Jakie licencje muszą mieć doradcy finansowi?

Chociaż nie ma określonych wymogów licencyjnych dla doradców finansowych, generalnie są oni zobowiązani do posiadania różnych licencji papierów wartościowych, aby sprzedawać produkty inwestycyjne. Konkretne produkty, które doradca planuje sprzedawać, a także sposób, w jaki otrzymuje wynagrodzenie, decydują o tym, jakie licencje należy uzyskać.

Oto przegląd kilku popularnych licencji posiadanych przez doradców finansowych w Stanach Zjednoczonych. Należą do nich licencje serii 6, serii 7, serii 63 i serii 65.

Licencja serii 6

Pod administracją Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) seria 6 umożliwia doradcom finansowym sprzedaż pakietów papierów wartościowych, takich jak fundusze inwestycyjne i zmienne renty. Doradca finansowy posiadający tylko serię 6 nie może sprzedawać pojedynczych akcji ani obligacji.

Wielu doradców zaczyna od zdobycia Serii 6, zanim przejdzie do bardziej kompleksowej i trudniejszej do zdobycia Serii 7. W ten sposób mogą zdobyć praktyczne doświadczenie, a nawet sprzedać ograniczoną gamę produktów podczas nauki do Serii 7.

Licencja serii 7

Serii 7 jest złotym standardem licencji doradcy finansowego. Ta licencja, również administrowana przez FINRA, umożliwia doradcy sprzedaż prawie każdego rodzaju produktu inwestycyjnego. Licencjobiorca serii 7 może sprzedawać akcje, obligacje, opcje i kontrakty terminowe. Licencja upoważnia również do sprzedaży pakietów papierów wartościowych, nawet jeśli nie posiadasz aktywnej licencji serii 6. Jedynymi papierami wartościowymi, których nie obejmuje seria 7, są towary, które wymagają licencji serii 3, a także ubezpieczenia nieruchomości i na życie, z których oba mają licencje.

Ponieważ seria 7 zapewnia tak szerokie uprawnienia, jest to zdecydowanie najtrudniejsza do uzyskania licencja dla doradcy finansowego.

Od października 2018 roku FINRA tworzy nowy  egzamin Securities Industry Essentials (SIE),  który stanie się wymogiem dodatkowym do poprawionego egzaminu Series 7. Kandydaci będą musieli zdać egzamin Serii 7  i egzamin SIE w celu uzyskania ogólnej rejestracji papierów wartościowych.

Licencja serii 63

Każdy stan wymaga licencji Serii 63 dla doradców finansowych na prowadzenie działalności w jego granicach. Jest to egzamin, który musisz zdać jako dodatek do serii 7 lub serii 6. Jest krótszy i łatwiejszy, trwa tylko 75 minut, ale obejmuje wiele drobiazgów dotyczących praw i przepisów, z których niektóre zdarzały się jako test. biorących.

Licencja serii 65

Stany wymagają również uchylenia wymogu Serii 65 przez FINRA.

To powiedziawszy, znaczna część materiału z serii 65 jest powtórzeniem tego, co doradca widział już w serii 7, a zatem test jest uważany za dość łatwy do zaliczenia, gdy jest wykonywany później. Większość doradców, którzy przystępują do obu egzaminów jako pierwsza, przystępuje do Serii 7. Seria 65 może być trudna dla niewielkiego odsetka doradców, którzy ją przyjmą bez zaliczenia serii 7.