Główne fundusze indeksowe Charlesa Schwaba, fundusze ETF na emeryturę
Możliwe jest zbudowanie zdywersyfikowanego portfela emerytalnego za pomocą zaledwie kilku tanich funduszy indeksowych i funduszy typu ETF. Poniższe fundusze to jedne z najlepszych opcji dostępnych w internetowym domu maklerskim Charles Schwab, które pomogą Ci właściwie ulokować oszczędności emerytalne. Zapewnią Ci ekspozycję na amerykańskie i międzynarodowe akcje, obligacje, a także kilka innych klas aktywów.
Indeksowe fundusze inwestycyjne i ETF śledzą indeks rynku bazowego i większość z nich jest zarządzana pasywnie. Zwykle mają niższe opłaty niż aktywnie zarządzane fundusze, co czyni je popularnym wyborem wśród oszczędzających na emeryturę.
Kluczowe wnioski
- Charles Schwab posiada szeroką gamę funduszy indeksowych i ETF, które umożliwiają zbudowanie zdywersyfikowanego portfela emerytalnego za pomocą zaledwie kilku funduszy inwestycyjnych.
- Fundusze indeksowe i fundusze ETF mają zazwyczaj niższe opłaty i prowizje.
- Niektóre z najlepszych funduszy emerytalnych firmy Schwab zapewniają inwestorom ekspozycję na amerykańskie i międzynarodowe akcje, obligacje i nieruchomości.
Akcje amerykańskie
Fundusz Charles Schwab Total Stock Market Index (SWTSX) inwestuje w prawie całą amerykańską giełdę. Posiada ponad 3000 akcji, co daje ekspozycję Twojego portfela naakcje o dużej, średniej i współczynnik kosztów wynoszący 0,03%.
Istnieje również wersja ETF tego funduszu, Charles Schwab US Broad Market (SCHB ). Ten jest równie tani, z opłatami wynoszącymi zaledwie 0,03%.
Aby uzyskać ekspozycję na największe spółki giełdowe w USA, rozważ Schwab S&P 500 Index Fund (SWPPX).Śledzi indeks Standard & Poor’s 500 i ma wskaźnik wydatków na poziomie zaledwie 0,02%.
Akcje międzynarodowe
Aby uwzględnić międzynarodowe akcje w swoim portfelu, fundusz inwestycyjny Schwab International Index (SWISX) inwestuje w akcje o dużej kapitalizacji na rynkach rozwiniętych poza Stanami Zjednoczonymii ma wskaźnik kosztów na poziomie 0,06%.
Wybór właściwej alokacji aktywów do portfela emerytalnego obejmuje określenie szeregu czynników, w tym tolerancji na ryzyko i horyzontu czasowego.
Jeśli chcesz podjąć większe ryzyko, rynków wschodzących i ma wskaźnik wydatków na poziomie 0,11%.
Więzy
Dobrze zdywersyfikowany portfel emerytalny powinien również obejmować obligacje. Fundusz Schwab US Aggregate Bond Index Fund (SWAGX) obejmuje 3000 obligacji rządowych i obligacji o ratingu inwestycyjnym zterminem zapadalności od krótko- do długoterminowej. Wskaźnik kosztów wynosi tylko 0,04%. Wersja ETF tofundusz ETF Schwab US Aggregate Bond (SCHZ ), który ma ten sam wskaźnik wydatków.6
Inne klasy aktywów
Wreszcie, Charles Schwab oferuje szereg funduszy specjalistycznych, które możesz dodać do swojego portfela emerytalnego, aby dopasować się do swoich celów inwestycyjnych. Inwestorzy szukający gry na rynku nieruchomości powinni wziąć pod uwagę Fundamental Global Real Estate Index (SFREX). Ten fundusz inwestycyjny ma wskaźnik kosztów na poziomie 0,390%.
Tymczasem fundusz ETF Schwab US Tips (SCHP) zapewnia ekspozycję na amerykańskie papiery wartościowe chronione przed inflacją, które są obligacjami skorygowanymi o inflację. Niesie wskaźnik wydatków na poziomie 0,05%.
Podsumowanie
Większość czołowych spółek, w tym Charles Schwab, ma listę funduszy, które mogą zapewnić odpowiednie opcje dla wszystkich inwestorów. Korzystając z tanich funduszy indeksowych i funduszy ETF, które pokrywają wszystkie potrzeby związane z alokacją aktywów – i współpracując z jednym dostawcą – oszczędzanie na emeryturę może być łatwiejsze.