Definicja pożyczki lotniczej

Co to jest pożyczka lotnicza?

Pożyczka lotnicza to rodzaj oszustwa hipotecznego, który ma na celu czerpanie korzyści od niczego niepodejrzewających pożyczkodawców. Pośrednik hipoteczny wynajmuje zarówno nieruchomość, jak i pożyczkobiorcę, aby uzyskać fałszywe zyski z zakończonych transakcji pożyczkowych. Kiedy pożyczka nieuchronnie stanie się niespłacona – co się stanie, ponieważ nikt tak naprawdę nie spłaca kredytu hipotecznego – bank pożyczający traci wszystko, ponieważ dom, który normalnie posiadałby jako zabezpieczenie, które miałby zostać przejęty, nie istnieje. Pożyczki lotnicze są klasyfikowane jako transakcje fikcyjne.

Jak działa pożyczka lotnicza

Pożyczka lotnicza polega na stworzeniu pożyczkobiorcy słomy (lub nabywcy słomy) przez sprytnego i ambitnego oszusta. Ponieważ pożyczkobiorca nie jest prawdziwy, broker musi stworzyć system fałszywych numerów telefonów i skrzynek pocztowych, które służą do „weryfikacji” fałszywej tożsamości na podstawie danych dotyczących zatrudnienia, adresu domowego, historii kredytowej, numeru ubezpieczenia społecznego i tak dalej. Pośrednik musi również przekonać się co do historii tytułu własności nieruchomości i wartości wyceny, sporządzając zapisy dotyczące tytułu własności gruntów, fałszywe dokumenty własności i inne zapisy wskazujące, że fałszywa nieruchomość istnieje.

Sprawcy pożyczek lotniczych mogą również zakładać fałszywe rachunki do płatności i prowadzić rachunki powiernicze dla depozytów powierniczych. Mogą ponadto założyć biuro z bankiem telefonów, z których każdy jest używany jako fałszywy pracodawca, rzeczoznawca, agencja kredytowa itd., Aby oszukać wierzycieli, którzy próbują zweryfikować informacje dotyczące wniosków o pożyczkę.