Zdywersyfikowany fundusz akcji zwykłych
Co to jest zdywersyfikowany fundusz akcji zwykłych?
Zdywersyfikowany fundusz akcji zwykłych to szczególny rodzaj funduszu wspólnego inwestowania, który stara się inwestować swoje aktywa w stosunkowo dużą liczbę i różnorodność akcji zwykłych.
Zdywersyfikowany fundusz akcji zwykłych zazwyczaj obejmuje portfel akcji mieszczący się w przedziale 100 lub więcej emisji. Fundusze te często obejmują spółki o dużej, średniej i małej kapitalizacji. Będą odzwierciedlać kombinację wartości, wzrostu i mieszanych stylów inwestowania.
Kluczowe wnioski
- Zdywersyfikowany fundusz akcji zwykłych to fundusz inwestycyjny, który stara się inwestować swoje aktywa w stosunkowo dużą liczbę i różnorodność akcji zwykłych.
- Zdywersyfikowany fundusz akcji zwykłych zwykle obejmuje portfel akcji z zakresu 100 lub więcej emisji i często obejmuje spółki o dużej, średniej i małej kapitalizacji.
- Zdywersyfikowane fundusze akcji zwykłych zwykle odzwierciedlają kombinację wartości, wzrostu i mieszanych stylów inwestowania.
- Zarządzający zdywersyfikowanymi funduszami akcji zwykłych mogą stosować różnorodne strategie inwestycyjne, pod warunkiem, że inwestycje będą dokonywane wyłącznie w akcje zwykłe.
Zrozumienie zdywersyfikowanych funduszy akcji zwykłych
Zdywersyfikowany zarządzający funduszami akcji zwykłych ma tę zaletę, że nie jest ograniczony wielkością spółki ani stylem inwestowania przy dokonywaniu wyboru inwestycji. Skład portfela obejmuje zwykle akcje zwykłe emitowane przez blue chip i inne renomowane i stabilne spółki o różnej kapitalizacji rynkowej.
Zdywersyfikowane fundusze akcji zwykłych pozwalają zarządzającym funduszami na stosowanie różnorodnych strategii inwestycyjnych, o ile inwestycje pozostają wyłącznie w akcjach zwykłych.
Istnieje kilka odmian zdywersyfikowanych funduszy akcyjnych. Na przykład rozwój rynku funduszy podlegających obrotowi giełdowemu (ETF) powoduje, że niektórzy inwestorzy grupują pewne ETF z funduszami akcji zwykłych. Struktura firmy inwestycyjnej jest w dużej mierze nieistotna, niezależnie od tego, czy jest to fundusz inwestycyjny czy ETF, aktywa bazowe są takie same – akcje zwykłe.
Dzięki funduszom indeksowym inwestorzy kupują i przechowują akcje przeznaczone do śledzenia indeksu giełdowego, takiego jak S&P 500 ®. Jednak wiele funduszy giełdowych, mających strukturę zarówno funduszy inwestycyjnych, jak i ETF, wykorzystuje indeksy z mniejszą liczbą spółek i mniejszą różnorodnością. Na przykład Dow Jones Industrial Average jest znacznie bardziej wyselekcjonowany niż S&P 500 ® i obejmuje tylko 30 firm.
Inne fundusze akcji zwykłych koncentrują się całkowicie na określonym sektorze lub regionie świata. Niektóre fundusze inwestują tylko w firmy zorientowane na technologię, podczas gdy inne inwestują tylko na rynkach wschodzących. Coraz więcej funduszy ETF inwestuje tylko w akcje zwykłe, z których wiele posiada aktywa w jednym sektorze.
Zdywersyfikowane fundusze akcji zwykłych i dywersyfikacja
Zdywersyfikowane fundusze akcji zwykłych zamierzają oferować inwestorom różnorodność jako sposób na ograniczenie ryzyka inwestycyjnego. Dywersyfikacja to rodzaj strategii zarządzania ryzykiem, która obejmuje kilka różnych inwestycji w portfelu inwestora.
Chodzi o to, że portfel, który obejmuje różne rodzaje inwestycji i w różnych horyzontach czasowych, przyniesie średnio wyższe zwroty i będzie stanowił mniejsze ryzyko niż jakakolwiek indywidualna inwestycja znajdująca się w portfelu.
Ogólnie rzecz biorąc, dywersyfikacja ma na celu wyrównanie niesystematycznych zdarzeń ryzyka w portfelu, tak aby pozytywne wyniki niektórych inwestycji skutecznie neutralizowały negatywne wyniki innych w portfelu.