Inwestowanie a handel: jaka jest różnica?
Inwestowanie i handel to dwie bardzo różne metody osiągania zysków na rynkach finansowych. Zarówno inwestorzy, jak i handlowcy poszukują zysków poprzez udział w rynku. Ogólnie inwestorzy poszukują większych zwrotów w dłuższym okresie poprzez kupowanie i utrzymywanie. Z kolei inwestorzy wykorzystują zarówno rosnące, jak i spadające rynki, aby wchodzić i wychodzić z pozycji w krótszych ramach czasowych, osiągając mniejsze, częstsze zyski.
Kluczowe wnioski
- Inwestowanie opiera się na długoterminowym podejściu do rynków i często ma zastosowanie do takich celów, jak konta emerytalne.
- Handel obejmuje krótkoterminowe strategie maksymalizacji dziennych, miesięcznych lub kwartalnych zwrotów.
- Inwestorzy są bardziej skłonni do poniesienia krótkoterminowych strat, podczas gdy inwestorzy będą próbować dokonywać transakcji, które mogą pomóc im szybko zarobić na wahaniach rynków.
Inwestowanie
Celem inwestowania jest stopniowe budowanie bogactwa przez dłuższy okres czasu poprzez kupowanie i utrzymywanie portfela akcji, koszyków akcji, funduszy inwestycyjnych, obligacji i innych instrumentów inwestycyjnych.
Inwestorzy często zwiększają swoje zyski poprzez łączenie lub reinwestowanie wszelkich zysków i dywidend w dodatkowe akcje.
Inwestycje są często utrzymywane przez lata, a nawet dziesięciolecia, wykorzystując po drodze dodatkowe korzyści, takie jak odsetki, dywidendy i podziały akcji. Podczas gdy rynki nieuchronnie ulegają wahaniom, inwestorzy „pokonają” trendy spadkowe, oczekując, że ceny odbiją, a wszelkie straty zostaną w końcu odrobione. Inwestorzy zwykle bardziej przejmują się podstawami rynkowymi, takimi jak stosunek ceny do zysków i prognozy kierownictwa.
Każdy, kto ma 401 (k) lub IRA, inwestuje, nawet jeśli nie śledzi wyników swoich aktywów na co dzień. Ponieważ celem jest powiększanie konta emerytalnego przez dziesięciolecia, codzienne wahania różnych funduszy inwestycyjnych są mniej ważne niż stały wzrost w dłuższym okresie.
Handlowy
Handel obejmuje częstsze transakcje, takie jak kupno i sprzedaż akcji, towarów, par walutowych lub innych instrumentów. Celem jest generowanie zwrotów przewyższających inwestycje typu „kup i trzymaj”. Podczas gdy inwestorzy mogą być zadowoleni z rocznych zwrotów w wysokości 10% do 15%, inwestorzy mogą dążyć do 10% zwrotu każdego miesiąca. Zyski handlowe są generowane poprzez kupowanie po niższej cenie i sprzedaż po wyższej cenie w stosunkowo krótkim czasie. Odwrotna sytuacja jest również prawdą: zyski handlowe można osiągnąć, sprzedając po wyższej cenie i kupując za niższą cenę (znaną jako „ krótka sprzedaż ”), aby zyskać na spadających rynkach.
Podczas gdy inwestorzy typu „kup i trzymaj” czekają na mniej dochodowe pozycje, inwestorzy starają się osiągnąć zyski w określonym czasie i często używają ochronnego zlecenia stop-loss, aby automatycznie zamknąć tracące pozycje na z góry określonym poziomie cenowym. Traderzy często wykorzystują narzędzia analizy technicznej, takie jak średnie kroczące i oscylatory stochastyczne, aby znaleźć konfiguracje handlowe o wysokim prawdopodobieństwie.
Styl tradera odnosi się do ram czasowych lub okresu utrzymywania, w którym akcje, towary lub inne instrumenty handlowe są kupowane i sprzedawane. Handlowcy ogólnie należą do jednej z czterech kategorii:
- Position Trader : Pozycje są utrzymywane od miesięcy do lat.
- Swing Trader : Pozycje są utrzymywane od dni do tygodni.
- Day Trader : Pozycje są utrzymywane tylko przez cały dzień, bez pozycji na noc.
- Scalp Trader : Pozycje są utrzymywane od sekund do minut bez pozycji nocnych.
Handlowcy często wybierają swój styl handlu w oparciu o czynniki, takie jak rozmiar konta, ilość czasu, który można poświęcić na handel, poziom doświadczenia handlowego, osobowość i tolerancję ryzyka.
Wgląd doradcy
Josh Brein Brein Wealth Management, LLC, Bellevue, WA
Chociaż można by uważać ich działalność handlową za inwestowanie, dla mnie różnica między handlem a inwestowaniem ma więcej wspólnego z czasem.
Kiedy w coś inwestujesz, chcesz zwiększyć swoje pieniądze. Niektórzy ludzie inwestują przez długi czas, na przykład na emeryturę, podczas gdy inni inwestują przez krótki czas, aby osiągnąć określony cel, na przykład kupić samochód. Na przykład osoba posiadająca rentę dożywotnią inwestuje w dłuższym horyzoncie czasowym niż osoba, która lubi handlować akcjami i dość często przenosi pieniądze.
Z drugiej strony, handel sugeruje, że inwestor przyjmuje podejście krótkoterminowe i koncentruje się głównie na szybkim zarabianiu gotówki lub emocjach związanych z uczestnictwem w rynkach.