4 znaki, że czas zwolnić doradcę finansowego
Zerwanie może być trudne. Jest to szczególnie prawdziwe w przypadku doradcy finansowego. W końcu wie nie tylko wszystko o Twoich finansach, ale także o Twoich marzeniach i celach. Zwolnienie doradcy finansowego nigdy nie jest łatwe, ale czasami jest konieczne. Oto cztery powody, dla których warto zwolnić doradcę finansowego, od bycia niedostępnym po nie pamiętanie o swoich celach.
1. Twój doradca finansowy Cię odstraszy
Podstawą każdego związku jest komunikacja. Bez tego łatwo jest źle komunikować rzeczy i narastać złość, której kulminacją jest nieufność. Słaba komunikacja może szybko zepsuć relację, zwłaszcza jeśli chodzi o pieniądze, dlatego wysokiej jakości doradca finansowy przedstawi podstawowe zasady dotyczące tego, jak często i kiedy będzie się z Tobą kontaktować. Jeśli Twój doradca nagle przestaje odpowiadać na Twoje telefony lub e-maile lub trwa zbyt długo, aby oddzwonić, co może być pewnym znakiem, możesz potrzebować nowego doradcy. W końcu ludzie zwracają się do doradców finansowych o trzymanie się za ręce, a jeśli tego nie rozumiesz, to dlaczego od początku płacisz tej osobie?
2. Doradca finansowy rozmawia z tobą, a nie z tobą
Aby osiągnąć cele finansowe, doradca finansowy musi dużo wiedzieć o Tobie, Twojej tolerancji na ryzyko, horyzoncie inwestycyjnym oraz agresywnym lub konserwatywnym charakterze. Nie będzie w stanie zebrać żadnej z tej wiedzy bez siedzenia i rozmowy z tobą, a co ważniejsze, słuchania ciebie. Ale jeśli jesteś doradcą finansowym, który spędza spotkania, mówiąc ci, co masz robić, nie słuchając swoich celów, marzeń i obaw, to nie myśli o twoim najlepszym interesie. Jeśli Twój doradca finansowy robi to coraz częściej, najlepiej będzie poszukać nowego.
3. Za dużo żargonu i za mało informacji
Inwestowanie może być skomplikowane i mylące dla wielu osób, dlatego jest tak wielu doradców finansowych. Ale nie każdy wykona dobrą robotę, wyjaśniając, w co inwestujesz swoje pieniądze. Doradcy finansowi, którzy rzucają żargonem na twój sposób, ale nie potrafią wyjaśnić w zwykły sposób, co się dzieje, powinni rzucić z tobą czerwoną flagę. Doradca finansowy albo nie chce, albo nie może udzielić Ci niezbędnych informacji na temat Twoich inwestycji. Tak czy inaczej, nie jest to dobre dla Ciebie i Twojego dobrobytu finansowego.
4. Inwestycje są zbyt drogie
Jednym z najszybszych sposobów na zmniejszenie zwrotów jest zbyt wysokie płacenie za opłaty i wydatki. Chociaż zadaniem doradcy finansowego jest dopasowanie inwestycji do celów i oczekiwań, powinien on zwracać uwagę na wydatki. Nie chcesz skończyć w sytuacji, w której Twój doradca kieruje Cię w stronę inwestycji z dużą prowizją, ani nie chcesz płacić wygórowanej kwoty za fundusz, gdy dostępna jest podobna inwestycja za mniej. Dobrym sposobem określenia wysokości opłat i wydatków jest zapoznanie się z wyciągiem miesięcznym lub kwartalnym. Zobacz wysoką kwotę i czas zadzwonić do swojego doradcy. Jeśli nie możesz naprawić sytuacji lub nie ma dobrego powodu, dla którego wydatki są tak wysokie, jest to znak, że być może będziesz musiał zwolnić doradcę finansowego.
Podsumowanie
W tym złożonym świecie inwestowania doradcy finansowi odgrywają ważną i niezbędną rolę w kierowaniu zwykłych ludzi do właściwych inwestycji. Ale ci profesjonaliści są tak dobrzy, jak usługi, które zapewniają swoim klientom. Jeśli Twój doradca finansowy nie zwraca na Ciebie wystarczającej uwagi, nie słucha Cię lub myli Cię żargonem branżowym zamiast rozsądnych pomysłów finansowych, być może nadszedł czas, aby zrezygnować z pracy i znaleźć nowego doradcę, który zechce dokładamy wszelkich starań, aby zatrzymać Cię jako klienta.