Typowe pytania do wywiadów dla menedżerów portfela
Stanowiska menedżerów portfela są bardzo pożądane w branży finansowej. Możesz zarobić dużo pieniędzy i nieść duży prestiż, pracując na swojej drodze do tej roli. Twoim zadaniem jako zarządzającego portfelem jest podejmowanie decyzji inwestycyjnych na wysokim szczeblu dla funduszu lub dużej instytucji, takiej jak bank lub firma ubezpieczeniowa. Zarządzający portfelem często decyduje o tym, gdzie inwestowane są miliony dolarów, dlatego firmy płacą duże pensje, aby przyciągnąć największe talenty do tej roli.
Nawet rozmowa kwalifikacyjna na stanowisko menedżera portfela zwykle wymaga dużego wykształcenia na wysokim poziomie i lat doświadczenia. Konkurencja może być brutalna, dlatego ważne jest, aby wygrać rozmowę kwalifikacyjną. Przewiduj pytania, które mogą pojawić się na Twojej drodze, i przygotuj zwycięskie odpowiedzi. Oto próbka niektórych z najczęściej zadawanych pytań, które możesz napotkać podczas następnej rozmowy kwalifikacyjnej.
Kluczowe wnioski
- Lądowanie na rozmowę kwalifikacyjną na stanowisko menedżera portfela może być trudne.
- Możesz zostać zapytany przez ankietera o strategię inwestycyjną.
- Pamiętaj, aby przejrzeć wszystkie posiadane przez Ciebie zawodowe tytuły i sposób, w jaki mają one zastosowanie na danym stanowisku.
- Przygotuj fałszywą analizę ryzyka i odświeżyć technologię finansową.
- Możesz również zostać poproszony o wykazanie się umiejętnościami komunikacyjnymi.
„Opowiedz mi o swojej strategii inwestycyjnej”
Ankieter chce mieć pewność, że Twoja strategia inwestycyjna pokrywa się z celami firmy. W końcu jako zarządzający portfelem jesteś ostatecznym decydentem w przypadku dużych inwestycji. Jeśli Twoja strategia inwestycyjna jest sprzeczna ze strategią firmy, napięta sytuacja pojawi się bardzo szybko.
Chcesz zachować równowagę swoją odpowiedzią. Z jednej strony dokładnie przestudiuj firmę przed rozmową kwalifikacyjną i spróbuj poznać jej podstawowe filozofie. Uwzględnij je w swojej odpowiedzi, aby osoba przeprowadzająca rozmowę kwalifikacyjna wiedziała, że masz na uwadze najlepszy interes firmy.
Na tym etapie swojej kariery niezmiennie rozwinąłeś już dość mocne przekonania dotyczące inwestowania. Mów o nich szczerze, nawet jeśli uważasz, że nie jest to to, co chce usłyszeć ankieter. Najlepiej jest postawić wszystko na stole podczas rozmowy kwalifikacyjnej, aby zapewnić wzajemne dopasowanie.
„Jakie profesjonalne oznaczenia nosisz?”
Kandydat na menedżera portfela prawie niezmiennie ma wieloletnie doświadczenie w inwestowaniu i zdobył wiele profesjonalnych nominacji. Najpopularniejszym jest oznaczenie Chartered Financial Analyst (CFA), które sprawdza wiedzę kandydata w zakresie finansów, rachunkowości, statystyki i analizy ilościowej.
Duża część pracy obejmuje zbieranie ogromnych ilości danych, wyodrębnianie trudnych do znalezienia trendów i wykorzystywanie ich do sporządzania prognoz i przewidywań. Posiadanie oznaczenia CFA świadczy o biegłości w tego rodzaju analizie.
Licencje na papiery wartościowe, takie jak seria 7, Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Jednak ważne jest, aby zarządzający portfelem miał głębokie zrozumienie rynku i nadnaturalne umiejętności analizowania danych i sporządzania prognoz, a także był świetnym sprzedawcą.
Spróbuj przeprowadzić próbną rozmowę kwalifikacyjną, zanim zrobisz to naprawdę, aby pomóc Ci się przygotować.
„Jak przeanalizowałbyś ryzyko (metoda inwestycyjna)?”
Zarządzanie ryzykiem stało się ważniejsze niż kiedykolwiek dla instytucji finansowych po kryzysie finansowym w 2008 roku. Istnieje więc bardzo duża szansa, że osoba przeprowadzająca rozmowę kwalifikacyjną sprawdzi Twoją wiedzę techniczną, aby sprawdzić, jak pewne są Twoje metody oceny ryzyka i określić, czy Twoje umiejętności podejmowania decyzji są prawidłowe.
Zwykle lepiej jest zachować ostrożność podczas przygotowywania fałszywej analizy ryzyka podczas rozmowy kwalifikacyjnej. Instytucje te chcą zarobić dużo pieniędzy i chcą, aby ich kandydaci pomogli im osiągnąć ich cele.
Pamiętaj: nie chcą stracić koszuli, jak wiele banków zrobiło w 2008 roku po kryzysie finansowym. Jeśli potrafisz wykazać się umiejętnością podejmowania mądrych decyzji, które chronią portfel firmy w dobrych i złych czasach gospodarczych, masz duże szanse, że zostaniesz wybrany na to stanowisko.
Inne pytania
Chociaż mogą to być jedne z częstszych pytań, które napotkasz podczas rozmowy kwalifikacyjnej na stanowisko menedżera portfela, bądź przygotowany na inne, które mogą być dostosowane specjalnie do każdej firmy. Na przykład możesz zostać zapytany o swoje doświadczenia z różnymi platformami inwestycyjnymi. Jest to ważne, ponieważ sprawdza Twoją wiedzę o zarządzaniu finansami i łatwość obsługi technologii finansowej.
Niektórzy ankieterzy mogą również chcieć wiedzieć, jak zareagowałbyś w określonych sytuacjach. A ponieważ zarządzający portfelem wymagają doskonałych umiejętności komunikacyjnych, może pojawić się jedna lub więcej hipotetycznych sytuacji, w których będziesz musiał się poruszać.
Na przykład ankieter może poprosić Cię o opisanie kroków, które podjąłbyś, gdybyś musiał poinformować swoich klientów o stanie ich portfeli inwestycyjnych. Możesz też zostać zapytany, w jaki sposób rozmawiałbyś z nowym klientem i jak go podpisał. To dobra okazja, aby przejrzeć wszelkie zalecenia i odświeżyć swoje umiejętności komunikacyjne.
Podsumowanie
Twoje wykształcenie akademickie i doświadczenie zawodowe mogą pomóc Ci w zdobyciu rozmowy kwalifikacyjnej na stanowisko zarządzania portfelem. Ale to szybkie myślenie i umiejętność odpowiadania na pytania ankietera pomogą Ci przejść do następnego kroku.
Podobnie jak w przypadku każdego innego stanowiska, zawsze dobrze jest przeprowadzić badania na temat firmy i poznać jej filozofię inwestycyjną, bazę klientów i cele. Ale nie zapomnij odświeżyć swojej wiedzy branżowej, takiej jak technologie finansowe i różne rodzaje inwestycji. Możesz nawet przejść przez próbną rozmowę kwalifikacyjną, aby pomóc Ci poczuć się komfortowo. Pamiętaj: zawsze lepiej być przygotowanym, niż wychodzić na spotkanie w dniu rozmowy kwalifikacyjnej.