Niebezpieczne posunięcia dla inwestorów po raz pierwszy
Istnieje kilka typowych błędów, o których inwestorzy po raz pierwszy muszą być świadomi, zanim spróbują swoich sił w wyborze akcji, takich jak George Soros.
Kluczowe wnioski
- Inwestowanie może być ekscytującym sposobem na powiększanie majątku i zabezpieczenie przyszłości finansowej.
- Jednak inwestorzy po raz pierwszy mają tendencję do powtarzania podobnych błędów, które mogą podważyć ich sukces.
- Inwestowanie emocjonalne, gonienie za modami, zwiększanie zapasów grosza i brak dywersyfikacji to przykłady potencjalnych błędów.
- Kiedy zaczynasz inwestować, najlepiej jest zacząć od skromności i ryzykować pieniędzmi, które jesteś gotów stracić
Skacząc głową
Podstawy inwestowania są dość proste w teorii – kupuj tanio i sprzedawaj drogo. W praktyce jednak trzeba wiedzieć, co tak naprawdę oznacza „niski” i „wysoki”.
To, co jest „wysokie” dla sprzedającego, jest uważane za „niskie” (wystarczające) dla kupującego w każdej transakcji, dzięki czemu można zobaczyć, jak różne wnioski można wyciągnąć z tych samych informacji. Ze względu na względną naturę rynku ważne jest, aby wiedzieć przed wejściem na rynek.
Podstawowe wskaźniki, takie jak wartość księgowa, stopa dywidendy, stosunek ceny do zysku (P / E) to podstawowe elementy, których należy się nauczyć. Zrozumienie, w jaki sposób są one obliczane, gdzie leżą ich główne słabości i gdzie te wskaźniki były generalnie dla akcji i jej branży w czasie, może ogromnie pomóc nowemu inwestorowi.
Podczas nauki zawsze dobrze jest zacząć od wirtualnych pieniędzy w koncie demo może pomóc Ci przejść na następny poziom nauki.
Grając w akcje i mody groszowe
Na pierwszy rzut oka zapasy grosza wydają się świetnym pomysłem. Za jedyne 100 $ możesz zdobyć o wiele więcej udziałów w akcjach groszowych niż blue-chip, który może kosztować 50 $ za akcję. A zyskujesz dużo więcej, jeśli akcje grosza wzrosną o jednego dolara.
Niestety, to, co oferują akcje groszowe pod względem wielkości pozycji i potencjalnej rentowności, należy porównać ze zmiennością , z jaką się zmagają. Akcje groszowe są akcjami groszowymi z jakiegoś powodu – są to spółki niskiej jakości, które najczęściej nie osiągają rentowności. Utrata nawet 0,50 dolara na akcjach groszowych może oznaczać stratę 100%.
Akcje grosza są wyjątkowo podatne na manipulacje i brak płynności.
Ogólnie pamiętaj, aby myśleć o akcjach w procentach, a nie o całych kwotach w dolarach. I prawdopodobnie wolałbyś posiadać wysokiej jakości akcje przez długi czas niż próbować szybko zarobić na niskiej jakości firmie (z wyjątkiem profesjonalistów, większość zwrotów z akcji groszowych można sprowadzić do szczęścia).
Wszystko za jednym zamachem
Inwestowanie 100% swojego kapitału w konkretną inwestycję zwykle nie jest dobrym posunięciem (nawet 100% w określone kontrakty terminowe na towary, forex lub obligacje). Nawet najlepsze firmy mogą mieć problemy i dramatycznie spadać ich akcje.
Inwestorzy mają dużo więcej korzyści, decydując się na dywersyfikację , ale wiąże się to również z dużo większym ryzykiem. Szczególnie jako inwestor po raz pierwszy dobrze jest kupić przynajmniej kilka akcji. W ten sposób wyciągnięte wnioski są mniej kosztowne, ale nadal wartościowe. Fundusze giełdowe (ETF) to świetny sposób na uzyskanie szerokiej ekspozycji.
Dźwignia w górę
Wykorzystanie środków pieniężnych przy użyciu marży oznacza, że pożyczasz pieniądze, aby kupić więcej akcji, niż możesz sobie pozwolić. Korzystanie z dźwigni finansowej zwiększa zarówno zyski, jak i straty na danej inwestycji.
Na przykład załóżmy, że masz 100 USD i pożyczasz 50 USD, aby kupić akcje o wartości 150 USD. Jeśli wartość akcji wzrośnie o 10%, zarobisz 15 USD lub 15% zwrotu z kapitału. Ale jeśli cena akcji spadnie o 10%, stracisz 15 USD lub 15%. Co ważniejsze, jeśli zapasy wzrosną o 50%, uzyskasz 75% zwrotu. Ale jeśli cena akcji spadnie o 50%, stracisz wszystkie pożyczone pieniądze plus trochę.
Oprócz pożyczania pieniędzy istnieją inne formy dźwigni finansowej, takie jak opcje, które mogą mieć ograniczoną wadę lub mogą być kontrolowane za pomocą określonych zleceń rynkowych. Mogą to być jednak złożone instrumenty, których powinieneś używać dopiero po pełnym zrozumieniu rynku.
Nauka kontrolowania kwoty kapitału narażonego na ryzyko przychodzi z praktyką i dopóki inwestor nie nauczy się tej kontroli, najlepiej jest przyjmować lewarowanie w małych dawkach (jeśli w ogóle).
Inwestowanie gotówki, której nie możesz stracić
Badania wykazały, że gotówka wprowadzana na rynek luzem, a nie przyrostowo, przynosi lepszy ogólny zwrot, ale nie oznacza to, że należy inwestować całe swoje gniazdo na raz.
Inwestowanie to biznes długoterminowy, niezależnie od tego, czy jesteś inwestorem typu „ kup i trzymaj”, czy też handlowcem, a pozostanie w biznesie wymaga posiadania gotówki na uboczu, zarówno w sytuacjach kryzysowych, jak i szansach.
Jeśli masz tylko wystarczającą ilość gotówki, aby zainwestować lub masz awaryjną rezerwę gotówki, nie jesteś w sytuacji finansowej, w której inwestowanie ma sens. Ten rodzaj inwestowania prowadzi do popełniania błędów z powodu uprzedzeń behawioralnych.
W pogoni za wiadomościami
Niezależnie od tego, czy chodzi o próbę odgadnięcia, jaki będzie następny „Apple”, czy szybkie inwestowanie w „gorącą” wskazówkę dotyczącą akcji, czy też pójście all in na pogłoskach o wstrząsających dochodach, inwestowanie w wiadomości jest okropnym posunięciem dla inwestorów, którzy po raz pierwszy zainwestowali. Inwestorzy konkurują z profesjonalnymi firmami, które nie tylko zdobywają informacje w momencie ich udostępnienia, ale także wiedzą, jak właściwie analizować tę wiedzę i działać na jej podstawie.
Zamiast podążać za plotkami, idealne pierwsze inwestycje są w firmach, które rozumiesz i z którymi masz osobiste doświadczenie. Nie obstawiałbyś dalej w kasynie na czarne, aby osiągnąć długoterminowe zyski, więc nie powinieneś robić tego, co jest równoważne z inwestowaniem.