Jak zdywersyfikować portfel o wartości 1 miliona dolarów plus
Dla osób, których portfele są warte 1 milion dolarów lub więcej, dywersyfikacja tych inwestycji jest kluczowym aspektem utrzymania i powiększania bogactwa.
Po osiągnięciu określonego poziomu aktywów może być trudno zarządzać swoimi inwestycjami bez obawy, że stracisz ciężko zarobioną gotówkę. Korzystanie z różnych metod dywersyfikacji w celu ochrony portfela przed rynkiem jest jednym z najlepszych sposobów na zachowanie oszczędności emerytalnych.
Zarządzaj swoim portfelem jak każdym innym
„Zdywersyfikowany portfel o wartości miliona dolarów powinien być zdywersyfikowany tak jak portfel o wartości 100 000 USD” – powiedział Daniel Zając. „Wartość konta nie powinna mieć znaczenia”.
Sposób, w jaki prawidłowo zarządzasz swoim portfelem, bez względu na to, czy zawiera on 1 000 000 USD, czy tylko 10 000 USD, polega na przemyślanej ocenie inwestycji, obliczeniu, jakiej dywersyfikacji potrzebujesz, i nie reagowaniu szybko na krótkoterminowe problemy.
Oczywiście, im więcej zainwestowałeś, tym większy hit możesz przyjąć, jeśli coś się stanie na rynku. Spotkanie z doradcą finansowym, który specjalizuje się w portfelach wartych miliony dolarów, może pomóc zidentyfikować słabe obszary i znaleźć inwestycje, które pozwolą odpowiednio zbilansować aktywa. Pomoże Ci to również w przyszłości, gdy Twoje portfolio będzie się nadal powiększać.
Myśl alternatywnie dla dywersyfikacji
Jednym z najlepszych sposobów dywersyfikacji jest wybór inwestycji, które mają ze sobą niską korelację. W ten sposób zawsze jesteś chroniony, jeśli rynek spadnie, ponieważ Twoje inwestycje nie będą zachowywać się w ten sam sposób.
„Niektóre Sang Lee. „Włączanie rozwiązań alternatywnych, takich jak kapitał podwyższonego ryzyka, fundusze private equity, fundusze hedgingowe i produkty o stałym dochodzie, stało się powszechną techniką dywersyfikacji zarówno wśród inwestorów instytucjonalnych, jak i indywidualnych, którzy chcą poprawić profile ryzyka i zwrotu w swoich portfelach.”
Lee mówi, że tego typu alternatywne inwestycje mają niską korelację z akcjami i obligacjami, które składają się na typowy portfel.
Dywersyfikacja w oparciu o swoje cele społeczne
CFP Andrew Novick z The Investment Connection powiedział, że niektórzy ludzie decydują się na dywersyfikację nie na podstawie tego, jakiego rodzaju inwestycje kupują, ale na podstawie tego, co te firmy reprezentują dla inwestora. Nazywa się to generalnie zleceniami inwestycyjnymi odpowiedzialnymi społecznie. Ogólnie obejmują one promowanie wartości, takich jak ekologia, zrównoważony rozwój, zaangażowanie społeczności i nie tylko. Podobnie jak w przypadku darowizn na cele charytatywne, te opcje oznaczają, że decydujesz się pomóc firmom, których wartości są zgodne z Twoimi. Ponadto nie musisz rezygnować ze zwrotów i bezpieczeństwa, aby wspierać swoje ulubione cele.
„Przykłady obejmują unikanie firm zajmujących się alkoholem, tytoniem, hazardem, pornografią i produkcją broni, przy jednoczesnym faworyzowaniu firm, które obsługują społeczności o niskich dochodach i znajdujących się w niekorzystnej sytuacji, stosują czyste technologie, tworzą miejsca pracy i wprowadzają produkty, które przyniosą korzyści społeczności i środowisku” – powiedział Novick.
Jeśli chcesz zdywersyfikować działalność w oparciu o to, co zdecydujesz się wspierać – lub to, czemu się sprzeciwisz – możesz znaleźć wiele opcji opartych na swoich wartościach.
Podsumowanie
Jeśli obawiasz się, że Twoje solidne portfolio wygląda jak budyń waniliowy zamiast różowego mrożonego pączka z posypką, najlepszym sposobem na jego ochronę jest zwiększenie dywersyfikacji. Jeśli korzystasz z różnych strategii, aby wykorzystać różne klasy aktywów, prawdopodobnie będziesz w stanie zabezpieczyć się przed zmiennością i nieprzewidywalnością rynku.