Jak stworzyć własny fundusz ETF

Jak założyć fundusz ETF

Wielu początkujących inwestorów staje przed dwoma kluczowymi pytaniami, decydując o tym, gdzie zainwestować ciężko zarobione pieniądze: ile dostępnych jest do dyspozycji aktywów lub aktywów, które można zainwestować, oraz jakie inwestycje wybrać podczas budowania portfela. Jeśli chodzi o podjęcie decyzji, gdzie zainwestować swoje ciężko zarobione dolary, inwestorzy mogą przeglądać szereg opcji, od funduszy inwestycyjnych po fundusze typu ETF, zakupy akcji i nie tylko. Jednak wielu zaawansowanych inwestorów z upodobaniami do określonych firm, branż lub regionów zadało pytanie: Jak stworzyć własny ETF?

Tworzenie ETF: rozważania

Na początek każdy, kto myśli o tym, jak założyć fundusz ETF, musi zdać sobie sprawę, że jest to wielkie życzenie: założenie funduszu ETF wymaga od 100 000 USD do kilku milionów dolarów kapitału początkowego, aby uruchomić fundusz.

Aby stworzyć swój własny fundusz ETF, będziesz musiał dokładnie rozważyć, które aktywa włączyć do swojego funduszu. Jeśli planujesz uwzględnić głównie akcje spółek o dużej kapitalizacji, takich jak Google i Apple, lepiej zainwestować pieniądze w fundusz, który śledzi indeks S&P 500 lub inne popularne fundusze ETF, które śledzą cały rynek. Oznacza to, że ci, którzy chcą założyć własne fundusze ETF, muszą mieć naprawdę wyraźny powód, aby inwestować w określone fundusze. Przygotuj się na naukę nowego słownictwa i poznaj wiele porad i informacji na temat inwestowania.

W pewnym momencie musisz także wybrać klasę aktywów, która najlepiej odpowiada Twoim potrzebom inwestycyjnym. Innymi słowy, jaki procent aktywów, które można zainwestować, powinien być przeznaczony na obligacje zamiast na akcje lub obligacje zamiast na nieruchomości? Po określeniu alokacji aktywów musisz określić, jaki rodzaj rachunków inwestycyjnych należy założyć: konto maklerskie i / lub konto emerytalne. Inwestycje są odroczone lub zwolnione z podatku na kontach emerytalnych, podczas gdy wszystkie zyski i straty podlegają corocznemu opodatkowaniu na zwykłym rachunku maklerskim.

Jak zapewne do tej pory wiesz, są to poważne decyzje finansowe, których nie należy podejmować lekkomyślnie. Dywersyfikacja to kolejne modne hasło lub najemca inwestowania, które jest znane większości ludzi. Ogólnie rzecz biorąc, fundusze ETF są wysoce zdywersyfikowanymi inwestycjami z wieloma aktywami tej samej klasy lub nawet mieszanką akcji i obligacji. W rezultacie zamiast wychodzić na zewnątrz i badać sektory giełdowe i zalecane alokacje aktywów, możesz po prostu znaleźć ETF, który spełni Twoje potrzeby inwestycyjne. Na przykład, jeśli jesteś zainteresowany kupnem ETF-a, który odzwierciedla ogólne indeksy rynkowe, możesz kupić SPDR S&P 500 ETF (SPY ). SPY również jest już wstępnie ważony, więc największe firmy stanowią większą część funduszu inwestycyjnego niż mniejsze. Ta wbudowana funkcja zmniejsza obawy o odpowiednie zbilansowanie inwestycji w zależności od wielkości firmy.

Platformy do tworzenia własnych funduszy ETF

Inwestorzy gotowi do stworzenia własnego ETF mogą wybrać firmy, takie jak  ETF Managers Group i Exchange Traded Concepts, aby rozpocząć. Alpha Architects umożliwia twórcom ETF wykorzystanie swojej platformy technologicznej do tworzenia własnych funduszy ETF z białymi etykietami.

Motif Investing, jedna z pierwszych firm, które umożliwiły utworzenie ETF, ogłosiła, że ​​zamyka swoje podwoje w maju 2020 roku.

Podsumowanie

Inwestowanie może być trudnym zadaniem. Ocena ogólnej sytuacji finansowej, a następnie wybór odpowiednich inwestycji, biorąc pod uwagę różne czynniki, wymaga przemyślenia. Fundusze giełdowe są dobrym wyborem dla początkujących inwestorów, biorąc pod uwagę łatwość transakcji, wysoką płynność i stosunkowo niski koszt posiadania. Niezależnie od tego, czy inwestujesz w istniejący ETF, czy tworzysz własny – po zgromadzeniu znacznego kapitału i rozważeniu – wybór ETF jako podstawowego narzędzia inwestycyjnego ma sens dla wielu inwestorów.