4 najlepsze fundusze z całkowitym indeksem rynkowym
Całkowity fundusz indeksów giełdowych to fundusz wzajemny lub fundusz ETF, który śledzi indeks giełdowy, taki jak Russell 3000 Index, S&P 500 lub Wilshire 5000 Total Market Index, jako jego punkt odniesienia. Inwestując w akcje powiązane z danym indeksem, całkowite wyniki funduszu indeksów rynkowych mają na celu odzwierciedlenie wyników danego indeksu.
Akcje bazowe, w które inwestują tego typu fundusze, są często bardzo zróżnicowane i mogą obejmować zarówno akcje o dużej kapitalizacji emitowane przez znane korporacje, jak i akcje o małej kapitalizacji emitowane przez mniej znane firmy.
Poniżej znajdują się cztery z najważniejszych z nich. Aktywa ogółem, rating Morningstar i wskaźniki kosztów są aktualne na grudzień 2020 r.
Kluczowe wnioski
- Fundusze indeksów rynkowych ogółem śledzą akcje danego indeksu akcji.
- Głównymi indeksami o szerokim zasięgu używanymi jako benchmarki są Russell 3000, S&P 500 i Wilshire 5000 Total Market Index.
- Najlepsze fundusze indeksów rynkowych pod względem popularności to Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX), Schwab Total Stock Market Index Fund (SWTSX), iShares Russell 3000 (IWVB) oraz Wilshire 5000 Index Investment Fund (WFIVX).
Całkowity indeks giełdowy Vanguard (VTSMX)
Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) ma na celu śledzenie wyników inwestycyjnych indeksu CRSP US Total Market Index, obejmującego około 100% amerykańskiego rynku akcji, na który można inwestować. Jej spółki, które reprezentują przekrój kapitalizacji rynkowej, handlują głównie na nowojorskiej giełdzie i NASDAQ.
Firmy technologiczne mają największy udział w portfelu VTSMX – 23,44%. Firmy opieki zdrowotnej mają alokację 14,54%, a usługi finansowe 12,55%. Pięć największych sektorów uzupełniają firmy konsumenckie i przemysłowe, z alokacjami odpowiednio 12,06% i 9,21%.
Indeks Vanguard Total Stock Market jest uważany za mieszankę o dużej kapitalizacji, o czym świadczy pięć jego największych udziałów: Apple, Inc., Microsoft Corp., Amazon.com, Facebook Inc A i Alphabet Inc A. W rzeczywistości 23% VTSMX aktywa znajdują się w 10 największych gospodarstwach.
- Zarządzane aktywa: 194,1 mld USD
- Zwrot w 2019 roku: 30,65%
- Wskaźnik wydatków: 0,14%
- Ocena Morningstar: 4 gwiazdki
Całkowity indeks giełdowy Schwab (SWTSX)
Indeks giełdowy Schwab Total Stock Market (SWTSX) śledzi całkowity zwrot z całego rynku akcji w USA, mierzony według indeksu Dow Jones US Total Stock Market Index. Obecnie SWTSX koncentruje się na technologii (23,81% alokacji), opiece zdrowotnej (14,39%), usługach finansowych (12,58%), konsumentach cyklicznych (12,05%) i usługach komunikacyjnych (10,54%).
Prawie identyczne z wyżej wymienionym funduszem Vanguard Total Stock Market Index, największe udziały SWTSX znajdują się w Microsoft, Apple, Amazon, Facebook Inc A i Berkshire Hathaway Inc B, a także jego 10 największych udziałów stanowi 23% portfela.
- Zarządzane aktywa: 13,3 mld USD
- Zwrot w 2019 roku: 30,88%
- Wskaźnik wydatków: 0,03%
- Ocena Morningstar: 4 gwiazdki
ETF iShares Russell 3000 (IWV)
IShares Russell 3000 (IWV) to fundusz notowany na giełdzie, który śledzi wyniki indeksu Russell 3000, który mierzy wyniki inwestycyjne szerokiego rynku akcji w USA.
Podobnie jak inne firmy, IWV stosuje podejście indeksowania, aby wybrać próbkę akcji, które reprezentują bazowy wzorzec. Alokacje sektorowe i największe udziały IWV są podobne do funduszy Vanguard i Schwab.
IWV kieruje się inwestycjami przeznaczonymi 23,76% w technologie, 14,01% w opiekę zdrowotną, 13,04% w usługi finansowe i 12,06% w cykliczne konsumenckie. Podobnie jak poprzednie dwa fundusze, ma również 23% swoich aktywów ważonych w swoich 10 największych portfelach, w tym Apple Inc, Microsoft Corp, Amazon.com Inc, Facebook Inc A i Alphabet Inc. A.
- Zarządzane aktywa: 10,6 mld USD
- Zwrot w 2019 roku: 30,78%
- Wskaźnik wydatków: 0,20%
- Ocena Morningstar: 4 gwiazdki
Małe akcje notowane w funduszu całkowitego indeksu rynkowego są często przedmiotem rzadkiego obrotu, co może skutkować wysokimi spreadami handlowymi i znacznymi kosztami transakcji.
Wilshire 5000 Index Investment Fund (WFIVX)
Wilshire 5000 Index Investment Fund (WFIVX) to fundusz wzajemny, który śledzi wyniki inwestycyjne Wilshire 5000 Index, ważony kapitalizacją indeks wartości rynkowej wszystkich akcji z siedzibą w Stanach Zjednoczonych, będących w obrocie.
Podczas gdy indeks składa się z około 3115 spółek, fundusz posiada zazwyczaj od 1000 do 2500 akcji. Fundusz kładzie nacisk na duże spółki o kapitalizacji rynkowej, których wartość rynkowa przekracza 10 miliardów dolarów.
Podobnie jak inne fundusze z listy, WFIVX skupia się na technologiach, usługach finansowych, opiece zdrowotnej, cyklicznych inwestycjach konsumenckich i sektorach przemysłowych, chociaż jego 10 największych udziałów obejmuje 26% jego portfela. W przeciwieństwie do innych funduszy, sam WFIVX zalicza Alphabet Inc Class C do swojego najwyższego kwintetu akcji.
- Zarządzane aktywa: 211,9 mln USD
- Zwrot w 2019 roku: 29,74%
- Wskaźnik wydatków: 0,63%
- Ocena Morningstar: 3 gwiazdki
Razem najczęściej zadawane pytania dotyczące funduszy giełdowych
Co to jest fundusz Total Market Index?
Całkowity fundusz indeksów giełdowych to fundusz wzajemny lub fundusz ETF, który śledzi indeks giełdowy, taki jak Russell 3000 Index, S&P 500 lub Wilshire 5000 Total Market Index, jako jego punkt odniesienia.
Ile akcji znajduje się w funduszu Vanguard Total Stock Market Index?
Fundusz Vanguard Total Stock Market Index posiada łącznie 3576 udziałów w akcjach, dwa w obligacjach i 13 w innych.
Jak zainwestować w fundusz Total Market Index?
Inwestorzy mogą z łatwością inwestować w fundusz indeksów rynkowych, kupując akcje ETF, w tym Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX), Schwab Total Stock Market Index Fund (SWTSX), iShares Russell 3000 (IWVB) oraz Wilshire 5000 Index Fundusz inwestycyjny (WFIVX).
Jakie spółki znajdują się w funduszu Vanguard Total Stock Market Index?
Z ponad 23% swojego portfela zainwestowanego w sektor technologii, spółki należące do Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSMX) obejmują Apple, Inc., Microsoft Corp., Amazon.com, Facebook Inc A i Alphabet Inc A.