3 sposoby wykorzystania recesji
Wielka Recesja zakończyła się w 2009 roku, a wpływ na życie wielu ludzi. Teraz, gdy wydaje się, że gospodarka zmierza w kierunku kolejnego spowolnienia, nadszedł dobry czas, aby zastanowić się, jak wykorzystać recesję, zamiast pozwolić jej wykorzystać.
Inwestorzy musieli się wiele nauczyć, z których wielu widziało, jak ich rachunki inwestycyjne zostały zniszczone przez sprzedaż w panice. Gdyby trzymali się swoich inwestycji, w pełni wyzdrowieliby i zaczęli zwiększać swoją wartość.
To pierwsza lekcja z każdej recesji. Po recesji zawsze następuje ożywienie, które obejmuje silne odbicie na rynku akcji. Druga lekcja jest taka, że inwestorzy nie muszą siedzieć bezczynnie, gdy ich portfele są atakowane przez masową sprzedaż. Istnieją pewne strategie inwestycyjne, które mogą wykorzystać siły recesji, aby ustawić portfel w celu szybkiego i silnego odbicia.
Kluczowe wnioski
- Po recesji zawsze następowało ożywienie, w tym silne odbicie na giełdzie.
- Kiedy rynek zaczyna spadać, nadszedł czas, aby skorzystać, zwiększając swoje składki lub rozpoczynając uśrednianie kosztów w dolarach na niekwalifikowanym rachunku inwestycyjnym.
- Najlepszym sposobem na posiadanie akcji z dywidendami jest korzystanie z funduszy inwestycyjnych lub funduszy typu ETF, które inwestują wyłącznie w spółki wypłacające dywidendy.
- Producenci podstawowych artykułów konsumenckich dobrze znoszą recesję i istnieje kilka możliwości inwestowania w tym obszarze.
Średni koszt dolara w przypadku spadku cen akcji
Podobnie jak w przypadku większości recesji, prawdopodobnie nie zobaczysz następnej nadchodzącej. Ale prawdopodobnie dojdzie do wyprzedaży na giełdzie na długo przed recesją. Kiedy tak się stanie, pamiętaj o pierwszej lekcji: Po recesji następuje powrót do zdrowia.
Wiedząc o tym, inwestorzy mogą wykorzystać spadający rynek, stosując metodę uśredniania kosztów w dolarach. Jeśli dokonujesz comiesięcznych składek na kwalifikowany plan emerytalny, to już korzystasz z tej techniki. Ale kiedy rynek zaczyna spadać, nadszedł czas, aby skorzystać, zwiększając swoje składki lub rozpoczynając uśrednianie kosztów w dolarach na niekwalifikowanym rachunku inwestycyjnym.
Kiedy inwestujesz na podstawie średniego kosztu dolara, stopniowo zmniejszasz ogólną podstawę kosztów w cenie akcji, więc gdy cena się odbije, podstawa kosztu jest zawsze niższa niż cena. Na przykład, jeśli zainwestujesz 500 USD miesięcznie w fundusz inwestycyjny sprzedający za 25 USD, Twój wkład to zakup 20 udziałów. Jeśli cena akcji spadnie do 20 USD, Twój wkład kupuje 25 udziałów. Twoje konto ma teraz 45 udziałów, których średni koszt wynosi 22 USD.
Gdy cena akcji spada, Twój wkład w wysokości 500 USD kupuje rosnącą liczbę udziałów, a podstawa kosztów nadal spada. Kiedy ceny akcji rosną, Twój wkład kupuje mniej udziałów każdego miesiąca, ale aktualna cena akcji jest zawsze wyższa niż podstawa kosztu. Metoda uśredniania kosztów w dolarach sprawdza się najlepiej w perspektywie długoterminowej dla inwestorów, którzy nie chcą martwić się o wyniki swoich inwestycji.
Jeśli zamierzasz utrzymywać akcje w okresie recesji, najlepiej posiadać akcje firm o ugruntowanej pozycji, dużych spółek o mocnych bilansach i przepływach pieniężnych.
Kupuj w formie dywidendy
Jeśli zamierzasz utrzymywać akcje w okresie recesji, najlepiej posiadać akcje firm o ugruntowanej pozycji, dużych spółek o mocnych bilansach i przepływach pieniężnych. Firmy te są nie tylko lepiej przygotowane do przetrwania spowolnienia gospodarczego niż mniejsze firmy o słabych przepływach pieniężnych, ale także są bardziej skłonne do wypłacania dywidend.
Dla inwestorów dywidendy służą kilku celom. Po pierwsze, jeśli firma ma długą historię wypłacania i zwiększania dywidend, możesz mieć pewność, że jest stabilna finansowo i może przetrwać w większości środowisk ekonomicznych. Po drugie, dywidendy zapewniają amortyzację zwrotną. Nawet jeśli ceny akcji spadają, nadal otrzymujesz zwrot z inwestycji. Z tych powodów akcje dywidendowe mają tendencję do osiągania lepszych wyników niż akcje niedywidendowe podczas spadków rynkowych.
Najlepszym sposobem na posiadanie akcji z dywidendami jest korzystanie z funduszy inwestycyjnych lub funduszy typu ETF, które inwestują wyłącznie w spółki wypłacające dywidendy. Fundusze, które inwestują w firmy o długiej historii wypłaty dywidend i bogatych doświadczeniach w zwiększaniu tych dywidend, zwykle generują wysokie bieżące zyski wraz ze wzrostem wartości kapitału.
Skorygowana o dywidendę cena zamknięcia lub skorygowana cena zamknięcia uwzględnia wszelkie wypłaty lub działania korporacyjne, które miały miejsce między ceną zamknięcia z poprzedniego dnia a ceną otwarcia z następnego dnia. Dywidendy obniżają wartość akcji, ponieważ zyski są rozdzielane między akcjonariuszy, a nie inwestowane z powrotem w spółkę.
Nie należy jednak oczekiwać, że fundusze te osiągną lepsze wyniki niż rynek podczas odbicia na rynku. Są utrzymywane w portfelach, aby zapewnić stabilne zwroty w różnych cyklach rynkowych. W miarę jak rynek się odradza, możesz stopniowo oddzielać fundusze z dywidend, ale zawsze powinieneś zachować część jako środek obronny.
Zainwestuj w zszywki konsumenckie
Nawet podczas recesji konsumenci muszą kupować żywność, leki, produkty higieniczne i medyczne. Są to zszywki konsumenckie, które są ostatnimi pozycjami wycinanymi z rodzinnego budżetu. Tak więc podczas gdy firmy sprzedające telewizory z płaskim ekranem i inne produkty nieobowiązkowe odnotowują spadki przychodów, firmy sprzedające produkty spożywcze i artykuły pierwszej potrzeby nie.
Dane pokazują, że tego typu firmy osiągnęły lepsze wyniki niż S&P 500 w ciągu ostatnich pięciu okresów recesji. Podstawowe firmy konsumenckie to Johnson & Johnson, Procter & Gamble, Conagra i Wal-Mart. Te konkretne spółki również wypłacają dobre dywidendy, co wzmacnia ich profil obronny. Istnieją również fundusze inwestycyjne, które inwestują wyłącznie w podstawowe spółki konsumenckie. Portfolio zszywek konsumenckich Fidelity Select inwestuje co najmniej 80% swoich aktywów w firmy zajmujące się produkcją, sprzedażą lub dystrybucją zszywek konsumenckich.