprócz zakładów na spread, firma oferujehandel narynku Forex i kontrakt na różnice kursowe (CFD). Intertrader obiecuje nowym inwestorom wolne od ryzyka środowisko bukmacherskie z kontem demo.
ETX Capital
Firma ETX Capital została założona w Londynie w 1965 r. Specjalizuje się w zakładach typu spread betting, forex, opcjach, towarach, akcjach i obligacjach. Nowi inwestorzy mogą założyć konto demo, aby przećwiczyć swoje strategie handlowe przed wejściem.
Zakłady na spread: podsumowanie
Korzystanie z internetowych zasobów porównujących zakłady bukmacherskie, korzystanie z narzędzi do porównywania cen i utrzymywanie rozsądnej pozycji oznacza, że przedsiębiorca może mieć realny udział w bogactwie stworzonym przez firmy oferujące zakłady typu spread betting. Ale wiedza o tym, jak działają firmy i wybór odpowiedniego dla siebie, jest kluczowa, jeśli chcesz odnieść sukces. Upewnij się, że przeprowadziłeś badania, zanim zdecydujesz się na platformę.